Osobiste Konta Inwestycyjne mają być uzupełnieniem istniejących już na rynku rozwiązań, takich jak IKE, IKZE czy PPK; resort finansów nie wyklucza jednak wychodzenia z kolejnymi propozycjami - wskazał minister finansów i gospodarki Andrzej Domański.
"Chcemy, aby OKI było narzędziem elastycznym, dostosowanym do potrzeb Polaków, aby uzupełniało portfel rozwiązań, które już funkcjonują, bo mamy IKE, IKZE, PPK. Natomiast takiego dobrowolnego rozwiązania, które pozwala bardzo wyraźnie obniżyć podatek, do tej pory nie było" - powiedział Domański.
"To nie oznacza oczywiście, że Ministerstwo Finansów nie będzie wychodziło z kolejnymi propozycjami, natomiast OKI są bardzo ważnym uzupełnieniem tego, co do tej pory na rynku funkcjonuje" - dodał.
Minister finansów i gospodarki wskazał, że - w jego ocenie - projekt jest dopracowany, co jednak nie oznacza, że w przyszłości - w zależności od potrzeb - nie będzie modyfikowany.
"Trochę ponad rok temu przedstawiliśmy projekt, jestem bardzo zadowolony z jego ostatecznego kształtu i tego, jakie poparcie uzyskał w Sejmie, nawet opozycyjne, co oznacza, że jest to projekt dopracowany, ale co nie oznacza, że - podobnie jak ma to miejsce w przypadku PPK - nie będziemy w przyszłości dokonywać niezbędnych korekt" - powiedział Domański.
"Życie weryfikuje funkcjonowanie i potrzeby związane z danymi projektami i produktami inwestycyjnymi" - dodał.
W lipcu Senat nie zaproponował poprawek do ustawy o Osobistych Kontach Inwestycyjnych; trafiła ona na biurko prezydenta. Nowe przepisy zakładają, że aktywa inwestycyjne na koncie będą zwolnione z tzw. podatku Belki do kwoty 100 tys. zł, a oszczędnościowe - do 25 tys. zł.
Ustawa o OKI ma na celu realizację jednego z priorytetów obecnego rządu, czyli rozwoju krajowego rynku kapitałowego. Zgodnie z ustawą OKI miałyby wejść w życie 1 stycznia 2027 r. Aktywa inwestycyjne denominowane w złotych (np. akcje i jednostki funduszy inwestycyjnych) miałyby być zwolnione z tzw. podatku Belki do kwoty 100 tys. zł. Z kolei aktywa o charakterze oszczędnościowym (np. obligacje i lokaty) - do 25 tys. zł.
Wszystkie aktywa zgromadzone na OKI i przekraczające limity miałyby być objęte nowym podatkiem od ich wartości. Rząd przekonywał, że podatek nie będzie przekraczał 1 proc. i miałby być wyliczany według szczegółowego algorytmu uwzględniającego dzienne wyceny, saldo wpłat i czas posiadania konta.
Rząd uważa, że wdrożenie OKI może spowodować, iż na Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie trafi ok. 25 mld zł do 2030 r. i 74 mld zł do 2040 r.
Tzw. podatek Belki, czyli właściwie podatek od zysków kapitałowych został wprowadzony w Polsce w 2002 r. przez ówczesnego ministra finansów Marka Belkę. Od jego nazwiska wzięła się popularna nazwa daniny. Obejmuje on dochody z obligacji, lokat bankowych oraz zyski ze sprzedaży papierów wartościowych, a więc np. jednostek funduszy czy akcji. Stawka podatku wynosi 19 proc. Sposób poboru i rozliczenia podatku uzależniony jest od rodzaju aktywów, od których jest on pobierany. (PAP)
pat/ gor/
