że każdy z członków OFE zgromadził przez 11 lat (tj. od wprowadzenia reformy do 2010 roku) 30 tysięcy złotych na swoim koncie w ramach II filaru, łączna wartość środków należnych spadkobiercom
lub osobom uposażonym może wynosić obecnie nawet 2 mld zł. Tymczasem niewiele osób pracujących, których składki odprowadzane są do Otwartych Funduszy Emerytalnych wie, że gromadzony
na rachunkach OFE kapitał - w razie ich śmierci - wypłacany jest wskazanym osobom uposażonym,
lub wchodzi do spadku i jest dziedziczony przez spadkobierców testamentowych lub ustawowych.
Ten stan rzeczy ma zmienić akcja informacyjna rozpoczęta właśnie przez Nordea PTE. Firma stworzyła dedykowany serwis internetowy www.nordeadziedziczenie.pl, w którym dostępne są szczegółowe informacje dotyczące zasad uzyskania środków pozostawionych w OFE przez osoby zmarłe, a także wymaganych formalności, przepisów prawnych oraz kroków, jakie należy podjąć, by ubiegać się
o wypłatę środków z Nordea OFE. O akcji będzie mówiło ponadto Radio PIN, a także serwis bankier.pl.
„Dotychczas wiele mówiło się o zmianach w systemie emerytalnym, w tym o wydłużeniu wieku emerytalnego i nowych subkontach w ZUS. Niewystarczająco jednak informowano, że środki gromadzone w OFE przez osoby pracujące podlegają dziedziczeniu. Duża część spadkobierców
i uposażonych członków OFE nie zgłasza się po należne im świadczenia. Z tego względu zdecydowaliśmy się na podjęcie działań, których celem jest przybliżenie Polakom tych trudnych kwestii”
- powiedział Wojciech Rabiej, Członek Zarządu Nordea PTE S.A.
Kwestie wypłaty środków z OFE w razie śmierci członka Otwartego Funduszu Emerytalnego reguluje ustawa o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych oraz przepisy kodeksu cywilnego, dotyczące spadków.
Aby móc rozpocząć właściwy proces dziedziczenia lub uzyskania środków z II filaru należy przede wszystkim ustalić członkostwo zmarłego w OFE. Można skontaktować się bezpośrednio
z poszczególnymi funduszami emerytalnymi i dokonać weryfikacji członkostwa osoby zmarłej. W Nordea OFE można skorzystać z wyszukiwarki dostępnej na stronie internetowej akcji i samodzielnie ustalić
czy zmarły odkładał środki właśnie w tym funduszu. W przypadku uzyskania pozytywnej informacji należy skontaktować się z towarzystwem celem ustalenia kolejnych kroków w postępowaniu. Można również skontaktować się z oddziałem ZUS, właściwym dla miejsca zamieszkania zmarłego i poprosić
o ustalenie OFE zmarłego, do którego przekazywane były składki na II filar. Na podstawie weryfikacji
w Centralnym Rejestrze OFE Zakład wskaże upoważnionym osobom właściwy fundusz.
Dysponując już informacjami na temat właściwego OFE, należy złożyć dokumenty niezbędne do wypłaty środków. Format wniosków zależy od standardów danego funduszu, a rodzaj aktów i innych dokumentów - od relacji wobec zmarłego. Aby nie popełnić błędu i tym samym nie wydłużać procedury wypłaty środków, najlepiej skontaktować się z odpowiednim OFE i ustalić najważniejsze wymagania
w tym zakresie.
Nordea Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. (Nordea PTE) to spółka oferująca obowiązkowe i dobrowolne produkty ubezpieczenia emerytalnego. Otwarty Fundusz Emerytalny Nordea (Nordea OFE) zarządzany przez Nordea PTE od 12 lat zarządza środkami emerytalnymi swoich klientów. Fundusz odnotował za ostatnie 2 lata jeden z lepszych wyników na rynku. Firma wykorzystuje doświadczenie zespołu, który zbudował sukces Nordea OFE, do zarządzania nowymi produktami w ramach Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego udostępniając wchodzące w skład III filaru emerytalnego Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE). Nordea PTE działa ramach Grupy Nordea Polska, która jest jedną z najbardziej dynamicznie rozwijających się instytucji finansowych w naszym kraju. W ramach tej struktury, oprócz Nordea PTE, w Polsce działa m.in. spółka Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Ponadto, w skład Grupy Nordea Polska wchodzą Nordea Bank Polska S.A. (usługi bankowe) oraz Nordea Finance Polska S.A. (usługi leasingowe).
Kontakt dla mediów:
Katarzyna Golińska
Rzecznik Prasowy
Nordea Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A.
Al. Jana Pawła II 27, 00-87 Warszawa
tel. +48 [22] 541 01 56 , fax: + 48 [22] 541 00 01
e-mail: kgolinska@nordeapolska.pl
Analiza. Stan środków zgromadzonych na rachunku w OFE w zależności od momentu przystąpienia do funduszu, MPiPS, czerwiec 2010
Źródło:Informacja prasowa
