BNP Paribas z wielkim spadkiem zysku, ale rynek odetchnął z ulgą. Wyniki lepsze od wizji

Zysk netto grupy BNP Paribas BP w I kwartale 2026 r. spadł do 375,3 mln zł z 741,4 mln zł rok wcześniej - poinformował bank w raporcie. Zysk okazał się 25,8 proc. powyżej oczekiwań analityków, którzy prognozowali, że wyniesie on 298,4 mln zł.

Oczekiwania 7 biur maklerskich co do zysku netto banku w I kwartale 2026 r. wahały się od 282 mln zł do 317 mln zł.

Zysk netto grupy BNP Paribas BP w I kwartale 2026 r. spadł 49,3 proc. rok do roku i spadł 57,7 proc. w ujęciu kwartalnym.

Bank podał, że na porównywalność zysku netto wypracowanego w I kwartale 2026 r. w porównaniu do I kwartału 2025 r. wpłynął wzrost z 19 proc. do 30 proc. stawki podatku dochodowego dla banków. Zmiana ta przyczyniła się do wzrostu podatku dochodowego grupy o 50,1 mln zł w ujęciu rdr.

Wynik odsetkowy wyniósł 1.445,8 mln zł i był o 2,7 proc. wyższy od konsensusu na poziomie 1.407,2 mln zł. Wynik odsetkowy spadł 3,2 proc. rdr i spadł 1,5 proc. kdk.

Marża odsetkowa wynosi 3,3 proc. czli spadła 5 pb. kdk i 37 pb. rdr.

Wynik z prowizji wyniósł z kolei 314,7 mln zł, co oznacza, że był zgodny z prognozami analityków ankietowanych przez PAP Biznes (315,7 mln zł). Wynik z prowizji spadł 3,8 proc. rdr i był zbliżony do poziomu z zeszłego kwartału.

Bank podał, że spadek wyniku prowizyjnego w ujęciu rdr był głównie rezultatem niższych wyników prowizyjnych w obszarze kart bankowych (wynik I kwartału 2025 r. był wyższy w związku z jednorazowym, pozytywnym wpływem rozliczeń z instytucjami kartowymi), częściowo zniwelowanych poprawą wyników prowizyjnych z tytułu zarządzania aktywami i operacji brokerskich.

Wynik na działalności handlowej wyniósł w I kwartale 2026 r. 205,3 mln zł, czyli spadł o 27,9 proc. rdr. Bank podał, że było to rezultatem braku w I kwartale 2026 r. porównywalnych z I kwartałem 2025 r. jednorazowych, dużych transakcji instrumentami stopy procentowej, niższych wyników w obszarze zarządzania aktywami i pasywami (transakcje FX swaps) oraz niższej wyceny akcji i udziałów.

Koszty ogółem były na poziomie 1.059,9 mln zł, czyli były o 5,8 proc. wyższe od konsensusu na poziomie 1.001,3 mln zł. Koszty ogółem wzrosły 8,6 proc. rdr i wzrosły 31,5 proc. kdk.

Saldo rezerw wyniosło 62,5 mln zł i było o 4,9 proc. niższe od konsensusu na poziomie 65,7 mln zł. Saldo rezerw wzrosło 131,5 proc. rdr i spadło 9 proc. w porównaniu z poprzednim kwartałem.

Bank poinformował, że kluczowy wpływ na poziom kosztu ryzyka w I kwartale 2026 r. miała wysoka jakość portfela kredytowego, wyrażona w szczególności w niskim poziomie wejść do portfela niepracującego oraz zrealizowanymi odzyskami w segmencie klientów instytucjonalnych.

Dodatkowo, w I kwartale bank utworzył rezerwy na przyszłą, potencjalną materializację ryzyka (w formie PMA) dla portfela klientów instytucjonalnych - 26 mln zł dla klientów z sektora transportowego i 21 mln zł dla innych klientów wrażliwych na skutki sytuacji na Bliskim Wschodzie.

W I kwartale 2026 r. bank nie zawarł umów dotyczących sprzedaży wierzytelności kredytowych.

Koszt ryzyka kredytowego wyniósł 0,27 proc. w I kwartale 2026 r. w porównaniu do 0,12 proc. w I kwartale 2025 r.

W I kwartale 2026 r. ryzyko prawne związane ze sprawami sądowymi dotyczącymi walutowych kredytów mieszkaniowych obciążyło wyniki grupy kwotą 108,2 mln zł, co oznacza wzrost o 66,8 proc. w ujęciu rdr. W I kwartale bank otrzymał 282 nowych pozwów sądowych.

Kredyty brutto banku wyniosły 95,3 mld zł rosnąc 6 proc. rdr i 2 proc. kdk. Bank podał, że wzrost portfela kredytowego nastąpił przede wszystkim w segmencie klientów instytucjonalnych.

Wzrost wartości portfela kredytów konsumpcyjnych wyniósł 1,5 proc. kdk i 4,9 proc. rdr, natomiast wzrost portfela kredytów przedsiębiorstw wyniósł 4,1 proc. kdk i 10,9 proc. rdr.

Łączny współczynnik kapitałowy wynosi 16,79 proc. 

(PAP Biznes)

seb/