Spis treści:
4. PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ
| KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO | ||||||||||||
| Raport bieżący nr | 15 | / | 2020 | |||||||||
| Data sporządzenia: | 2020-04-14 | |||||||||||
| Skrócona nazwa emitenta | ||||||||||||
| BANK PEKAO SA | ||||||||||||
| Temat | ||||||||||||
| Zmiana perspektywy na Negatywną oraz utrzymanie ocen ratingowych Banku Pekao S.A. przez agencję ratingową Fitch Ratings | ||||||||||||
| Podstawa prawna | ||||||||||||
| Art. 17 ust. 1 MAR - informacje poufne. | ||||||||||||
| Treść raportu: | ||||||||||||
| Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna („Bank") informuje, iż w dniu 14 kwietnia 2020 r. agencja ratingowa Fitch Ratings ("Fitch") poinformowała Bank, o będącej konsekwencją pandemii COVID-19, zmianie perspektyw ratingowych „długoterminowej oceny IDR” Banku i „krajowej długoterminowej oceny” ze „Stabilnych” na „Negatywne” oraz o utrzymaniu wszystkich ocen ratingowych na dotychczasowym poziomie. Oceny ratingowe dla Banku są następujące: Długoterminowa ocena IDR: "BBB+"; Perspektywa: "Negatywna"; Krótkoterminowa ocena IDR: "F2"; Viability rating: "bbb+"; Ocena wsparcia: "5"; Minimalna ocena wsparcia: "No Floor". Krajowa długoterminowa ocena: “AA(pol)”; Perspektywa: "Negatywna"; Krajowa krótkoterminowa ocena: „F1+(pol)”. Zgodnie z uzasadnieniem przedstawionym przez Fitch, w związku z pandemią COVID-19, warunki finansowe i biznesowe w Polsce uległy pogorszeniu. W dniu 30 marca 2020 roku, w wyniku zmiany perspektywy oceny środowiska operacyjnego banków ze „Stabilnej” na „Negatywną”, Fitch zmienił perspektywę dla polskiego sektora bankowego ze „Stabilnej” na „Negatywną”, podtrzymując ocenę dla tego sektora na poziomie „bbb+’. W opinii Fitch Bank wchodzi w spadek aktywności gospodarczej z relatywnie silną pozycją, biorąc pod uwagę solidną pozycję rynkową w bankowości detalicznej i korporacyjnej, dobrze zdywersyfikowany portfel kredytowy, solidną kapitalizację oraz silną bazę depozytową oraz płynnościową. Znaczny bufor kapitałowy CET1 powyżej zrewidowanych minimalnych wymogów regulacyjnych zapewnia dużą zdolność do absorpcji ewentualnych strat, na poziomie około 7% portfela kredytowego brutto w porównaniu ze średnim kosztem ryzyka dla Banku na poziomie około 40 p.b. w ciągu ostatnich 5 lat. Portfel kredytowy Banku jest dobrze zdywersyfikowany, a ekspozycja na najbardziej ryzykowne produkty/segmenty klientów jest niska. Podstawa prawna: Art. 17 ust. 1 MAR - informacja poufna |
||||||||||||
| MESSAGE (ENGLISH VERSION) | |||
| UNOFFICIAL TRANSLATION14.04.2020 - Report 15/2020: Revision of outlook to Negative and affirmation of the ratings of Bank Pekao S.A. by rating agency Fitch RatingsBank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna (the "Bank") informs that on 14 April 2020 rating agency Fitch Ratings (the "Fitch") informed the Bank, in the light of the outbreak of COVID-19 pandemic, that it has revised the outlook for the Bank’s Long-term IDR and National Long-Term Rating from “Stable” to “Negative” and has affirmed the ratings of the Bank.The ratings for the Bank are as follows:Long-term IDR: "BBB+"; Outlook: "Negative";Short-term IDR: "F2";Viability Rating (VR): "bbb+";Support Rating: "5";Support Rating Floor: “No Floor".National Long-Term Rating: assigned at “AA(pol)”, Outlook: "Negative";National Short-Term Rating: assigned at “F1+(pol)”.According to the rationale provided by Fitch, in the light of the outbreak of COVID-19 pandemic, financial and business conditions in Poland have worsened. On March 30, 2020, as a result of revision of the outlook of the operating environment for Polish banks from “Stable” to “Negative”, Fitch revised the sector outlook for Polish banks from "Stable" to "Negative", affirming sector rating at “bbb+”.Fitch highlights that Pekao enters the economic downturn from a position of relative strength, given its strong domestic retail and corporate franchise, well diversified credit exposures, solid capitalisation and strong deposit-driven funding and liquidity. Sizeable CET1 capital buffers above revised regulatory minimums provide sizeable loss absorption capacity of around 7% of total gross loans compared with an average cost of risk of around 40bp over the last 5 years.The bank’s loan book is well diversified and exposure to more vulnerable products/customer segments is low.Legal basis: Article 17 (1) of MAR - inside information |
|||
INFORMACJE O PODMIOCIE >>>
| PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ | |||||
| Data | Imię i Nazwisko | Stanowisko/Funkcja | Podpis | ||
| 2020-04-14 | Tomasz Kubiak | Wiceprezes Zarządu Banku | |||
| 2020-04-14 | Paweł Rzeźniczak | Dyrektor Departamentu Relacji Inwestorskich i Rozwoju Grupy | |||
Źródło:Komunikaty spółek (ESPI)
