Inwestycje m.in. w forex i nabywanie certyfikatów FIZ zostały wymienione jako potencjalne miejsca prania pieniędzy - podano w strategii przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, przyjętej przez rząd.
"Istnieje szereg zagrożeń związanych z działalnością podmiotów na rynku finansowym w kontekście prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Zagrożenia te obejmują np. lokowanie środków przez osoby fizyczne i podmioty gospodarcze w rzekomo wysoce opłacalne inwestycje walutowe na rynku Forex czy też nabywanie certyfikatów funduszy inwestycyjnych zamkniętych (FIZ), które mogą być również wykorzystywane w schematach służących do unikania podatków" - napisano.
W strategii podano, że ryzyko zwiększa także rozwój nowych oraz skalę wykorzystywania i akceptowania już znanych kryptowalut, internetowych kantorów i instytucji płatniczych, gdzie mogą występować przypadki operacji na rachunkach założonych na podstawie fikcyjnych dokumentów lub przez tzw. „słupy”.
Działalność crowdfundingowa oraz zwiększona w ostatnich latach aktywność nierezydentów na terenie Polski podnoszą poziom zagrożenia występujący w systemie - napisano.
W strategii napisano, że ograniczenie ryzyka wymaga odpowiedniego stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, w tym konsekwentnej weryfikacji źródeł majątku, celów transakcji oraz aktualizacji danych klientów.
"Instytucje obowiązane muszą też zwracać uwagę na relacje z podmiotami z obszarów wysokiego ryzyka, szczególnie w sytuacjach, gdy dane klientów są niekompletne lub niezweryfikowane" - napisano.
W strategii zwrócono uwagę, że konieczny jest też ścisły monitoring transakcji powiązanych ze szczególnie podatnymi na nieprawidłowości dziedzinami gospodarki takimi jak handel dziełami sztuki, certyfikatami energii czy świadczenie usług informatycznych. (PAP Biznes)
map/ ana/
