Komputer, palmtop, komórka
Inwestowanie on-line jest niezwykle proste oraz pozwala zaoszczędzić czas i pieniądze. Przynosi także wiele korzyści. Oto najważniejsze:- elastyczność, tzn. możliwość dostosowania oferowanych rozwiązań do preferencji każdego inwestora ,
- możliwość składania zleceń z dowolnego miejsca i o każdej porze,
- szybki dostęp do rynku krajowego oraz rynków zagranicznych,
- niższe prowizje, niż w przypadku składania zleceń metodami tradycyjnymi,
- oszczędność czasu,
- możliwość wykorzystania nadarzających się krótkotrwałych okazji inwestycyjnych.
Aby otworzyć rachunek inwestycyjny z dostępem do Internetu, najczęściej nie trzeba się ruszać z domu - można to zrobić przez internet. W tym celu należy wypełnić na stronie internetowej domu maklerskiego wniosek rejestracyjny, podając swoje dane osobowe, zakres zamawianych usług, dane kontaktowe oraz preferowany sposób podpisania umowy. Dom maklerski sporządza wówczas umowę świadczenia usług brokerskich, którą można podpisać we wskazanym punkcie obsługi klientów. Umowę można podpisać również po otrzymaniu jej za pośrednictwem kuriera lub poczty. Cała operacja wraz z przepływem korespondencji zajmuje kilka dni. Wraz z umową mogą być potrzebne następujące dokumenty: formularz podatnika NIP, formularz informacyjny o kliencie, kopię dokumentu tożsamości, wyciąg z rachunku bankowego lub innego dokumentu, np. rachunku telefonicznego dodatkowo potwierdzającego dane osobowe.
Jeżeli umowę zawiera osoba zamieszkała za granicą, jej tożsamość potwierdzana przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urząd konsularny. Po podpisaniu przez klienta umowy z domem maklerskim ustalany jest:
- identyfikator klienta,
- numer umożliwiający odblokowanie dostępu do konta (PUK), jakie może mieć miejsce po kilku błędnych logowaniach
- wygenerowany przez system informatyczny domu maklerskiego kod (PIN) lub hasło zapewniające dostęp do serwisu transakcyjnego. System może wymuszać jego zmianę po upływie określonego czasu. Klient może ponadto dokonać jego zmiany w dowolnym momencie, co jest wskazane ze względu na bezpieczeństwo posiadanych aktywów oraz transakcji. Można również zamówić token, tj. niewielkie urządzenie, które służy generowaniu jednorazowych haseł dostępu do systemu. Zwiększa to znacznie bezpieczeństwo transmisji danych.
Wymagania sprzętowe
Inwestowanie poprzez internet często wymaga pobrania odpowiedniego oprogramowania na osobisty komputer. Aby zapewnić właściwą pracę komputer winien posiadać odpowiednią konfigurację. W praktyce minimalne wymogi sprzętowe to:- procesor minimum 500 MHz
- pamięć operacyjna RAM 256 MB
- wymagane miejsce na dysku 20 MB
- ekran o rozdzielczości 1024x768
- system operacyjny Windows 2000/XP lub wyżej,
- popularna przeglądarka internetowa (Internet Explorer (http://www.microsoft.com/poland/windows/products/winfamily/ie/default.mspx), Mozilla Firefox (http://www.mozilla-europe.org/pl/products/firefox/), Opera (http://operapl.net/),
- wtyczka Java (www.java.com),
- wtyczka do przeglądarki - Adobe Flash Player (http://www.adobe.com/products/flashplayer/),
- aktualizowane na bieżąco oprogramowanie antyszpiegowskie oraz antywirusowe.
Rozpoczęcie inwestowania on-line
Aplikację służącą zawieraniu transakcji on-line należy pobrać z witryny internetowej domu maklerskiego. Każdy dom maklerski oferujący możliwość zawierania transakcji on-line dysponuje własnym tego typu oprogramowaniem i jest ono bezpłatne. Sposób pobierania takiej aplikacji jest analogiczny, jak innych programów - wymaga zapisania na dysku komputera spakowanego pliku, a następnie zainstalowania go. Instalacja jest prosta i wymaga jedynie wykonywania pojawiających się na ekranie komend.Aby rozpocząć inwestowanie on-line należy dokonać wpłaty na rachunek inwestycyjny. Można go również zasilić papierami wartościowymi znajdującymi się na rachunku inwestycyjnym w innym domu maklerskim lub pochodzącymi z nabycia na rynku pierwotnym. Dla realizacji przelewów pieniężnych najwygodniej wykorzystywać internetowe konto bankowe. Daje to możliwość kompleksowej obsługi rachunku inwestycyjnego, w tym dokonywania przelewów o każdej porze i z każdego miejsca na świecie. Na przykład, spędzając urlop na wyspach Morza Karaibskiego można sprzedać część portfela inwestycyjnego, po czym zasilić środkami pieniężnymi swe konto bankowe, a następnie korzystając z karty kredytowej realizować płatności za urlopowe przyjemności.
Możliwości aplikacji
Aplikacje do zawierania transakcji on-line oferowane inwestorom przez domy maklerskie pozwalają na:- składanie zleceń,
- podgląd parametrów dowolnego instrumentu finansowego,
- podgląd do tabeli transakcji dla wybranego instrumentu finansowego,
- podgląd ostatnich transakcji,
- prezentację notowań w czasie rzeczywistym,
- zarządzanie alertami dla zadanych parametrów,
- podgląd ilości posiadanych papierów wartościowych oraz praw majątkowych,
- monitorowanie stanu posiadanych rachunków inwestycyjnych, w tym sald środków pieniężnych,
- monitorowanie stanu posiadanych papierów wartościowych w rejestrze sponsora emisji, a także wynikających z nich praw majątkowych,
- bieżącą wycenę portfela oraz obliczanie stopy zwrotu z inwestycji.
Klient domu maklerskiego posiada do dyspozycji następujące opcje zleceń:
- Zlecenia nowe - pozwala na składanie w danej chwili zleceń kupna i sprzedaży instrumentów finansowych.
- Zlecenia z bieżącej sesji - służy do przeglądania złożonych podczas bieżącego dnia zleceń. Niezrealizowane zlecenia lub ich części można anulować lub modyfikować.
- Zlecenia z koszyka - pozwala na szybkie składanie predefiniowanych zleceń, przygotowanych wcześniej. Poszczególne zlecenia lub grupy zleceń z koszyka można usunąć lub zmienić datę ich ważności. Można również dodać nowe zlecenia do koszyka lub utworzyć kilka koszyków.
- Zlecenia archiwalne - służy przeglądaniu wszystkich zleceń zrealizowanych, anulowanych oraz niezrealizowanych, których termin ważności już upłynął.
Dodatkowe funkcje
Serwisy pozwalają na udostępnianie klientom domów maklerskich różnego rodzaju funkcji informacyjnych, które są niezbędne dla podejmowania decyzji inwestycyjnych.Należą do nich:
- charakterystyki wybranych papierów wartościowych,
- możliwość podglądu do notowań giełdowych w czasie rzeczywistym lub opóźnionym w zależności od pakietu usług,
- możliwość przeglądania wykresów kursów oraz wskaźników w dowolnej wersji oraz interwale czasowym,
- pakiet narzędzi do prowadzenia analizy technicznej,
- dostęp do opracowywanych przez dom maklerski rekomendacji, publikacji, analiz, komentarzy, biuletynów, opracowywanych wyłącznie dla klientów domu maklerskiego,
- dostęp do raportów bieżących oraz okresowych notowanych spółek,
- dostęp do bieżących komunikatów serwisów informacyjnych dotyczących rynku kapitałowego i sytuacji w kraju i na świecie,
- informacje dotyczące aktualnych ofert rynku pierwotnego oraz możliwość składania zapisów na rynku pierwotnym,
- informacje o złożonych wnioskach kredytowych i zaciągniętych kredytach na zakup papierów wartościowych,
- możliwość pobierania plików z aktualnymi danymi (intraday) oraz danymi historycznymi do programu analizy technicznej MetaStock,
- możliwość rozmowy z analitykiem domu maklerskiego na czacie,
- możliwość personalizacji serwisu (np. definicja interesujących papierów wartościowych, zakładek, wyglądu, zakresu informacji przesyłanych).
O zawartych transakcjach na rynku krajowym lub zagranicznym klient może być poinformowany poprzez e-mail lub sms, jeżeli taką usługę wcześniej zamówi. Tą drogą mogą być przekazywane również inne bieżące informacje, np. komunikaty oraz zdefiniowane alerty cenowe.
Nie wszystkie z opisanych tu funkcjonalności są oferowane przez każdy dom maklerski. Technologie oraz rynek rozwijają się dziś niezwykle dynamicznie i zapewne z każdym rokiem będzie przybywać nowych rozwiązań i udogodnień dla klientów domów maklerskich preferujących inwestowanie on-line.
Źródło:
