Kolejne dwa podmioty trafiły na listę ostrzeżeń KNF. Oferowały one inwestycje w pożyczki z gwarancją zwrotu kapitału. Według nadzorcy miały jednak prowadzić działalność bez wymaganych zezwoleń.
Na liście ostrzeżeń publicznych KNF zostały umieszczone dwa powiązane ze sobą podmioty. Komisja ostrzega przed Społecznym Towarzystwem Inwestycyjnym Lew Sp. z o.o. z siedzibą w Częstochowie oraz przed Klubem Inwestorów Sp. z o.o. z siedzibą w Częstochowie. Obie spółki znalazły się na liście w związku z zawiadomieniem o popełnieniu przestępstwa z art. 171 ust. 1 ustawy Prawo bankowe. Oznacza to wykonywanie czynności bankowych, a w szczególności przyjmowanie wkładów pieniężnych w celu obciążania ich ryzykiem, bez zezwolenia KNF. Sprawami tymi zajmie się teraz Prokuratura Okręgowa w Częstochowie.
„Nieaktywna” strona
Obecnie strony należące do tych „podejrzanych” podmiotów są praktycznie nieaktywne. Wszystkie dawne linki prowadzą do strony klub-inwestorow.pl, na której znajdziemy nieco ogólnych informacji o inwestowaniu, natomiast żadnych konkretów. Z kolei profil Klubu Inwestora na Twitterze nie publikuje żadnych informacji od 3 lat. Na różnych forach internetowych można jednak nadal znaleźć zasady działania tego biznesu. Zdaje się bowiem, że było to kluczowe miejsce służące do pozyskiwania nowych klientów.
Jak się dowiadujemy, operatorem portalu klub-inwestorow.pl jest Społeczne Towarzystwo Inwestycyjne Lew, którego to prezesem jest ekonomista (tak się określa) Rafał Hada. Portal ten natomiast służył jako pośrednik w udzielaniu pożyczek między pożyczkodawcą - inwestorem a pożyczkobiorcą.
Pożyczki bez możliwości straty?
„Do naszego przedstawiciela, który pracuje w terenie, zgłasza się osoba zainteresowana uzyskaniem pożyczki. Nasz przedstawiciel dokonuje oceny, czy osoba może starać się o pożyczkę. Jeśli decyzja jest pozytywna, nasz przedstawiciel dokonuje rejestracji do systemu klienta i pożyczki, czego finałem jest oferta pożyczkowa pokazana na stronie” – informowała spółka.
„Zainteresowany inwestor po uzyskaniu możliwości inwestowania (pełna rejestracja) może "kliknąć" tę pożyczkę i po przelaniu na nią środków staje się stroną umowy” – czytamy dalej. Całą obsługą długu pożyczkodawca (czyli załóżmy, że my) nie musiałby się przejmować, ponieważ tę „czarną robotę” miało wykonać za niego STI Lew. My mielibyśmy jedynie oczekiwać na przelew rat na rachunek bankowy.
Jednak co najważniejsze: w sytuacji, w której ktoś przestałby spłacać zadłużenie, inwestor miał gwarancję odkupu tej pożyczki za wartość pozostałego do spłaty kapitały. Dzięki temu można byłoby odzyskać swoje środki. Oznacza to, że - jeśli wierzyć spółce - nie ma tu możliwości poniesienia strat.
Czym jest lista ostrzeżeń publicznych KNF
Prowadzona przez KNF lista ostrzeżeń jest zbiorem podmiotów, w stosunku do których KNF zgłasza zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa. Celem listy ostrzeżeń publicznych jest alarmowanie społeczeństwa oraz podmiotów gospodarczych o konieczności zachowania większej ostrożności podczas kontaktów z tymi podmiotami.
Na liście, oprócz nazwy podmiotu podejrzanego o przestępstwo, z biegiem czasu zamieszczana jest także informacja o przebiegu postępowania. Może to być wzmianka o prawomocnej odmowie wszczęcia postępowania przygotowawczego albo o prawomocnym umorzeniu postępowania przygotowawczego, a w przypadku wniesienia aktu oskarżenia, wzmianka o prawomocnym orzeczeniu sądu.
Wszystko o liście ostrzeżeń publicznych KNF
