Zysk netto grupy Banku Pekao w czwartym kwartale 2021 roku wzrósł do 693,7 mln zł z 184,8 mln zł rok wcześniej - poinformował bank w raporcie. Zysk banku okazał się zbliżony do konsensusu PAP Biznes, który zakładał zysk na poziomie 679,1 mln zł.
Oczekiwania ośmiu biur maklerskich co do zysku netto za IV kwartał wahały się od 606 mln zł do 727 mln zł.
Zysk netto w IV kwartale 2021 roku wzrósł 275 proc. rdr i 10 proc. kdk.
Skonsolidowany zysk netto Banku Pekao w 2021 r. wyniósł 2,175 mld zł wobec 1,102 mld zł rok wcześniej. Zysk był wyższy niż w 2019 roku, kiedy wyniósł 2,165 mld zł.
Bank podał, że wzrost zysku w 2021 roku możliwy był dzięki znaczącej poprawie wyniku odsetkowego, wzrostowi wyniku prowizyjnego, spadkowi kosztów ryzyka i niższym opłatom BFG.
Wskaźnik ROE w 2021 r. wyniósł blisko 9 proc. wobec zapisanego w strategii celu 10-proc. ROE w 2024 roku.
"Rok 2021 był dla Banku Pekao bardzo dobry pod wieloma względami. Suchą stopą wyszliśmy z okresu pandemii, dobrze przygotowaliśmy się na czas po pandemii i potrafiliśmy wykorzystać dynamiczne ożywienie gospodarki do skokowej poprawy wyników. (...). Teraz staje przed nami nowe wyzwanie związane z gospodarczymi reperkusjami agresji Rosji i wojny w Ukrainie" - powiedział cytowany w komunikacie prasowym prezes banku Leszek Skiba.
Wynik odsetkowy banku w IV kwartale wyniósł 1.600,7 mln zł i był 5 proc. powyżej oczekiwań analityków, którzy szacowali, że wyniesie on 1.525,6 mln zł (w przedziale oczekiwań 1.484 - 1.567 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł 33 proc. rdr i 15 proc. kdk.
Marża odsetkowa netto w IV kwartale wzrosła do 2,62 proc. z 2,34 proc. w III kwartale. W całym 2021 roku marża była na poziomie 2,39 proc.
Wynik z prowizji wyniósł 695,2 mln zł i był zgodny z szacunkami rynku, który spodziewał się 702,7 mln zł (oczekiwania wahały się od 690 mln zł do 717 mln zł).Wynik z prowizji wzrósł 6 proc. rdr i spadł 1 proc. kdk.
Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły 232,1 mln zł, podczas gdy rynek spodziewał się 24 proc. niższych rezerw na poziomie 187,3 mln zł. Odpisy spadły 53 proc. rdr i wzrosły 30 proc. w ujęciu kwartalnym.
Koszty ryzyka w 2021 r. wyniosły 0,45 proc. i były niższe rdr o 0,54 p.p. niż w 2020 r. W IV kwartale 2021 r. grupa utworzyła dodatkowo 105 mln zł odpisów na ryzyko prawne dotyczące walutowych kredytów hipotecznych w CHF.
Ogólne koszty administracyjne razem z amortyzacją i bez uwzględnienia podatku bankowego wyniosły w IV kwartale 905,4 mln zł, czyli były 5 proc. niższe niż oczekiwano (949,5 mln zł).
Wskaźnik koszty/dochody (uwzględniając koszty BFG) spadł w 2021 roku do 47 proc. z 49 proc. rok wcześniej.
Nowa sprzedaż kredytów gotówkowych wyniosła w ostatnich trzech miesiącach zeszłego roku 1,2 mld zł i wzrosła o 62 proc. w ujęciu rocznym i była o 9 proc. wyższa niż kwartał wcześniej.
Sprzedaż kredytów hipotecznych wyniosła 2,36 mld zł, czyli wzrosła rdr o 8 proc. W III kwartale sprzedaż była wyższa i wynosiła 2,81 mld zł.
W 2022 roku bank spodziewa się schłodzenia rynku kredytów hipotecznych, m.in. ze względu na wzrost stóp procentowych. Według prognoz banku kredyty te w 2022 roku wzrosnąć mają o 8,8 proc. podczas gdy w 2021 roku wzrosły o 12,6 proc.
W 2021 roku bank otworzył 443 tys. nowych kont osobistych, 45 proc. nowych kont osobistych w zostało otwartych dla osób młodych (<26 lat)
Na koniec grudnia łączny współczynnik kapitałowy (TCR) wyniósł 16,9 proc., a Tier1 15,1 proc.
| Wyniki Banku Pekao w czwartym kwartale 2021 roku i ich odniesienie do konsensusu PAP i poprzednich wyników | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| w mln zł | 4Q2021 | konsensus | różnica | ||
| PAP | |||||
| Wynik odsetkowy | 1 600,7 | 1 525,6 | 4,9% | ||
| Wynik z prowizji | 695,2 | 702,7 | -1,1% | ||
| Koszty operacyjne | 905,4 | 949,5 | -4,6% | ||
| Saldo rezerw | -232,1 | -187,3 | 23,9% | ||
| Zysk netto | 693,7 | 679,1 | 2,1% | ||
| 4Q2021 | 4Q2020 | różnica | 3Q2021 | różnica | |
| w mln zł | rdr | kdk | |||
| Wynik odsetkowy | 1 601 | 1 205 | 32,8% | 1 387 | 15,4% |
| Wynik z prowizji | 695 | 656 | 5,9% | 704 | -1,2% |
| Koszty operacyjne | 905 | 875 | 3,5% | 926 | -2,3% |
| Saldo rezerw | -232 | -496 | -53,2% | -178 | 30,3% |
| Zysk netto | 694 | 185 | 275,3% | 631 | 10,0% |
Sika: Bank Pekao liczy na dalszą poprawę wyników
Bank Pekao liczy na dalszą poprawę wyników finansowych, która wynikać będzie nie tylko ze wzrostu stóp procentowych - poinformował prezes banku Leszek Skiba.
"Chcemy rosnąć, chcemy być bardziej rentownym bankiem, jesteśmy bankiem dywidendowym (...) rośniemy we wszystkich strategicznych segmentach (...) Mamy aspiracje do dalszego wzrostu (wyniku netto - PAP), nie tylko bazując na wzroście stóp procentowych" - powiedział na konferencji Skiba.
Skonsolidowany zysk netto Banku Pekao w 2021 r. wyniósł 2,175 mld zł wobec 1,102 mld zł rok wcześniej. Zysk był wyższy niż w 2019 roku, kiedy wyniósł 2,165 mld zł.
Bank podał, że wzrost zysku w 2021 roku możliwy był dzięki znaczącej poprawie wyniku odsetkowego, wzrostowi wyniku prowizyjnego, spadkowi kosztów ryzyka i niższym opłatom BFG.
Podniesienie stóp proc. o 100 pb podwyższa wynik odsetkowy Pekao o ok. 500-550 mln zł
Wrażliwość wyniku odsetkowego Banku Pekao na podniesienie o 100 pb stóp procentowych wynosi 500-550 mln zł - poinformował wiceprezes banku Paweł Strączyński.
"Korelacja między wzrostem stóp procentowych, a wynikiem odsetkowym netto jest na poziomie około 100 pb wzrostu stóp to mniej więcej 500-550 mln zł wyniku odsetkowego netto" - powiedział Strączyński.
"Musimy jednak bardzo poważnie brać pod uwagę obecną sytuację. Poziom korelacji był wyznaczony przed okresem napaści Rosji na Ukrainę" - dodał.
Wynik odsetkowy Pekao w 2021 roku wyniósł 5,66 mld zł, czyli wzrósł 8,8 proc. rdr.
Wynik odsetkowy w samym IV kwartale wyniósł 1,6 mld zł, czyli wzrósł 33 proc. rdr i 15 proc. kdk.
Marża odsetkowa netto w IV kwartale wzrosła do 2,62 proc. z 2,34 proc. w III kwartale. W całym 2021 roku marża była na poziomie 2,39 proc.seb/ ana/ mfm/
