Raport o inwestycjach: W III kw. najlepsze złoto, w IV kw. dobre będą lokaty

Raport o inwestycjach: W III kw. najlepsze złoto, w IV kw. dobre będą lokaty

III kwartał obfitował w wydarzenia, które szczególnie wpłynęły na nasze inwestycje. Postanowiliśmy sprawdzić ile można było w tym czasie zarobić, inwestując na początku lipca, 10000 złotych w różne instrumenty finansowe. Niestety nie było zbyt wielu powodów do zadowolenia. Większość mniej bezpiecznych inwestycji przyniosła straty a wyniki bezpiecznych nie są zbyt atrakcyjne.

Najlepsze lokaty
Szczęśliwcy, którzy zdecydowali się na zakup złota, mają powody do zadowolenia, ponieważ kruszec ten zdrożał i inwestor, który kupił złoto za 10000 zł., po trzech miesiącach mógł je sprzedać za około 10900 złotych. Inwestując w dolary amerykańskie, można było zarobić 6,5 proc., czyli około 650 złotych. Zdecydowanie najbardziej bezpiecznymi lecz nie najbardziej korzystnymi, były lokaty bankowe, dzięki którym można było zarobić do 300 złotych.

Akcje
Gorzej natomiast było na warszawskim parkiecie, ponieważ przez ostatnie trzy miesiące przewaga spadków była aż nadto widoczna. Potaniały kursy aż 141 spółek a tylko 43 akcje zdrożały. Indeks 20 największych spółek - WIG 20 spadł o 18,5 proc. a WIG o 14 proc. Najwięcej stracili gracze inwestujący w Netię, dzięki której z 10000 zostało tylko 1400 złotych (- 86 proc.). Podobnie było z STGroup S.A. (STG) - spadek kursu o 71 proc. i tylko 2900 złotych w portfelu. Najlepszy zwrot z inwestycji przyniosła spółka Lubelskie Towarzystwo Leasingowe S.A. (LTL), której akcje zdrożały o 124 proc. i na koniec września, ta inwestycja była warta 22400 złotych. Na drugim miejscu pod względem stopy zwrotu z inwestycji znalazł się RELPOL (RLP), który zdrożał o ponad 57 proc.

Fundusze
Podczas badanego okresu, najgorszym akcyjnym funduszem inwestycyjnym okazał się PBK Atut 3, którego jednostka straciła 24,3 proc. swojej wartości. Inwestorzy, którzy zakupili jednostki TFI PZU Krakowiak, stracili "tylko" 440 złotych, czyli 4,4 proc. swoich pieniędzy. Wśród funduszy zrównoważonych, najsłabiej wypadł PBK Atut 1, którego jednostka spadła o 16,5 proc. Jedynie fundusze stabilnego wzrostu oraz papierów dłużnych osiągnęły w miarę dobre wyniki. Inwestycja w jednostki SKARBIEC Dolarowa Obligacja przyniosła 6,4 proc. zysk. Na drugim miejscu uplasował się PKO/CS Obligacji z 5,1 proc. stopą zwrotu a za nimi fundusze ING - Obligacji i Skarbowy, zyskując odpowiednio 4,5 i 4,2 proc.

Prognozy na IV kwartał
W IV kwartale może być bardzo ciekawie na polskim rynku finansowym. Widmo ogromnej dziury w budżecie na przyszły rok, wzrost podatków i ogólne zaciskanie pasa może skutecznie rozwiać resztki nadzieji na poprawę sytuacji na giełdzie. Dodatkowe obawy budzi światowy konflikt zbrojny. Większość inwestorów już wyprzedało swoje akcje i są one na bardzo niskim poziomie, ale chętnych po stronie popytu na razie nie widać i z pewnością trzeba bedzie jeszcze na nich poczekać. Analitycy przekonują, że znaczny wzrost na razie nie nastąpi i czeka nas jeszcze spadek indeksów lub w najlepszym razie stabilizacja.

Dla bardziej przezornych i mających mniej czasu na śledzenie rozwoju sytuacji na rynkach pozostają bezpieczne inwestycje, czyli lokaty bankowe oraz fundusze inwestycyjne, które w swoich portfelach nie mają dużego udziału akcji. Oddając swoje 10000 złotych do banku, w trzy miesiące można zarobić najwyżej 342 złote, czyli 3,42 proc. Jest to aktualnie najlepsza oferta na rynku, którą przedstawił BWP Unibank S.A. Niewiele mniej można zyskać w LG Petro Banku S.A., który za trzymiesiące odda nam o 3,32 proc. więcej, czyli 10332 złote. Inwestorzy, którzy są skłonni podjąć ryzyko walutowe mogą ulokować swoje pieniądze w dolarach amerykańskich. Oprocentowanie 3-miesięcznego wkładu wynosi 0,87 proc., co przy nie zmienionym kursie dolara da nam 10087 złotych. Jeśli jednak dolar będzie droższy, o czym zgodnie twierdzą analitycy, zwrot z inwestycji odpowiednio wzrośnie. Warto się także zainteresować bezpiecznymi funduszami które w poprzednim kwartale przyniosły nawet do 6,4 proc. zysku. W ich portfelach przeważają obligacje i bony skarbowe a więc bezpieczne instrumenty przynoszące stały zysk.

Hubert Habiera

Źródło: