Raport: W co i jak inwestować w wieku 40-50 lat?
Jak planować swoje inwestycje kiedy koniec kariery zbliża się nieuchronnie? Do emerytury zostało już 10-15 lat. To jest jest chyba najtrudniejszy wiek jeśli chodzi o zabezpieczenie przyszłości, ponieważ z obowiązkowych filarów emerytalnych nie będzie można zapewnić sobie życia na dotychczasowym poziomie. Krótki horyzont inwestycyjny zmusza do oszczędzania w sposób bardzo ostrożny a zarazem bardzo efektywny. Dobrym rozwiązaniem może okazać się fundusz inwestycyjny , w którym powierzonymi pieniędzmi zajmą się fachowcy. Aby zdywersyfikować ryzyko, część aktywów z rachunku bankowego ( mBank, BZWBK, Inteligo) warto wpłacać na wysoko oprocentowane lokaty ( mBank). Część portfela można umieścić w akcjach solidnych spółek giełdowych i liczyć na znaczna poprawę koniunktury.
Specjaliści mogą doradzić w wyborze instrumentów oraz podziale portfela.
Agnieszka Burczyn z Fortis Bank sugeruje mocną dywersyfikację portfela oszczędności poprzez inwestycje w trzyletnie obligacje, lokaty bankowe oraz akcje dużych firm, które wypłacają dywidendę. Dla mniej doświadczonych z inwestowaniem na rynku kapitałowym wyjściem jest zakup jednostek udziałowych w funduszach inwestycyjnych.
Andrzej Kosiński z ABN Amro jest zdania, że w tym wieku należy inwestować w dosyć agresywne instrumenty finansowe. Aby ograniczyć ryzyko, za część pieniędzy powinniśmy kupować jednostki bezpiecznego funduszu inwestycyjnego ( DWS 6, DWS 2). Do zabezpieczenia się przed ryzykiem kursowym mogą służyć aktywa deminowane w walutach obcych.
Innego zdania jest Tomasz Adamus z AIG PTE, który radzi wybrać mniej agresywną politykę inwestycyjną. Portfel inwestycyjny powinien zostać tak skonstruowany aby zawierał jak najwięcej instrumentów dłużnych.
Hubert Habiera
Na podstawie Profit/10/2001
Źródło:
