MILISYSTEM S.A.: Zawarcie istotnych umów pożyczki

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr

/

2026

Data sporządzenia:

2026-02-04

Skrócona nazwa emitenta

MILISYSTEM S.A.

Temat

Zawarcie istotnych umów pożyczki

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne

Treść raportu:

Zarząd Milisystem S.A. („Emitent", „Spółka", „Pożyczkodawca") informuje, że w dniu 3 lutego 2026 r. Spółka zawarła dwie analogiczne umowy pożyczek:

- z Centurion Finance ASI S.A. z siedzibą w Katowicach – akcjonariuszem Spółki posiadającym powyżej 5% udziału w kapitale zakładowym oraz w głosach („Pożyczkobiorca 1 ") oraz

- z Ragnar Trade sp. z o.o. z siedzibą w Toruniu – akcjonariuszem Spółki posiadającym powyżej 5% udziału w kapitale zakładowym oraz w głosach („Pożyczkobiorca 2 ").

Umowy pożyczek są analogiczne.

Emitent udzielił pożyczek na rzecz każdego z Pożyczkobiorców w kwocie 1.900.000,00 zł (jeden milion dziewięćset tysięcy złotych). Każda z pożyczek zostanie uruchomiona jednorazowo, przelewem na rachunki bankowe Pożyczkobiorców wskazane w umowie, przy czym obie pożyczki zostały już uruchomione.

Terminy spłaty obu pożyczek zostały określone na dzień 30 czerwca 2026 r., przy czym spłata nastąpi jednorazowo, przelewem na rachunek bankowy Emitenta wskazany w umowie. Pożyczkobiorcy mają prawo do wcześniejszej spłaty pożyczki, przy czym odsetki należne będą jedynie do dnia faktycznej spłaty.

Każda z pożyczek jest oprocentowana według stałej stopy procentowej wynoszącej 7,2% w skali roku; odsetki naliczane są od dnia uruchomienia pożyczki i płatne jednorazowo wraz ze zwrotem nominalnej kwoty pożyczki. W przypadku niedokonania spłaty pożyczki lub jej części w terminie, Pożyczkobiorcy zobowiązani będą do zapłaty odsetek maksymalnych za opóźnienie, odpowiadających dwukrotności odsetek ustawowych za opóźnienie w rozumieniu art. 481 § 2¹ Kodeksu cywilnego.

Obie pożyczki są zabezpieczone. Pożyczka na rzecz Pożyczkobiorcy 1 zabezpieczona jest:

- zastawem na aktywach spółki Centurion Finance ASI S.A.,

- wekslem własnym in blanco wystawionym przez Pożyczkobiorcę 1 do maksymalnej kwoty 4 000 000 zł.

Pożyczka na rzecz Pożyczkobiorcy 2 zabezpieczona jest:

- zastawem na aktywach spółki Ragnar Trade sp. z o.o.,

- wekslem własnym in blanco wystawionym przez Pożyczkobiorcę 2 do maksymalnej kwoty 4 000 000 zł.

Szczegółowe zasady ustanowienia i wykonywania zabezpieczeń zostaną określone w odrębnych dokumentach, a ustanowienie zabezpieczeń nastąpi w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia zawarcia umowy. W przypadku braku ustanowienia zabezpieczeń we wskazanym terminie Spółka ma prawo do natychmiastowego wypowiedzenia umów pożyczek.

Umowa zawiera katalog przypadków przedterminowej wymagalności pożyczki, obejmujący w szczególności: istotne pogorszenie sytuacji finansowej każdego z Pożyczkobiorców lub zagrożenie ich niewypłacalnością, opóźnienia w regulowaniu zobowiązań o charakterze publicznoprawnym lub cywilnoprawnym, naruszenie oświadczeń i zapewnień złożonych w umowie, wszczęcie postępowań egzekucyjnych względem kluczowych składników majątku każdego z Pożyczkobiorców czy działania zmierzające do przeniesienia siedziby Pożyczkobiorców poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.

Zgodnie z raportem okresowym za III kwartał 2025 r., na dzień 30 września 2025 r. suma aktywów (suma bilansowa) Emitenta wynosiła 3 653 tys. zł. Obecnie kapitał zakładowy Emitenta wynosi: 8 686 789,20 zł tys. zł i w IV kwartale 2025 r. został podwyższony po przeprowadzeniu emisji akcji serii D. Wartość udzielonych pożyczek stanowi istotną pozycję w strukturze aktywów finansowych Emitenta.

Umowy pożyczek zostały zawarte z podmiotami powiązanymi kapitałowo z Emitentem. Pożyczkobiorcy są znaczącymi akcjonariuszami Emitenta, posiadającymi powyżej 5% udziału w kapitale zakładowym oraz powyżej 5% udziału w ogólnej liczbie głosów na walnym zgromadzeniu Emitenta. Historycznie obaj Pożyczkobiorcy udzielali finansowego wsparcia na rzecz Emitenta w okresach, gdy wsparcie to było dla Emitenta niezbędne do prowadzenia działalności i realizacji projektów inwestycyjnych – pożyczki były udzielane na preferencyjnych warunkach.

Zarząd Emitenta ocenia, że zawarcie umów pożyczek jest korzystne dla Spółki z uwagi na oprocentowanie wynoszące 7,2% w skali roku, które przewyższa oprocentowanie środków na rachunkach bankowych oraz lokat bankowych, a jednocześnie zabezpieczenie w formie zastawu na aktywach oraz weksli in blanco minimalizuje ryzyko kredytowe. Udzielenie pożyczki wpisuje się w strategię zarządzania nadwyżkami finansowymi Emitenta.

MESSAGE (ENGLISH VERSION)

MILISYSTEM SPÓŁKA AKCYJNA

(pełna nazwa emitenta)

MILISYSTEM S.A.

Usługi inne (uin)

(skrócona nazwa emitenta)

(sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

04-545

Warszawa

(kod pocztowy)

(miejscowość)

ul. Kościuszkowców

(ulica)

(numer)

+48 61 84 34 266

+48 61 84 34 266/ +48 61 84 34 270

(telefon)

(fax)

biuro@milisystemsa.pl

www.milisystem.pl

(e-mail)

(www)

781-18-64-169

(NIP)

(REGON)

2026-02-04

Bartosz Boszko

Prezes Zarządu

Bartosz Boszko

2026-02-04

Judyta Grzechowiak

Wiceprezes Zarządu

Judyta Grzechowiak