Nieodpowiednie podejście do weryfikacji klientów, niewłaściwe klasyfikowanie ryzyka i dziurawy system monitorowania transakcji – to niektóre z przewinień banku ING, które wytknęli instytucji holenderscy prokuratorzy. 4 września bank poinformował o zawarciu ugody, w ramach której zapłaci 675 mln euro grzywny oraz 100 mln euro zadośćuczynienia.
Informacja o dochodzeniu dotyczącym procedur weryfikacji klientów oraz zapobiegania praniu pieniędzy została opublikowana przez ING w marcu 2017 r. Holenderski wymiar sprawiedliwości dowiódł, że instytucja dopuściła się szeregu zaniedbań. Nie przestrzegano m.in. zasad badania wiarygodności klientów (customer due dilligence) przy nawiązywaniu z nimi współpracy, późniejszych przeglądów sytuacji partnerów, odpowiedniego klasyfikowania do kategorii ryzyka, należytego monitorowania transakcji. Bankowi wytknięto również brak odpowiednich zasobów kadrowych wydzielonych do celów zapobiegania przestępstwom finansowym.
Zaniedbania doprowadziły m.in. do wieloletniego wykorzystywania rachunków otwartych w ING do prania pieniędzy. Dochodzenie dotyczyło okresu 2010-2016, a bank w pełni współpracował z jednostkami prowadzącymi śledztwo. Jak informuje ING w oświadczeniu opublikowanym na stronie internetowej, 4 września 2018 r. bank zawarł ugodę i zapłaci 675 mln euro grzywny oraz 100 mln euro zadośćuczynienia.
Ustalając wysokość kary holenderskie władze wzięły pod uwagę wielkość instytucji, jej siłę finansową oraz zakres i czas trwania zaniedbań, czytamy w oświadczeniu. Jednocześnie nie ustalono precyzyjnie, w jakim stopniu luki w systemach ING zostały rzeczywiście wykorzystane do celów przestępczych, podkreśla bank.
Instytucja zobowiązała się uszczelnić procedury, wprowadzając szereg zmian w działaniu swojego back office. Wydzielono m.in. centrum KYC (know your customer) wspólne dla wszystkich działów instytucji gromadzące dane o klientach, uruchomiono specjalny komitet odpowiedzialny za nadzór nad procesem wprowadzania do banku nowych klientów (on-boarding) oraz rozwiązywania relacji.
MK
