Zysk netto grupy Idea Banku w III kw. wyniósł 12,9 mln zł

Zysk netto z działalności kontynuowanej przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej grupy Idea Banku w trzecim kwartale 2019 roku wyniósł 12,9 mln zł, podczas gdy rok wcześniej bank miał 28 mln zł straty netto - poinformował bank w raporcie. Łączny współczynnik kapitałowy (TCR) grupy na koniec września 2019 roku wynosił 2,22 proc.

(fot. Jaap Arriens / ZUMA Press)

Po trzech kwartałach 2019 roku strata netto banku wynosi 65,5 mln zł. Oznacza to, że już drugi kwartał z rzędu Idea pokazuje zysk netto - poprzednio było to 1,28 mln zł.

Wynik odsetkowy w III kwartale 2019 roku wyniósł 148,9 mln zł, czyli spadł 6 proc. rdr, natomiast wynik z tytułu opłat i prowizji wyniósł 28 mln zł, podczas gdy rok wcześniej wynosił minus 8 mln zł.

Odpisy w III kwartale 2019 roku wyniosły 89,8 mln zł, czyli były o 25 proc. wyższe niż rok wcześniej.

Wskaźnik NPL na koniec września 2019 roku w grupie wynosił 21 proc., podczas gdy pod koniec 2018 roku był na poziomie 17,1 proc.

Współczynniki kapitałowe banku i grupy kształtują się nadal poniżej wymaganych wymogów. Minimalny poziom łącznego współczynnika kapitałowego (TCR) dla grupy Idea Banku wynosi 13,5 proc. Obecnie współczynnik ten wynosi 2,22 proc.

Współczynniki adekwatności kapitałowej wg stanu na 30.09.2019 r.
Współczynnik  Limit  Poziom jednostkowy Różnica Poziom skonsolidowany Różnica 
CET 1  10,00%  2,59% -7,41% 1,31% -8,69%
TIER 1  11,50%  2,59% -8,91% 1,31% -10,19%
TCR  13,50%  3,54% -9,96% 2,22% -11,28%

Bank podał, że wypracowany zysk, w połączeniu ze stopniowym ograniczaniem sumy bilansowej, dopasowanym do tempa sanacji banku, umożliwił dalszą lekką poprawę wskaźników kapitałowych, które na poziomie grupy wzrosły kdk o 0,11 p.p., a w samym banku o 0,06 p.p.

Bank podał, że w ujęciu kdk obniżył koszty finansowania o 20 proc., utrzymując równocześnie silną pozycję płynnościową.

"Oznacza to zakończenie z sukcesem procesu stabilizowania kosztów pozyskiwania pasywów, które znacząco wzrosły na przełomie lat 2018 i 2019" - napisano w komunikacie prasowym.

Bank podtrzymał, że łączne efekty działań restrukturyzacyjnych przyniosą w ujęciu rocznym oszczędności na poziomie około 100 mln zł.

W III kwartale 2019 r. Ida Bank rozpoczął proces zmian modelu obsługi klientów w oddziałach w stronę obsługi bezgotówkowej. Równocześnie oddziały banku są stopniowo przenoszone do lokalizacji o niższych kosztach. Zmiany te objęły do tej pory 10 placówek Idea Bank.

Bank podał, że na dzień 30 września 2019 roku suma posiadanych przez deponentów środków gwarantowanych systemem gwarancji BFG wynosiła 17,1 mld zł.

Wyniki Idea Banku w III kwartale 2019 roku i ich porównanie do wyników w poprzednich okresach
III kw 2019 III kw 2018 rdr II kw 2019 kdk
Wynik odsetkowy 148,9 159 -6% 157,6 -6%
Wynik z prowizji 28,0 -8 - 22,5 24%
Koszty ogółem 63,5 110 -42% 101 -37%
Saldo rezerw -89,8 -72 25% -75,6 19%
Wynik netto 12,9 -28 - 1,3 895%

Idea Bank zamierza kontynuować poszukiwanie inwestora

Idea Bank jest otwarty na rozmowy z potencjalnymi inwestorami. Po odbudowaniu rentowności będzie kontynuować proces poszukiwania inwestora w celu podwyższenia kapitału lub połączenia z innym bankiem - poinformował Idea Bank w raporcie.

- Podstawowym celem podejmowanych działań restrukturyzacyjnych jest zbudowanie podstaw długoterminowej, stabilnej rentowności banku i grupy kapitałowej. Szybkie osiągnięcie trwałej rentowności jest działaniem niezbędnym do ochrony niskiej bazy kapitałowej banku. Zdolność do generowania powtarzalnych dochodów ma być także czynnikiem decydującym o odbudowie i utrzymaniu zaufania do banku i grupy kapitałowej w średnim i dłuższym horyzoncie czasowym – czytamy w raporcie Idei.

- Odbudowa zaufania inwestorów jest z kolei kluczowym czynnikiem sukcesu planowanego podwyższenia kapitału banku. W warunkach odbudowanej rentowności bank będzie bowiem kontynuować proces poszukiwania inwestora w celu podwyższenia kapitału lub połączenia z innym bankiem – dodano.

Pod koniec października Idea Bank informował, że fundusz typu private equity po przeprowadzeniu badania due diligence zrezygnował z udziału w potencjalnej transakcji nabycia akcji banku.

We wrześniu bank informował, że dopuścił fundusz private equity do rozszerzonego due diligence. Od lipca fundusz uczestniczył w ograniczonym badaniu due diligence.

Idea Bank chce szybko odbudować rentowność

Idea Bank chce szybko odbudować rentowność banku, liczy na dalszy spadek kosztów finansowania i spadek poziomu kosztów ryzyka oraz liczy na oszczędności wynikające z transformacji sieci oddziałów. Zysk osiągnięty w III kwartale może być traktowany jako zmiana trendu - poinformowali we wtorek przedstawiciele banku.

"Spadek kosztów finansowania i spadek kosztów funkcjonowania banku to były podstawowe źródła dodatniego wyniku w III kwartale” – powiedział prezes Idea Banku Jerzy Pruski.

"Po +zerowym+ wyniku w II kwartale, dodatni wynik w III kwartale może być czytany jako zmiana trendu, którego bank właśnie doświadcza. Dobrze by było, by w kolejnych kwartałach ta historia się potwierdziła” – dodał.

Prezes podtrzymał, że trwały powrót do rentowności i poprawa bazy kapitałowej banku pozostaje celem strategicznym Idea Banku.

Współczynniki kapitałowe banku i grupy kształtują się nadal poniżej wymaganych poziomów. Minimalna wysokość łącznego współczynnika kapitałowego (TCR) dla grupy Idea Banku wynosi 13,5 proc., a obecnie współczynnik ten wynosi 2,22 proc.

Bank podał, że wypracowany zysk, w połączeniu ze stopniowym ograniczaniem sumy bilansowej, dopasowanym do tempa sanacji banku, umożliwił lekką poprawę wskaźników kapitałowych, które na poziomie grupy wzrosły kdk o 0,11 p.p., a w samym banku o 0,06 p.p.

"Wskaźniki kapitałowe zaczynają nam lekko rosnąć. Zmiany nie są na razie takie, jak byśmy marzyli. Zmiany są jednak pozytywne i to jest najważniejsze" - powiedział Pruski.

"Szybka odbudowa rentowości została uznana jako priorytet wszystkich działań, które podejmujemy. Odbudowa rentowności tworzy pozytywne przesłanki, by bank był +inwestowalny+ i byśmy mogli tę +inwestowalność+ potwierdzić podwyższeniem kapitału" - dodał.

Prezes poinformował, że kwota dokapitalizowania banku, by spełniał on wymogi kapitałowe, nadal wynosi około 500 mln zł.

Pod koniec października Idea Bank informował, że fundusz typu private equity po przeprowadzeniu badania due diligence zrezygnował z udziału w potencjalnej transakcji nabycia akcji banku.

"Zakończył się proces inwestorski z podmiotem private equity, z drugiej strony mamy dodatnie wyniki finansowe, a strategia, którą przyjęliśmy, zakłada szybką odbudowę rentowności" - powiedział Pruski.

Zdaniem prezesa bank mógłby być atrakcyjnym aktywem nie tylko dla inwestora typu private equity, ale także np. dla inwestora branżowego.

"Żadnej okazji, która będzie wydawała się osiągalna, nie będziemy pomijali" - powiedział Pruski.

Przedstawiciele banku poinformowali, że wyższe odpisy w III kwartale wynikały z jednorazowych zdarzeń związanych z wycenami indywidualnymi oraz aktualizacją wartości niektórych zabezpieczeń.

"Poziom ryzyka będzie stabilny, na poziome ok. 0,5 proc. kwartalnie z tendencją malejącą. Obciążenie wynikające ze starego portfela będzie słabło. Widzimy, że nowa oferta kredytów jest ponad dwukrotnie lepsza niż to, co było w poprzednich latach" - powiedział wiceprezes Piotr Małkowski.

Bank podał, że w III kwartale w ujęciu kdk obniżył koszty finansowania o 20 proc.

"Koszty finansowania są obecnie na poziomie niższym niż rok wcześniej, kiedy mieliśmy problemy płynnościowe. W kosztach finansowania jesteśmy poniżej września 2018 roku. Bank pracuje w taki sposób, by koszty finansowania dalej nam spadały" - powiedział Pruski.

Idea Bank podał, że w III kwartale 2019 r. rozpoczął proces zmian modelu obsługi klientów w oddziałach w stronę obsługi bezgotówkowej. Równocześnie oddziały banku są stopniowo przenoszone do lokalizacji o niższych kosztach. Zmiany te objęły do tej pory 10 placówek Idea Banku.

"Wychodzimy ze starej, bardziej kosztownej sieci oddziałów. Kolejne placówki w nowym modelu otworzymy jeszcze w 2019 roku, a do połowy 2020 roku powinniśmy mieć wszystkie takie odziały (...)" - powiedział Pruski.

Bank podał, że zakładane jest docelowe obniżenie kosztów działania o 100 mln zł od roku 2021. Koszty osobowe spaść mają o ok. 50 mln zł w wyniku programu zwolnień grupowych, wdrożonym w czerwcu 2019 roku, a koszty administracyjne o kolejne ok. 50 mln zł.

pap/mz

Źródło: Bankier24
Firmy:

Newsletter Bankier.pl

Dodałeś komentarz Twój komentarz został zapisany i pojawi się na stronie za kilka minut.

Nowy komentarz

Anuluj
11 4 kjx

O jej. Myślałem, że ten bank ogłosił upadłosc

! Odpowiedz
24 17 staryznajomy

Brawa dla Prezesa Pruskieta, tak trzymać!

! Odpowiedz
22 20 przyrodnik

I są kolejne zyski. BRAWO!

! Odpowiedz
42 36 staryznajomy

Ograniczyli znaczaco koszty

! Odpowiedz
7 16 ferdynantkiepski

w jaki sposób ograniczyli koszty? zwolnili masę osób...

! Odpowiedz
7 6 kjx odpowiada ferdynantkiepski

Kiedyś tam pracowałem. NAJGORSZE MIEJSCE W MOIM ŻYCIU

! Odpowiedz
20 8 cxap

Up

! Odpowiedz
Polecane
Najnowsze
Popularne
IDEABANK 1,42% 2,50
2019-12-11 11:35:28
WIG -0,68% 55 233,43
2019-12-11 11:42:00
WIG20 -0,73% 2 039,21
2019-12-11 11:57:45
WIG30 -0,63% 2 345,10
2019-12-11 11:59:00
MWIG40 -0,20% 3 812,48
2019-12-11 11:42:45
DAX 0,15% 13 090,97
2019-12-11 11:55:00
NASDAQ -0,07% 8 616,18
2019-12-10 22:03:00
SP500 -0,11% 3 132,52
2019-12-10 22:08:00

Znajdź profil

Przejdź do strony za 5 Przejdź do strony »

Czy wiesz, że korzystasz z adblocka?
Reklamy nie są takie złe

To dzięki nim możemy udostępniać
Ci nasze treści.