Idea Bank dokonał odpisów w łącznej wysokości 190 mln zł i zawiązał rezerwy na łączną kwotę 128 mln zł, co obciąży wynik grupy za II kw. - podał bank w komunikacie. Korekty oznaczają przejściowe zejście współczynników wypłacalności Idea Banku poniżej poziomów wskazanych przez KNF w listopadzie 2017 roku.
Bank podał, że według stanu na koniec czerwca 2018 roku jego skonsolidowany i jednostkowy wynik zostanie obciążony odpisem w wysokości około 46 mln zł z tytułu utraty wartości należności od funduszu EasyDebt Sekurytyzacyjny FIZ. Właścicielem certyfikatów inwestycyjnych funduszu jest GetBack.
Bank podał, że odpis ten wynika z braku zapłaty raty za portfele wierzytelności nabyte przez GetBack i dążenia GetBacku do redukcji zobowiązania funduszu wobec Idea Banku.
Skonsolidowany i jednostkowy wynik banku zostanie obciążony także trzema rezerwami.
Pierwszą z nich jest rezerwa na potencjalne roszczenia klientów wynikające z udziału Idea Banku w procesie oferowania obligacji GetBack, w wysokości około 14 mln zł.
Druga rezerwa, w wysokości około 42 mln zł, jest związana ze zwrotem prowizji od produktów inwestycyjnych z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym.
Trzecia rezerwa jest związana ze zwrotem prowizji od produktów ubezpieczeniowych powiązanych z umowami kredytu i wynosi około 72 mln zł.
"Ponadto emitent pozyskał informację o zaistnieniu przesłanki utraty wartości inwestycji w jednostkę zależną Tax Care SA, w wyniku czego przeprowadzono test na utratę wartości firmy, który wykazał odpis aktualizujący w kwocie około 144 mln zł" - podano w komunikacie.
Bank podał, że odpis na utratę wartości firmy Tax Care wynika z przebiegu procesu restrukturyzacji tej spółki i zmiany jej profilu biznesowego, tj. zmniejszenia udziału pośrednictwa kredytowego w przychodach oraz pełnej koncentracji na usługach księgowych dla małych i średnich firm.
Bank podał w komunikacie prasowym, że dokonane korekty oznaczają przejściowe zejście współczynników wypłacalności poniżej poziomów wskazanych w stanowisku Komisji Nadzoru Finansowego opublikowanym 24 listopada 2017 r.
"Zgodnie z ustawą o nadzorze makroostrożnościowym, w takich przypadkach bank standardowo przygotowuje plan ochrony kapitału zatwierdzany przez KNF" - podano w komunikacie.
"Jednocześnie łączny wskaźnik kapitałowy i współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 banku na poziomie jednostkowym i skonsolidowanym przekracza wymagane poziomy określone w unijnym rozporządzeniu CRR" - dodano.
Bank poinformował również w piątek, że powziął informację o konieczności dokonania korekt obciążających kapitały własne na poziomie skonsolidowanym i jednostkowym na koniec grudnia 2017 roku szacowanych na kwotę odpowiednio około 145 mln zł na poziomie skonsolidowanym oraz około 164 mln zł na poziomie jednostkowym.
Bank szacuje, że - po uwzględnieniu rezerw i odpisów oraz korekt rozliczeń przychodów - współczynnik CET 1 w ujęciu skonsolidowanym może kształtować się na poziomie 9,24 proc. przy minimalnym wymaganym poziomie 9,375 proc., TIER 1 na poziomie 9,24 proc. przy minimalnym wymaganym poziomie 10,875 proc., a TCR na poziomie 10,74 proc. przy minimalnym wymaganym poziomie 12,875 proc.
W ujęciu jednostkowym CET 1, zgodnie z szacunkami banku, może kształtować się na poziomie 10,70 proc. przy minimalnym wymaganym poziomie 9,375 proc., TIER 1 na poziomie 10,70 proc. przy minimalnym wymaganym poziomie 10,875 proc., a TCR na poziomie 12,17 proc. przy minimalnym wymaganym poziomie 12,875 proc.
Idea Bank podał, że rezerwy i odpisy mają charakter jednorazowy oraz stanowią 1,3 proc. sumy bilansowej grupy, która na koniec I kwartału wynosiła 23,8 mld zł. (PAP Biznes)
sar/ ana/
