BNP Paribas BP z niższym zyskiem w II kwartale. Wynik poniżej konsensusu

Zysk netto grupy BNP Paribas BP w II kwartale 2026 r. spadł do 599,8 mln zł z 733,8 mln zł rok wcześniej - poinformował bank w raporcie. Zysk okazał się 3,4 proc. poniżej oczekiwań analityków, którzy prognozowali, że wyniesie on 620,8 mln zł.

Oczekiwania 8 biur maklerskich co do zysku netto banku w II kwartale 2026 r. wahały się od 586 mln zł do 703 mln zł.

Zysk netto grupy BNP Paribas BP w II kwartale 2026 r. spadł 18,3 proc. rok do roku i wzrósł 59,8 proc. w ujęciu kwartalnym.

W I połowie 2026 roku zysk netto wyniósł 975,2 mln zł, czyli był o 33,9 proc. niższy niż osiągnięty w I półroczu 2025 r.

Bank podał, że na porównywalność zysku netto wypracowanego w I półroczu 2026 r. wpłynął wzrost stawki podatku dochodowego dla banków. Zmiana ta przyczyniła się do wzrostu podatku dochodowego grupy i obciążenie to było wyższe o 182,2 mln zł rdr.

Bank oszacował wpływ kwietniowego wyroku TSUE w sprawie C-744/24 (dotyczącego kredytowania kosztów pozaodsetkowych) na 42,8 mln zł.

Wynik odsetkowy w II kwartale wyniósł 1.464,6 mln zł i był zgodny z konsensusem na poziomie 1.460,8 mln zł. Wynik odsetkowy spadł 0,6 proc. rdr i wzrósł 1,3 proc. kdk.

Marża odsetkowa wynosiła 3,3 proc. czyli w porównaniu z poprzednim kwartałem nie zmieniła się, a w ujęciu rocznym spadła o 26 pb.

Wynik z prowizji wyniósł natomiast 353 mln zł, co oznacza, że był o 7,1 proc. powyżej prognoz analityków ankietowanych przez PAP Biznes (329,7 mln zł). Wynik z prowizji wzrósł 7,6 proc. rdr i wzrósł 12,2 proc. w ujęciu kwartalnym.

BNP poinformował, że na poziom tego wyniku miał pozytywny wpływ dużych transakcji zrealizowanych w obszarze CIB oraz wzrost transakcyjności w obszarze bankowości detalicznej.

Bank podał, że wzrost kwartalnego wyniku z działalności bankowej nastąpił dzięki poprawie wyniku z tytułu odsetek i prowizji oraz nieznacznej poprawie wyniku na działalności handlowej (wycena instrumentów finansowych).

Wynik z działalności bankowej grupy w I połowie 2026 roku wyniósł łącznie 3,99 mld zł i był niższy o 5,3 proc. rdr.

Koszty ogółem były na poziomie 828,4 mln zł, czyli były nieznacznie, o 1,5 proc., wyższe od konsensusu na poziomie 816 mln zł. Koszty ogółem wzrosły 5,3 proc. rdr i spadły 21,8 proc. kdk.

Saldo rezerw wyniosło 80,5 mln zł i było o 46,2 proc. wyższe od konsensusu na poziomie 55,1 mln zł. Saldo rezerw wzrosło 28,8 proc. w porównaniu z poprzednim kwartałem.

Kwartalne koszty ryzyka wzrosły do 34 pb z 27 pb w I kwartale. Bank podał, że nieznaczny wzrost kosztów ryzyka związany był z sytuacją geopolityczną.

Na saldo odpisów wpływ miały m.in. aktualizacja oczekiwań co do przyszłej sytuacji makroekonomicznej skutkująca utworzeniem rezerw w kwocie 26 mln zł oraz zwiększenie o 20 mln zł rezerwy na przyszłą, potencjalną materializację ryzyka (w formie PMA) dla portfela klientów instytucjonalnych wrażliwych na skutki sytuacji na Bliskim Wschodzie.

Wynik z tytułu ryzyka prawnego związanego z kredytami walutowymi wynosił 41,4 mln zł, podczas gdy konsensus wynosił 53 mln zł.

Kredyty ogółem brutto wyniosły 97,4 mld zł, czyli wzrosły 9 proc. rdr i 2 proc. w ujęciu kwartalnym.

Bank podał, że zanotował najwyższe w historii poziomy sprzedaży kredytów dla klientów detalicznych.

Wzrost portfela kredytowego (+2,8 proc. kdk) klientów indywidualnych nastąpił dzięki rekordowej sprzedaży kredytów mieszkaniowych i konsumpcyjnych.

Kredyty klientów instytucjonalnych wzrosły natomiast o 1,9 proc. kdk.

Łączny współczynnik kapitałowy wynosi 18,02 proc., a Tier1 jest na poziomie 14,72 proc.

seb/ gor/