W związku z polepszeniem się pozycji kapitałowej Alior Bank aktualizuje cele strategiczne i plany kapitałowe - poinformował bank w komunikacie. Bank podnosi m.in. cel ROE na 2020 r. do 16,2 proc., po uwzględnieniu m.in. scenariusza wzrostu stóp proc. zgodnego z konsensusem, wdrożenia MSSF-9 i planowanego zniesienia limitu dla składek ZUS.
"Szereg pozytywnych zdarzeń spowodował istotne polepszenie się pozycji kapitałowej banku od momentu ogłoszenia Planu Operacjonalizacji Strategii w dniu 4 października 2017 r. Aktualnym celem Alior Banku jest osiągnięcie współczynnika na kapitale Tier 1 w wysokości 15,0 proc. i współczynnika TCR na poziomie 17,0 proc. w 2020 r. (bez uwzględnienia wpływu potencjalnej wypłaty dywidendy w 2020 r.), tj. 3,25 p.p. ponad zakładane minima regulacyjne w 2020 r" - napisano w komunikacie Aliora.
Bank podał w prezentacji, że planowane utrzymanie poziomu wpswółczynnika na kapitale Tier 1 znacznie powyżej minimum regulacyjnego w całym horyzoncie strategii, w połączeniu z równie wysokim poziomem współczynnika TCR pozwoli na uzyskanie zdolności do wypłaty dywidendy w 2020 r., z zysku za 2019 r., uwarunkowanej wytycznymi i oczekiwaniami KNF.
Bank poinformował w komunikacie, że polepszenie się sytuacji kapitałowej pozwoliło na przyspieszenie wzrostu w IV kwartale 2017 r.
"W całym 2017 r. wzrost wolumenu kredytów brutto wyniósł 6,8 mld zł (szacunek), tj. 0,8 mld zł powyżej górnego progu celu strategicznego i poziomu poprzednio przewidywanego (5-6 mld zł - przyp. PAP Biznes)" - napisano.
Bank szacuje, że w samym czwartym kwartale wzrost wolumenu kredytów brutto wyniósł 1,8-1,9 mld zł.
"Pomimo wyższego wzrostu, płynność banku utrzymała się na wysokim poziomie – wskaźnik LCR wyniósł 121 proc. na koniec 2017 r. (wobec podwyższonego minimum regulacyjnego 100 proc. od 1 stycznia 2018 r.)" - podał bank w prezentacji.
Nowe cele strategiczne na 2020 r.
Alior przedstawił w komunikacie nowe cele strategiczne na 2020 r, z uwzględniem kilku czynników: założenia scenariusza wzrostu stóp procentowych zgodnego z konsensusem rynkowym, wdrożenia MSSF-9, planowanego zniesienia limitu dla składek ZUS oraz obniżenia oprocentowania rezerwy obowiązkowej. ROE ma wynieść 16,2 proc., NIM 5,3 proc., C/I 39 proc., CoR 1,7 proc. Roczny wzrost wolumenu kredytów brutto szacowany jest na 5-6 mld zł.
| Nowe cele strategiczne Alior Banku | ||
|---|---|---|
| Cel strategiczny na 2020 r. |
Plan operacjonalizacji strategii z X 2017 |
Nowe cele |
| ROE | 14,1 proc. | 16,2 proc. |
| NIM | 5,1 proc. | 5,3 proc. |
| C/I | 39 proc. | 39 proc. |
| CoR | 1,6 proc. | 1,7 proc. |
|
Roczny wzrost wolumenu kredytów brutto |
5-6 mld zł | 5-6 mld zł |
Bank podał, że cele strategiczne nie uwzględniają potencjalnego pozytywnego wpływu inicjatyw, które nie zostały uwzględnione w planie bazowym (m.in. projektu pośrednika finansowego online Bancovo.) i które – jak zostało to przedstawione w Planie Operacjonalizacji Strategii – mogą zwiększyć ROE o 1,9 p.p. i obniżyć wskaźnik C/I o 0,8 p.p. (obecnie w planie bazowym i przedstawionych celach uwzględniono jedynie koszty tych dodatkowych inicjatyw).
Alior nie planuje emisji długu podporządkowanego w horyzoncie strategii
W związku z polepszeniem sytuacji kapitałowej Alior Bank nie planuje emisji długu podporządkowanego w horyzoncie strategii - podał bank w prezentacji. Sekurytyzacja portfela korporacyjnego jest rozważana w 2018 roku, ale w ograniczonej wysokości.
"W związku z polepszeniem sytuacji kapitałowej Alior Banku, wykorzystanie instrumentów optymalizacji kapitałowej nie jest potrzebne do zapewnienia odpowiednich buforów kapitałowych na bezpiecznym poziomie powyżej minimów regulacyjnych w całym horyzoncie strategii" - napisano w prezentacji banku.
Bank podał, że nie planuje wykorzystywać linii gwarancyjnej PZU. Dodał, że instrument stanowi dodatkowy mechanizm zabezpieczający (maksymalnie 300 mln zł uzysku na kapitale Tier 1) w przypadku niespodziewanych negatywnych zdarzeń lub w przypadku wzrostu przekraczającego cele strategiczne.
"Sekurytyzacja portfela korporacyjnego jest wciąż rozważana w 2018 r., ale wobec polepszenia się sytuacji kapitałowej banku obecnie przewidywana wielkość transakcji sekurytyzacyjnej została ograniczona (120 mln zł uzysku na kapitale Tier 1) i tylko na potrzeby potencjalnego przyspieszenia wzrostu ponad cel strategiczny 5-6 mld zł rocznie" - czytamy w prezentacji.
Alior Bank poinformował, że po tym jak wyemitował 750 mln zł długu podporządkowanego w IV kwartale 2017 r., nie ma potrzeby i planów dalszych emisji w horyzoncie strategii "wobec przewidywanego poziomu współczynnika TCR wyższego o ponad 100 p.b. powyżej minimów regulacyjnych w całym horyzoncie strategii".
W planie kapitałowym z października 2017 r. bank zakładał emisję 200 mln zł długu podporządkowanego w 2018 roku. Przewidywał też tymczasowe wykorzystanie linii gwarancyjnej PZU w 2018 r. powodujące uzysk na kapitale Tier 1 w wysokości 230 mln zł oraz sekurytyzację portfela kredytów korporacyjnych w 2018 r. powodującą uzysk na kapitale Tier 1 w wysokości 230 mln zł (zastępującą wykorzystanie linii gwarancyjnej PZU). (PAP Biznes)
pel/
