Zysk netto grupy Alior Banku w drugim kwartale 2018 roku wzrósł do 196 mln zł ze 100 mln zł rok wcześniej - poinformował bank w komunikacie. Zysk okazał się nieznacznie wyższy od oczekiwań, konsensus PAP Biznes zakładał, że wyniesie on 189,1 mln zł.
Oczekiwania dziesięciu biur maklerskich, co do zysku banku za II kwartał, wahały się od 183,4 mln zł do 193 mln zł.
Zysk netto grupy Alior Banku w I półroczu 2018 r. wyniósł 360 mln zł i był wyższy od zysku netto osiągniętego w analogicznym okresie roku ubiegłego o 122,3 proc.
Wskaźnik zwrotu na kapitale (ROE) wynosi 11,9 proc.
Wynik odsetkowy banku w II kwartale wyniósł 762,6 mln zł i był zgodny z oczekiwaniami analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 753,7 mln zł (w przedziale oczekiwań 745-762 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł 6 proc. rdr i 4 proc. kdk.
Marża odsetkowa na koniec czerwca 2018 roku wynosiła 4,6 proc.
Wynik z prowizji wyniósł 105,4 mln zł i był 8 proc. poniżej oczekiwań rynku, który spodziewał się 115,2 mln zł (oczekiwania wahały się od 110 mln zł do 117 mln zł). Wynik prowizyjny spadł 6 proc. rdr i 7 proc. w ujęciu kwartalnym.
Bank podał, że wpływ na wynik prowizyjny w stosunku do I kwartału 2018 r. miał wzrost przychodów prowizyjnych z tytułu obsługi kart płatniczych oraz kredytów i pożyczek oraz wyższe koszty prowizyjne związane z pozyskaniem klientów oraz wysyłką komunikacji listowej.
Wynik handlowy i pozostały w I połowie 2018 roku wyniósł 280 mln zł, czyli wzrósł 51,6 proc. rdr.
Koszty w II kwartale były na poziomie 430,2 mln zł i okazały się zgodne z oczekiwaniami (424,7 mln zł).
| Wyniki Alior Banku w drugim kwartale 2018 roku i ich odniesienie do konsensusu PAP oraz poprzednich wyników | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| w mln zł | 2Q2018 | konsensus PAP | różnica | 2Q2017 | różnica rdr | 1Q2018 | różnica kdk |
| Wynik odsetkowy | 762,6 | 753,7 | 1% | 723 | 6% | 731 | 4% |
| Wynik z prowizji | 105,4 | 115,2 | -8% | 112 | -6% | 114 | -7% |
| Koszty ogółem | 430,2 | 424,7 | 1% | 503 | -14% | 458 | -6% |
| Saldo rezerw | -268,7 | -254,2 | 6% | -256 | 5% | -241 | 12% |
| Zysk netto | 195,6 | 189,1 | 3% | 100 | 96% | 171 | 14% |
W I półroczu 2018 r. koszty działania wyniosły 886 mln zł i były niższe od kosztów działania poniesionych w analogicznym okresie roku ubiegłego o 11,6 proc. Bank podał, że spadek kosztów działania ma związek z widocznymi już w pierwszym półroczu 2018 r. synergiami związanymi z fuzją z wydzieloną częścią Banku BPH przeprowadzoną w ubiegłym roku
Wskaźnik kosztów do dochodów pod koniec II kwartału wynosił 44,4 proc., podczas gdy pod koniec 2017 orku był on na poziomie 50,5 proc.
Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły w drugim kwartale 2018 roku 268,7 mln zł. Rynek oczekiwał o 6 proc. niższych odpisów na poziomie 254,2 mln zł.
Suma bilansowa grupy na koniec czerwca 2018 r. w ujęciu rok do roku wzrosła o 14,1 proc. do 70,5 mld zł. Należności kredytowe klientów netto wzrosły w tym samym okresie o 7,3 proc. do 52,7 mld zł, a zobowiązania wobec klientów o 15,4 proc. do 59,6 mld zł.
Wskaźnik kredyty/depozyty ukształtował się na koniec czerwca 2018 r. na poziomie 88,3 proc., tj. o prawie 7 p.p. niższym w porównaniu do końca czerwca 2017 r.
Na koniec czerwca 2018 r. liczba obsługiwanych klientów przekroczyła poziom 4,1 mln. Około 3,9 mln to klienci indywidualni, a prawie 180 tys. to klienci biznesowi.
Współczynnik wypłacalności wynosi 15,4 proc., a współczynnik na kapitale Tier1 12,2 proc.
Alior Bank po wynikach I półrocza podtrzymuje plany na cały 2018 rok
Alior Bank po wynikach I półrocza 2018 roku podtrzymuje plany na cały 2018 rok, w tym kosztów ryzyka banku na poziomie 1,8 proc. - poinformował PAP Biznes Filip Gorczyca, wiceprezes zarządu.
"Perspektywa na 2018 roku się nie zmieniła" - powiedział Gorczyca.
Zgodnie z planami banku w 2018 roku wzrost wolumenu kredytów brutto wynieść ma 5,5-6,5 mld zł, a marża odsetkowa netto ma wynieść 4,6 proc.
Bank nie zmienił także swoich oczekiwań odnośnie zakładanego wskaźnika kosztów do dochodów, który na koniec 2018 roku wynieść ma 44 proc.
Alior Bank spodziewa się, że wynik prowizyjny będzie lekko rósł kdk
Alior Bank spodziewa się, że kolejne kwartały przyniosą lekki wzrost wyniku prowizyjnego banku w ujęciu kdk - poinformował Gorczyca.
"Nie spodziewamy się gwałtownych wzrostów, ale spodziewamy się lekkiego wzrostu z kwartału na kwartał" - powiedział dziennikarzom wiceprezes.
Wynik z prowizji wyniósł w II kwartale 2018 roku 105,4 mln zł i był 8 proc. poniżej oczekiwań rynku, który spodziewał się 115,2 mln zł. Wynik prowizyjny spadł 6 proc. rdr i 7 proc. w ujęciu kwartalnym.
Bank podał, że wpływ na wynik prowizyjny w stosunku do I kwartału 2018 r. miały wyższe koszty prowizyjne związane z pozyskaniem klientów oraz wysyłką komunikacji listowej.
"Gdyby nie czynniki jednorazowe koszty prowizje byłyby o około 6-7 mln zł niższe" - powiedział Gorczyca.
Alior liczy na dalszą poprawę jakości portfela w segmencie pożyczek gotówkowych
Alior Bank liczy, że kolejne kwartały przyniosą dalszą poprawę jakości portfela w segmencie pożyczek gotówkowych - poinformowała Katarzyna Sułkowska, prezes banku.
"Poprawa jakości portfela w segmencie pożyczek gotówkowych będzie kontynuowana na pewno" – powiedziała Sułkowska.
Bank podał w czwartek, że koszty ryzyka spadły do poziomu 1,7 proc., przede wszystkim dzięki istotnej poprawie jakości portfela w segmencie pożyczek gotówkowych.
Koszty ryzyka tego segmentu w II kwartale wyniosły 2,7 proc., podczas gdy pod koniec 2017 roku były na poziomie 3,3 proc.
Sprzedaż pożyczki gotówkowej w II kwartale wyniosła 1,8 mld zł, podczas gdy w I kwartale była na poziomie 1,7 mld zł.
Alior podtrzymuje, że uzyska możliwość wypłaty dywidendy w ’20
Alior Bank, którego współczynniki kapitałowe są wyższe niż zakładane w strategii, podtrzymuje, że uzyska możliwość wypłaty dywidendy w 2020 roku - poinformował Filip Gorczyca.
"Cały czas podtrzymujemy to, co mówimy od początku realizacji naszej strategii, a mianowicie, że planujemy osiągnąć z perspektywy współczynników kapitałowych zdolność do wypłaty dywidendy w 2020 roku" - powiedział Gorczyca.
Bank podał w czwartek, że jego współczynnik wypłacalności TCR wynosi 15,4 proc., a współczynnik na kapitale Tier1 12,2 proc. i jest to poziom "istotnie wyższy niż zakładany w strategii".
Bank podał, że obecny poziom współczynnika Tier1 oraz TCR pozostawia bufor ponad minima regulacyjne na poziomie odpowiednio 107 p.b oraz 230 p.b.
Plan kapitałowy banku zakłada osiągnięcie w 2020 Tier1 oraz TCR na poziomie odpowiednio 15 proc. oraz 17 proc.
W strategii bank informował, że osiągnie możliwość wypłaty dywidendy w 2020 roku (tj. z zysku za rok 2019), ale będzie to uwarunkowane wytycznymi i oczekiwaniami KNF.
Alior Bank jest zainteresowany współpracą z Pekao SA w zakresie banku hipotecznego
Alior Bank jest zainteresowany współpracą z Pekao SA w zakresie banku hipotecznego, ocenia bowiem, że samodzielne uruchomienie takiego banku byłoby nieekonomiczne - poinformowała prezes banku.
"(...) jeśli chodzi o Bank Pekao, to oprócz tego projektu (w sprawie połączenia - PAP Biznes) analizowaliśmy mniejsze współprace (...), najbardziej interesowałby nas pewnie ich bank hipoteczny, bo jesteśmy na tyle mali, jeśli chodzi o sprzedaż hipotek, że postawienie samodzielnie banku hipotecznego jest nieekonomiczne kosztowo, a myślę, że mielibyśmy tutaj bardzo duże zainteresowanie produktami, które mogłyby się w banku hipotecznym finalnie znaleźć" - powiedziała dziennikarzom Sułkowska.
Pekao i Alior Bank podały we wtorek, że odstąpiły od negocjacji w sprawie połączenia.
Alior podał, że zarządy nie doszły do porozumienia co do warunków ich połączenia, które pozwalałyby na osiągnięcie potencjalnie największej dodatkowej wartości dla akcjonariuszy.
Bank poinformował, iż zamierza kontynuować działania w celu realizacji swojej obecnej strategii i dalszego samodzielnego rozwoju w ramach grupy PZU.
W grupie Banku Pekao SA jest Pekao Bank Hipoteczny.
seb/ gor/
