Wniosek kredytowy: Lista dokumentów wymaganych od przedsiębiorców
Lista dokumentów, które mogą być wymagane przez Bank przy składaniu wniosku o kredyt.Dokumenty określające status prawny firmy
I. dla jednoosobowej firmy prywatnej:
aktualne zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, regon, NIP
II. dla spółki cywilnej:
aktualna umowa spółki cywilnej, aktualne zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, regon, NIP
III. dla spółki z ograniczoną odpowiedzialnością oraz spółki akcyjnej:
aktualna umowa spółki (akt notarialny) ze zmianami, aktualne postanowienie sądu o wpisie do rejestru handlowego, aktualny wyciąg z rejestru handlowego, statut, regon, NIP, księga udziałowców (dotyczy spółek akcyjnych)
Dokumenty zawierające informacje bankowe
- aktualna opinia bankowa
- informacje o obrotach na rachunku oraz dotyczące obsługi zaciągniętych kredytów
- w przypadku obsługi innych kredytów: umowy kredytowe (dotyczy także spłaconych kredytów)
Dokumenty określające atesty, zezwolenia i licencje
niezbędne do prowadzenia określonego rodzaju działalności gospodarczej.
Dokumenty określające wyniki finansowe przedsiębiorstwa
dla firm rozliczających się na zasadach karty podatkowej lub ryczałtu ewidencjonowanego:
- decyzja o ustaleniu wymiaru podatku (karta podatkowa)
- ewidencja przychodów i zakupów (ryczałt ewidencjonowany)
- deklaracja podatkowa o obrotach osiągniętych przez podatników podatku zryczałtowanego
dla firm prowadzących książkę przychodów i rozchodów:
książka przychodów i rozchodów (zamknięcie poszczególnych miesięcy zeszłego i bieżącego roku)
dla jednoosobowej firmy prywatnej
- miesięczne deklaracje podatkowe właściciela (za bieżący rok)
- deklaracje podatkowe właściciela zamykające ostatni rok obrachunkowy
dla spółki cywilnej
- miesięczne deklaracje podatkowe wspólników (za bieżący rok)
- deklaracje podatkowe wspólników zamykające ostatni rok obrachunkowy
dla firm prowadzących pełną księgowość (księgi handlowe):
- bilans i rachunek wyników (F02) na koniec zeszłego roku
- bilans i rachunek wyników (F01) za ostatni miesiąc obrachunkowy bieżącego roku
- deklaracje podatkowe firmy na koniec zeszłego roku oraz za ostatni miesiąc obrachunkowy bieżącego roku
dla jednoosobowej firmy prywatnej:
- miesięczne deklaracje podatkowe właściciela (za bieżący rok)
- deklaracje podatkowe wspólników zamykające ostatni rok obrachunkowy dla spółki cywilnej
- miesięczne deklaracje podatkowe wspólników (za bieżący rok)
- deklaracje podatkowe wspólników zamykające ostatni rok obrachunkowy dla spółki z o.o.
- miesięczne deklaracje podatkowe udziałowców (za bieżący rok)
- deklaracje podatkowe udziałowców zamykające ostatni rok obrachunkowy
Dokumenty zawierające kalkulacje cenowe i kosztowe oferowanych produktów
- cennik (firmy produkcyjne)
- marże (firmy produkcyjne i handlowe)
Dokumenty dotyczące projektów budowlanych
- decyzja budowlana i lokalizacja
- kosztorysy i terminarze prac
Dokumenty dotyczące bieżącej działalności
- zawarte umowy, listy intencyjne od obecnych i potencjalnych odbiorców
- opinie od dotychczasowych odbiorców o współpracy z wnioskodawcą
- lista odbiorców z adresami i telefonami oraz kwota lub % obrotu z poszczególnymi odbiorcami
- lista dostawców z adresami i telefonami oraz kwota lub % obrotu z poszczególnymi dostawcami
Inne dokumenty
- aktualne zaświadczenie z urzędu skarbowego o niezaleganiu z podatkami
- aktualne zaświadczenie o niezaleganiu ze składkami na ZUS
- płatnicy VAT - deklaracje VAT za poszczególne miesiące zeszłego i bieżącego roku
- rozbicie zobowiązań i należności (aktualne salda) na dzień zamykający ostatni okres obrachunkowy bieżącego roku, w układzie: dłużnik/wierzyciel, kwota, termin spłaty
- aktualne wypisy z ksiąg wieczystych posiadanych nieruchomości wraz z polisami ubezpieczeniowymi
- zestawienie środków trwałych firmy (tabele amortyzacji lub ewidencja) środków transportu wraz z polisami ubezpieczeniowymi
- w przypadku majątku firmy będące w leasingu - umowa leasingowa i harmonogram
- dokumenty potwierdzające kwalifikacje zawodowe i doświadczenia wnioskodawcy
Uwaga
Banki wymagają kserokopii dokumentów wraz z oryginałami do wglądu. Wyjątek stanowią zaświadczenia z Urzędu Skarbowego, ZUS-u i opinie bankowe, które powinny zostać dostarczone w oryginałach.