Skonsolidowany zysk netto grupy Banku Millennium w drugim kwartale 2016 roku wzrósł do 293,8 mln zł ze 165 mln zł rok wcześniej, głównie dzięki rozliczeniu transakcji Visa Europe - poinformował bank w komunikacie. Zysk netto banku okazał się 8,3 proc. niższy od konsensu PAP na poziomie 320,5 mln zł.
Oczekiwania dziewięciu biur maklerskich co do zysku netto za drugi kwartał wahały się od 282 mln zł do 353 mln zł.
Wynik odsetkowy banku wyniósł 391,2 mln zł i okazał się być wyższy od oczekiwań analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 364,1 mln zł (w przedziale oczekiwań 354-376 mln zł). Wynik z prowizji w drugim kwartale 2016 roku wyniósł 136,2 mln zł i był 139,8 konsensusu na poziomie 136,2 mln zł (oczekiwania wahały się od 131 mln zł do 140 mln zł).
Łącznie przychody z działalności podstawowej wzrosły rok do roku o 2,6 proc. do 1,030 mld zł.
Koszty operacyjne banku były o 3,2 proc. wyższe od oczekiwań i wyniosły 281 mln zł, wobec 272 ml zł rok wcześniej. Bank odnotował w minionym kwartale 78,8 mln zł pozostałych kosztów operacyjnych wobec zaledwie 27,2 mln zł rok wcześniej. W raporcie nie wyjaśniono jakie zdarzenia podwyższyły tę pozycję.
Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły w drugim kwartale minus 61,4 mln zł. Rynek oczekiwał tymczasem wyższych odpisów na poziomie 61,8 mln zł. Relatywna miara kosztu ryzyka (tj. utworzone odpisy netto do średnich kredytów netto) w pierwszej połowie 2016 roku osiągnęła poziom 45 pb, czyli była o 11 pb. niższa rok do roku.
Według wyliczeń PAP w drugim kwartale bank zapłacił podatek bankowy w kwocie 48,2 mln zł. Analitycy szacowali, że wpływ podatku bankowego na wyniki banku wyniesie minus 32-48 mln zł. Mediana oczekiwań wynosi 48 mln zł.
Na koniec czerwca bank posiadał wskaźnik kredytów do depozytów na poziomie 87 proc. Wartość kredytów i pożyczek udzielonych klientom na koniec czerwca spadła brutto o 0,2 proc. do 48,38 mld zł - najmocniej rósł segment kredytów konsumpcyjnych oraz leasingu, ale te zwyżki zostały zrównoważone przez spadki wartości kredytów hipotecznych oraz "pozostałych kredytów dla przedsiębiorstw". Wartość depozytów wzrosła na koniec czerwca w porównaniu z poprzednim rokiem o 6,2 proc. do 53,36 mld zł. W przypadku klientów indywidualnych wzrost wyniósł 18,1 proc. do 37,55 mld zł, a w przypadku przedsiębiorstw miał miejsce spadek o 14,3 proc. do 15,81 mld zł.
W drugim kwartale Millennium sprzedał 647 mln zł pożyczek gotówkowych, a portfel tego segmentu wzrósł o 13 proc. rok do roku. Sprzedaż kredytów hipotecznych wzrosła narastająco o 47 proc. rok do roku. Portfel leasingowy wzrósł o 16 proc., a faktoringowy o 9 proc.
Wskaźnik wypłacalności grupy banku na koniec czerwca wyniósł 17,25 proc. (15,16 proc. przed rokiem), a wskaźnik CET1 sięgnął 16,92 proc. (14,62 proc. przed rokiem).
Bank podał, że jako członek Visa Europe Ltd., jest jednym z beneficjentów transakcji zawartej w dniu 2 listopada 2015 pomiędzy Visa Inc. oraz Visa Europe Ltd. Bank. W wyniku konwersji otrzymał 59,2 miliona EUR w gotówce, 21.493 akcji uprzywilejowanych i jest uprawniony do otrzymania płatności odroczonej w kwocie około 5 milionów EUR pomniejszonej o ewentualne korekty.
Millennium podał, że wpływ transakcji na wyniki w drugim kwartale i całym drugim półroczu wyniósł 283,04 mln zł. Według szacunków analityków pozytywny wpływ transakcji przejęcia Visa Europe przez Visa Inc. na wyniki banku w drugim kwartale wyniesie 197-249 mln zł netto. Średnia oczekiwań wynosi 219 mln zł.
Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły w drugim kwartale minus 61,4 mln zł. Rynek oczekiwał tymczasem wyższych odpisów na poziomie 61,8 mln zł.
Według wyliczeń PAP w drugim kwartale bank zapłacił podatek bankowy w kwocie 48,2 mln zł. Analitycy szacowali, że wpływ podatku bankowego na wyniki banku wyniesie minus 32-48 mln zł. Mediana oczekiwań wynosi 48 mln zł.
Millennium ma ambicję, by docelowo odzyskać negatywny efekt podatku bankowego
Millennium Bank ma ambicję docelowego odzyskania negatywnego efektu finansowego z tytułu podatku bankowego dzięki wzrostowi biznesu, poinformował prezes Joao Bras Jorge.
"Oczekujemy odzyskania części zyskowności straconej przez podatek w III kwartale i mamy ambicję odzyskania tego w czasie" - powiedział Bras Jorge podczas konferencji.
Według słów zarządu, spodziewany zysk netto w III kwartale na podstawie aktualnej wiedzy "powinien być normalny, bez czegoś szczególnego, nie uwzględniając podatku bankowego". Prezes Millennium zaznaczył ponadto, że należy pamiętać, że III kw. ub.r. był bardzo dobry.
Szef banku podkreślił zdrowy wzrost biznesu Millennium, w tym bardzo dobre pozyskiwanie klientów aktywnych.
"Wzrost naturalny satysfakcjonuje. Rośnie wartość depozytów i naszego udziału w tym segmencie rynku przy mniejszym koszcie. Chcemy zwiększać kredyty konsumpcyjne - 200 mln zł miesięcznie byłoby idealne. Jest wzrost w leasingu i faktoringu i chcemy dalej rozwijać część korporacyjną" - dodał prezes Millennium.
Bank Millennium jest ogólnopolskim, uniwersalnym bankiem, działającym pod tą marką od 2003 roku. W roku 1992 akcje banku (wówczas BIG SA) - jako pierwszej instytucji finansowej - zadebiutowały na GPW. Strategicznym akcjonariuszem Banku Millennium jest Banco Comercial Portugues (Millennium bcp) - największy komercyjny bank w Portugalii.
Bank Millennium liczy na dalszą poprawę marży odsetkowej
Millennium spodziewa się, że marża odsetkowa netto banku będzie poprawiała się w dalszej części roku, zarówno po stronie kosztu depozytów jak i marż kredytowych - powiedział na konferencji Fernando Bicho, wiceprezes banku.
"W pierwszym i drugim kwartale nasza marża odsetkowa rosła głównie dzięki obniżeniu kosztu depozytów i spodziewamy się, że nadal jeszcze można spodziewać się tu niewielkiej poprawy. Również stopniowa zmiana miksu produktowego w portfelu kredytowym powinna poprawiać nasz zwrot" - powiedział wiceprezes banku.
Marża odsetkowa netto banku w drugim kwartale spadła wzrosła do 2,43 proc. z 2,28 proc. kwartał wcześniej. Marża kredytowa wzrosła do 4,19 proc. z 4,08 proc. wcześniej, a marża depozytowa spadła do 1,30 proc. z 1,40 proc. wcześniej.
Poniżej przedstawiamy wyniki Banku Millennium w drugim kwartale 2016 roku i ich odniesienie do konsensusu PAP i poprzednich wyników.
w mln zł II kw.16 konsensus różnica
PAP
Wynik odsetkowy 391,2 364,1 7,4%
Wynik z prowizji 139,8 136,2 2,6%
Koszty ogółem 281,0 272,2 3,2%
Saldo rezerw -61,4 -61,8 -0,6%
Zysk netto 293,8 320,5 -8,3%
II kw.16 II kw. 15 różnica I kw. 16 różnica
w mln zł r/r kw/kw
Wynik odsetkowy 391 333 17,5% 351 11,5%
Wynik z prowizji 140 147 -4,9% 134 4,3%
Koszty ogółem 281 271 3,7% 272 3,3%
Saldo rezerw -61 -59 4,1% -44 39,5%
Zysk netto 294 165 78,1% 137 114,5%
PAP/ISBNews
