REKLAMA

Nadchodzi ostrzejsza kontrola transakcji kryptowalutami w Europie

Michał Kisiel2022-07-02 06:00analityk Bankier.pl
publikacja
2022-07-02 06:00
Nadchodzi ostrzejsza kontrola transakcji kryptowalutami w Europie
Nadchodzi ostrzejsza kontrola transakcji kryptowalutami w Europie
fot. Parilov / / Shutterstock

„Koniec z Dzikim Zachodem nieuregulowanych kryptowalut” – tak określił osiągnięty 29 czerwca kompromis Ernest Urtasun, jeden z negocjatorów z ramienia Parlamentu Europejskiego. Przedstawiciele rządów i instytucji unijnych zdecydowali się na zaostrzenie reguł obowiązujących podmioty obracające cyfrowymi aktywami.

W 2019 r. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF, Financial Action Task Force) wydała rekomendacje, które miały określić zasady wspólnego podejścia zrzeszonych krajów do m.in. kryptowalut. Jedno z zaleceń dotyczyło przekazywania informacji o stronach biorących udział w transakcjach związanych z obrotem kryptowalutami. W lipcu 2021 r. Komisja Europejska przedstawiła propozycję regulacji, która miała kompleksowo wdrożyć zalecenia FATF w UE, temat okazał się jednak kontrowersyjny, wywołując dyskusję o granicach prywatności w cyfrowym świecie.

Jeszcze kilka miesięcy temu wydawało się, że w UE zwycięży bardzo restrykcyjne podejście. Dyskutowano m.in. o objęciu procedurami AML (przeciwdziałania praniu pieniędzy) wszystkich transakcji z użyciem tzw. "selfhosted/unhosted" wallets (w uproszczeniu – portfeli utrzymywanych przez samych użytkowników kryptowalut a nie np. giełdę).

29 czerwca przedstawicielom zespołu pracującego nad propozycją nowych regulacji udało się dojść do kompromisu. W informacji prasowej Rady UE wskazano, że negocjatorzy Rady oraz Parlamentu Europejskiego zgodzili się co do zaktualizowania zasad określających obieg informacji towarzyszących transferom funduszy tak, by objęły one również kryptoaktywa. „UE sprawi, że przestępcom będzie trudniej używać kryptowalut”, a zmiany „są szczególnie aktualne w obecnym kontekście geopolitycznym” i utrudnią obchodzenie sankcji gospodarczych nałożonych na Federację Rosyjską, czytamy w informacji.

Wśród najważniejszych ustaleń wymieniono:

  • Wymóg, by wraz ze środkami przekazywany był pełen zestaw informacji o nadawcy przekazu, niezależnie od wartości kryptowalutowej transakcji. Zasada dotyczyć ma transakcji pomiędzy portfelami prowadzonymi przez regulowanych dostawców usług (np. giełdy kryptowalut).
  • Objęcie transakcji pomiędzy dostawcami usług a portfelami „unhosted” osobnymi regulacjami.
  • Wykorzystanie zasad ochrony danych przewidzianych w regulacji GDPR (dyrektywie o ochronie danych osobowych).

W wątku opublikowanym na platformie Twitter Ernest Urtasun, biorący udział w pracach zespołu europoseł, wskazał na kilka dodatkowych szczegółów. Regulacjami objęci zostaną także operatorzy bankomatów oferujących transakcje kryptowalutami, ale wyłączone spod nich będą transakcje pomiędzy osobami fizycznymi (P2P). W przypadku transferów do i z portfeli „unhosted” dostawcy usług będą musieli zbierać wymagane informacje i stosować procedury due dilligence w oparciu o szacowany poziom ryzyka. Powyżej kwoty 1000 euro, dostawca usług będzie zobowiązany do zweryfikowania tożsamości rzeczywistego właściciela (beneficial owner) portfela „unhosted”, jeśli transfer jest wykonywany z lub do portfela klienta dostawcy.

Kompromisowe rozwiązania będą musiały zostać potwierdzone przez Radę UE oraz Parlament Europejski. Po 18 miesiącach od wejścia w życie regulacji przewidywane jest dokonanie przeglądu jej efektów. Wówczas mają się także zdecydować kwestie ewentualnego zaostrzenia zasad dotyczących portfeli „unhosted”.

Źródło:
Michał Kisiel
Michał Kisiel
analityk Bankier.pl

Specjalizuje się w zagadnieniach związanych z psychologią finansów, analizuje jak płacą i zadłużają się Polacy. Doktor nauk ekonomicznych, zwolennik idei społeczeństwa bez gotówki. Pomysłodawca finansowego eksperymentu "2 tygodnie bez portfela", w ramach którego banknoty i karty płatnicze zamienił na smartfona.

Tematy
10% zwrotu za paliwo! Sprawdź iKonto Biznes z kartą z Plusem!

10% zwrotu za paliwo! Sprawdź iKonto Biznes z kartą z Plusem!

Komentarze (27)

dodaj komentarz
jas2
Nie wiem dlaczego niektórzy tak nie lubią płacić podatków.
ja w tym roku zapłaciłem 200 tys. od zysków z krypto, i nie mam nic przeciwko, żeby płacić tyle corocznie.

Niestety w tym roku cryptowaluty w dół, więc w przyszłym raczej podatku nie zapłacę.
Wcale mnie to nie cieszy.
bearcoin_net
Bo widzisz Jasiu, tu nie chodzi o to, żeby unikać podatków. Wręcz przeciwnie — zarobiłeś na krypto, robisz cash-out do PLN, płacisz podatek, możesz sobie kupić furę i masz sprawę czystą z urzędem skarbowym. No i wszystko fajnie, mnie się to bardzo podoba.

Problem jest inny, a właściwie minimum dwa:
- każdy rząd na świecie
Bo widzisz Jasiu, tu nie chodzi o to, żeby unikać podatków. Wręcz przeciwnie — zarobiłeś na krypto, robisz cash-out do PLN, płacisz podatek, możesz sobie kupić furę i masz sprawę czystą z urzędem skarbowym. No i wszystko fajnie, mnie się to bardzo podoba.

Problem jest inny, a właściwie minimum dwa:
- każdy rząd na świecie chce mieć wgląd we wszystko i mieć kontrolę nad tobą. Nie spodobasz się politycznie to cię zniszczą. Zobacz sobie ostatni przypadek z Kanady gdzie urzędasy wysłały list do twórców bitcoina z żądaniem zablokowania portfeli dla osób, które biorą udział w protestach! Ci kretyni (technokraci) nie wiedzą jak działa technologia i widać jak na dłoni, jakie mają intencje.

- kolejna sprawa to wysokość tych podatków, np. w Indiach masz płacić 1 procent od każdej transakcji, lub jeśli nie jesteś rezydentem to 5% od każdej transakcji + 30% od zysku. Policz sobie co się stanie np z twoim 1 bitcoinem jeśli dokonasz transakcji kupna/sprzedaży np 50 razy w roku. Hindusi właśnie masowo przenoszą wszystkie swoje kryptowaluty na giełdy, które nie działają w Indiach...
pikawka
faszysci nie znaja innych metod zaprowadzania porzadku. nic nowego
elon_tusk
Na szczęście bitcoin od początku był pomyślany na taki scenariusz. Jedyny haczyk - nie wolno go zamieniać na waluty fiducjarne.
Prywatny klucz trzymany na fizycznym portfelu typu Ledger Nano S, daje jako takie bezpieczeństwo, pełną anonimowość i wolność w wykonywaniu transakcji.

Ciekawy jestem ilu z europosłów głosujących
Na szczęście bitcoin od początku był pomyślany na taki scenariusz. Jedyny haczyk - nie wolno go zamieniać na waluty fiducjarne.
Prywatny klucz trzymany na fizycznym portfelu typu Ledger Nano S, daje jako takie bezpieczeństwo, pełną anonimowość i wolność w wykonywaniu transakcji.

Ciekawy jestem ilu z europosłów głosujących nad tą ustawą faktycznie posiada crypto?

proanty
Brukselscy komuniści przed kilkoma laty stanęli na minie o nazwie polityka klimatyczna. Teraz staja na minie polityka monetarna przyszłości. Brawo! Komuch potrafi
tecdswv4t
Sankcje działają koncertowo:

Po grożeniu, że zrobi to od kilku miesięcy, Rosja pociągnęła za spust i poszerzyła listę towarów, za które żąda zapłaty w rublach, aby teraz obejmowała eksport zboża, ze skutkiem od piątku za pośrednictwem rządowej strony internetowej.

Tak więc teraz zboże, olej słonecznikowy i śruta poekstrakcyjna
Sankcje działają koncertowo:

Po grożeniu, że zrobi to od kilku miesięcy, Rosja pociągnęła za spust i poszerzyła listę towarów, za które żąda zapłaty w rublach, aby teraz obejmowała eksport zboża, ze skutkiem od piątku za pośrednictwem rządowej strony internetowej.

Tak więc teraz zboże, olej słonecznikowy i śruta poekstrakcyjna są kolejnymi po marcowej decyzji, by od klientów z „nieprzyjaznych” krajów – w tym głównych odbiorców w Europie – pobierać ruble za gaz ziemny zamiast normatywnych dolarów i euro.

Oprócz tego ostatnio rolnictwo Dmitrij Patruszew ogłosił, że rosyjskie produkty rolne trafią tylko do „przyjaznych krajów” i według „kto najbardziej tego potrzebuje” – niezwykle ważne oświadczenie, które z pewnością będzie siać niepewność i chaos w globalnej podaży żywności. . Ha ha ha Będzie to najszybszy wzrost waluty w historii świata. Brawo rubel podparty towarami.

(usunięty)
(wiadomość usunięta przez moderatora)
specjalnie_zarejstrowany1
O jejku kolejny martwy przepis unii. Wincej takich, wincej.

Powiązane: Kryptowaluty

Polecane

Najnowsze

Popularne

Ważne linki