Zgodnie z nową ustawą przedsiębiorcy są zobowiązani do wdrożenia mechanizmów, które mają zapobiec praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Na przykład banki w tym celu mogą wykonać kopię dowodu osobistego.
Transakcje w gotówce na co najmniej 10 tys. euro
Nowa ustawa obejmuje również każdego przedsiębiorcę, który przyjmuje płatności w gotówce o równowartości co najmniej 10 tys. euro, nawet jeśli taka transakcja jest podzielona na kilka płatności. Przedsiębiorcy ci są więc zobowiązani do wdrożenia mechanizmów, które miałyby zapobiec praniu brudnych pieniędzy. Jednym ze sposobów zapobiegania jest dokładna weryfikacja klientów. W tym celu konieczne może się okazać np. zeskanowanie dowodu osobistego – możliwość taka przysługuje bankom. Takie działanie jest wówczas zgodne z prawem.
Faktyczny użytkownik konta
„Dodatkowo banki muszą ustalać tzw. beneficjentów rzeczywistych, czyli osoby, które mają decydujący wpływ na to, co się dzieje na rachunku” – mówi w wywiadzie dla agencji informacyjnej infoWire.pl Przemysław Przybylski, rzecznik prasowy w Credit Agricole. Takim beneficjentem nie będzie więc księgowy, który wykonuje przelew na polecenie prezesa, ale właśnie prezes, który zlecił wykonanie płatności. W związku z tym banki od pewnego czasu proszą swoich klientów o aktualizację informacji o właścicielach rachunków. Wszystko po to, by móc zidentyfikować beneficjentów rzeczywistych. Wymiana wiedzy i doświadczenia ma ograniczyć ryzyko wykorzystania uczciwych przedsiębiorców w procederze prania brudnych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, natomiast działania podjęte przez banki służą zabezpieczaniu i stabilizacji całego systemu bankowego.
Banki nadal będą mogły kserować dowody
