MEDICALGORITHMICS S.A.: Zawarcie umowy pożyczki z BioFund Capital Management LLC

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr

/

2026

Data sporządzenia:

2026-09-16

Skrócona nazwa emitenta

MEDICALGORITHMICS S.A.

Temat

Zawarcie umowy pożyczki z BioFund Capital Management LLC

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne

Treść raportu:

Zarząd Medicalgorithmics S.A. z siedzibą w Warszawie („Spółka”, „Emitent”) informuje, że w dniu 16 września 2026 r. Spółka zawarła z akcjonariuszem Spółki, BioFund Capital Management LLC z siedzibą w Miami, USA („BioFund”), umowę pożyczki pieniężnej w maksymalnej kwocie głównej 10.000.000,00 PLN („Umowa”, „Pożyczka”).

Pożyczka jest dostępna w jednej lub kilku transzach przez okres sześciu miesięcy od dnia zawarcia Umowy. Wypłata transzy nastąpi na wniosek Spółki, po spełnieniu warunków określonych w Umowie, w terminie pięciu dni roboczych od dnia otrzymania wniosku przez BioFund. Umowa określa zamknięty katalog przypadków, w których BioFund może odmówić wypłaty transzy. Skuteczna odmowa dotyczy wyłącznie transzy objętej danym wnioskiem, nie uprawnia BioFund do żądania spłaty wcześniej wypłaconych transz i nie wpływa na umowę pożyczki z dnia 15 kwietnia 2025 r., o której zawarciu Emitent informował raportem bieżącym nr 5/2025 z dnia 15 kwietnia 2025 r.

Pożyczka jest oprocentowana według stałej stopy procentowej wynoszącej 10,00% w skali roku, naliczanej od faktycznie wypłaconej i niespłaconej kwoty głównej. Kwota główna Pożyczki będzie spłacana w równych ratach miesięcznych, zgodnie z harmonogramem spłaty, który zostanie ustalony przez strony po upływie okresu dostępności Pożyczki. Przez okres sześciu miesięcy od dnia wypłaty pierwszej transzy Spółka będzie zobowiązana wyłącznie do zapłaty odsetek. Pierwsza rata kapitałowa będzie płatna w ostatnim dniu roboczym miesiąca kalendarzowego następującego po upływie tego okresu, a każda kolejna rata w ostatnim dniu roboczym każdego następnego miesiąca kalendarzowego. Ostateczny termin spłaty Pożyczki przypada na dzień 30 czerwca 2030 r.

W przypadku wcześniejszej spłaty całości lub części Pożyczki Spółka zapłaci BioFund prowizję w wysokości 10,00% w skali roku od przedterminowo spłacanej kwoty, obliczoną za okres od dnia wcześniejszej spłaty do dnia 30 czerwca 2030 r.

Umowa przewiduje również jednorazowe wynagrodzenie BioFund w przypadku wystąpienia określonych w Umowie zdarzeń płynnościowych, w tym w szczególności zmiany kontroli nad Spółką, połączenia, wycofania akcji Spółki z obrotu lub zbycia kluczowych aktywów („Wynagrodzenie”). Wynagrodzenie wynosi 90% Podstawy Wynagrodzenia, którą stanowi kwota zobowiązania BioFund do udzielenia Pożyczki, podlegająca obniżeniu wyłącznie w przypadkach określonych w Umowie, przy czym niewykorzystanie przez Spółkę całości lub części dostępnej kwoty Pożyczki nie powoduje jej obniżenia. Wynagrodzenie nie podlega obniżeniu, jeżeli wartość kapitału własnego Spółki wynikająca ze zdarzenia płynnościowego wynosi co najmniej 200 mln PLN, podlega proporcjonalnemu obniżeniu przy wartości powyżej 100 mln PLN, ale poniżej 200 mln PLN, a przy wartości nieprzekraczającej 100 mln PLN nie jest należne.

Łączna suma kwot otrzymanych przez BioFund od Spółki na podstawie Umowy oraz umowy pożyczki z dnia 15 kwietnia 2025 r., obejmująca kwoty główne, odsetki, prowizje od wcześniejszej spłaty oraz Wynagrodzenie, nie może przekroczyć dwukrotności łącznej kwoty głównej faktycznie wypłaconej Spółce na podstawie obu umów („Limit Zwrotu”). Limit Zwrotu wyniesie maksymalnie 38.000.000,00 PLN w przypadku wypłaty całej kwoty Pożyczki. Odsetki za opóźnienie i koszty egzekucji nie są objęte Limitem Zwrotu, a w razie jego przekroczenia w pierwszej kolejności obniżeniu podlega Wynagrodzenie.

Jedynym zabezpieczeniem wierzytelności BioFund będzie oświadczenie Spółki o dobrowolnym poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 Kodeksu postępowania cywilnego, do maksymalnej kwoty 15.000.000,00 PLN. Umowa nie przewiduje zabezpieczeń rzeczowych, kowenantów finansowych ani praw korporacyjnych BioFund w Spółce.

Ramy prawne

Rodzaj informacji przekazanych przez podmiot

RegulatoryData

Organ zbierający dane odpowiedzialny za zbieranie informacji

PLKNF

Unikalny identyfikator danych

Rodzaj przedkładanych informacji

nowe (do zastosowania w przypadku nowych informacji)

Dobrowolny lub obowiązkowy charakter przedłożonych informacji

Data lub początek okresu, której lub którego dotyczą informacje

2026-09-16

Data lub koniec okresu, której lub którego dotyczą informacje

2026-09-16

Znacznik danych osobowych

Macierzyste państwo członkowskie, w stosownych przypadkach

PL

DocumentReference

Język, w którym przekazano informacje

Oryginał (ORIG) czy tłumaczenie (TRAN)

Numer referencyjny pliku danych

PL

ORIG

SubmittingEntity

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dotyczący podmiotu przekazującego informacje - wypełnij w przypadku osób prawnych

lub

Imię i nazwisko, osoby która przekazała informacje - wypełnij w przypadku osób fizycznych

RelatedEntity/LegalPerson

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) przypisany do osoby prawnej, której dotyczą informacje

Wielkość osoby prawnej, której dotyczą informacje

Sektor(y) przemysłu, w których osoba fizyczna lub prawna, której te informacje dotyczą, prowadzi działalność gospodarczą

259400O65SLJ2CVTSP22

Średnia jednostka

(wg NACE): M

259400O65SLJ2CVTSP22

Średnia grupa

(wg NACE): M

Execution of a loan agreement with BioFund Capital Management LLC Current report no.: 41/2026 Date: 16.09.2026 Legal basis: Article 17(1) of MAR – inside information. The Management Board of Medicalgorithmics S.A. with its registered office in Warsaw (the "Company" or the "Issuer") hereby announces that on 16 September 2026 the Company entered into a cash loan agreement with the Company’s shareholder, BioFund Capital Management LLC with its registered office in Miami, USA (“BioFund”), for a maximum principal amount of PLN 10,000,000.00 (the “Agreement” and the “Loan”, respectively). The Loan is available in one or more tranches for a period of six months from the date of execution of the Agreement. A tranche will be disbursed at the Company’s request, subject to the satisfaction of the conditions set out in the Agreement, within five business days of BioFund’s receipt of the relevant request. The Agreement specifies a closed list of circumstances in which BioFund may refuse to disburse a tranche. An effective refusal applies solely to the tranche covered by the relevant request, does not entitle BioFund to demand repayment of any tranches previously disbursed and does not affect the loan agreement dated 15 April 2025, the execution of which was announced by the Issuer in Current Report No. 5/2025 dated 15 April 2025. The Loan bears interest at a fixed rate of 10.00% per annum, calculated on the principal amount actually disbursed and outstanding. The principal amount of the Loan will be repaid in equal monthly instalments in accordance with a repayment schedule to be agreed by the parties following the expiry of the availability period for the Loan. During the period of six months from the date of disbursement of the first tranche, the Company will be required to pay interest only. The first principal instalment will be payable on the last business day of the calendar month following the expiry of that period, and each subsequent instalment will be payable on the last business day of each following calendar month. The final maturity date of the Loan is 30 June 2030. If the Company prepays all or any part of the Loan, the Company will pay BioFund a commission at the rate of 10.00% per annum on the amount prepaid, calculated for the period from the prepayment date until 30 June 2030. The Agreement also provides for a one-off fee payable to BioFund upon the occurrence of certain liquidity events specified in the Agreement, including, in particular, a change of control over the Company, a merger, the delisting of the Company’s shares or a disposal of key assets (the “Fee”). The Fee is equal to 90% of the Fee Basis, which is BioFund’s commitment to provide the Loan, subject to reduction solely in the circumstances specified in the Agreement, provided that the Company’s failure to draw all or any part of the amount available under the Loan does not reduce the Fee Basis. The Fee is not reduced if the equity value of the Company implied by the relevant liquidity event is at least PLN 200 million, is reduced proportionately if that value is above PLN 100 million but below PLN 200 million and is not payable if that value does not exceed PLN 100 million. The aggregate amount received by BioFund from the Company under the Agreement and the loan agreement dated 15 April 2025, comprising principal amounts, interest, early prepayment commissions and the Fee, may not exceed twice the aggregate principal amount actually disbursed to the Company under both agreements (the “Return Cap”). The Return Cap will amount to a maximum of PLN 38,000,000.00 if the Loan is disbursed in full. Default interest and enforcement costs are not included in the Return Cap, and if the Return Cap would otherwise be exceeded, the Fee will be reduced first. The sole security for BioFund’s claims will be the Company’s declaration of voluntary submission to enforcement pursuant to Article 777 § 1 point 5 of the Polish Code of Civil Procedure, up to a maximum amount of PLN 15,000,000.00. The Agreement does not provide for any security in rem, financial covenants or governance rights of BioFund in the Company.

MEDICALGORITHMICS SPÓŁKA AKCYJNA

(pełna nazwa emitenta)

MEDICALGORITHMICS S.A.

Usługi inne (uin)

(skrócona nazwa emitenta)

(sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

02-001

Warszawa

(kod pocztowy)

(miejscowość)

Al. Jerozolimskie

(ulica)

(numer)

+48 (22) 825 12 49

(telefon)

(fax)

finanse@medicalgorithmics.com

www.medicalgorithmics.com

(e-mail)

(www)

5213361457

140186973

(NIP)

(REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

2026-09-16

Krzysztof Siemionow

Prezes Zarządu

2026-09-16

Michał Zapora

Członek Zarządu