W poniedziałek zacznie się sprzedaż jednostek uczestnictwa nowego funduszu TFI Millenium – jest to fundusz funduszy, który dodatkowo będzie także tzw. funduszem parasolowym (umbrella fund) składającym się z pięciu subfunduszy.
Inwestorzy będą mieli do wyboru pięć strategii inwestowania: konserwatywną, stabilną, wzrostową, dynamiczną i agresywną. Najmniej ryzykowna będzie pierwsza ze strategii (przewidująca inwestycje głównie w fundusze pieniężne i obligacji) natomiast najniebezpieczniejsza – ostatnia z nich (90% aktywów ma być lokowane w funduszach akcji). Każdy subfundusz będzie miał w portfelu akcje około 20 funduszy zagranicznych.
Za zarządzanie funduszami TFI będzie pobierało opłatę w wysokości od 0,6% rocznie dla subfunduszu konserwatywnego do 2,3% dla subfunduszu agresywnego. Są to stawki mniejsze od spotykanych dotychczasowych w funduszach TFI Millenium o analogicznych strategiach inwestycyjnych.
Niższe opłaty za zarządzanie w funduszach funduszy pobiera też Skarbiec. Ma on dwa fundusze tego typu: akcji i stabilnego wzrostu. W funduszu akcji stawka wynosi 1,65 do 2,2 procent, czyli około dwa razy mniej niż w „normalnym” Skarbcu Akcji. W funduszu stabilnego wzrostu prowizja wynosi 1,4-1,65 procent, podczas gdy w „normalnym” Skarbcu III Filar 1,75 procent.
Fundusze funduszy nie mają jednak nad tradycyjnymi przewagi w prowizji od wpłat. Stawki te są podobne jak w przypadku „normalnych” podmiotów i zależą od kanału dystrybucji.
Ł.O.
Źródło – „Parkiet”
Źródło:
