Program Inwestycyjny Prestige jest produktem inwestycyjno-ubezpieczeniowym, do którego można przystąpić wyłącznie w placówkach Banku Millennium Prestige. Program dostępny jest w trzech wariantach walutowych: w PLN, EUR lub w USD. Minimalny poziom składki, w zależności od wariantu wynosi 25 tys. PLN, 7 tys. EUR lub 10 tys. USD.
Z uczestnictwem w inwestycji w Programie Inwestycyjnym Prestige - PLN nie wiążą się żadne opłaty wstępne, a wpłacana składka alokowana jest w całości. – W przypadku rezygnacji z programu (niezależnie od wersji) w pierwszym roku pobrana zostanie opłata w wysokości 6,5%, która w drugim roku maleje o 1,5 pkt proc., a w kolejnych latach o 1 pkt proc. By nie ponosić żadnych kosztów likwidacyjnych związanych z wcześniejszym wyjściem należy liczyć się w tym przypadku z okresem inwestycji przekraczającym 5 lat. Program Inwestycyjny Prestige daje możliwość 12 bezpłatnych konwersji środków w roku. Każda kolejna oznaczać będzie konieczność uiszczenia opłaty w wysokości 15 zł. W ramach każdego z wariantów programu uczestnik może zbudować swój własny portfel funduszy zagranicznych wybierając spośród szerokiej gamy funduszy – czytamy w podsumowaniu zespołu Analiz Online.
W ramach wariantu EUR można wybierać spośród 34 UFK opartych na zagranicznych funduszach inwestycyjnych sześciu wiodących towarzystw funduszy inwestycyjnych takich jak: BlackRock, JPMorgan, Franklin Templeton, Robeco, HSBC i Schroders. Wersja Program Inwestycyjny Prestige - USD, daje możliwość wyboru alokacji wpłaconych środków pomiędzy 28 UFK inwestujących w zagraniczne fundusze inwestycyjne pięciu firm zarządzających. Wariant nagrodzonego produktu (w PLN) otwiera możliwość inwestowania aż do grupy 69 UFK dziesięciu polskich towarzystw funduszy inwestycyjnych.
Obok możliwości korzystnego inwestowania w najlepsze polskie oraz zagraniczne fundusze Program oferuje szereg dodatkowych korzyści podatkowych i ubezpieczeniowych:
- brak podatku od zysków kapitałowych przy przenoszeniu środków pomiędzy funduszami;
- w porównaniu z nabywanymi bezpośrednio funduszami zagranicznymi denominowanymi w walutach obcych - przejrzysty i - niekłopotliwy sposób naliczania i odprowadzania podatku;
- brak podatku od spadków;
- ubezpieczenie dające gwarancję kapitału na wypadek zgonu, niezdolności do pracy lub ciężkiej choroby - suma ubezpieczenia nigdy nie będzie niższa niż zainwestowany kapitał;
- brak wstępnych procedur oceny ryzyka, brak ankiety medycznej;
- możliwość wskazania i zmiany osób uposażonych.
/ PZU Życie
Źródło:
