Plany Systematycznego Oszczędzania - propozycja dla tych co za dużo nie mają
Kapitał Handlowy TFI Banku Handlowego oferuje cztery takie plany: Skarbonka, Dziecko, Pewne Jutro i Twój Plan. Przystępując do jednego z nich, osoba zainteresowana może skorzystać z oferty oszczędzania obejmującej w przypadku Skarbonki 5 - letni okres uczestnictwa, Dziecka 10-letni i Pewnego Jutra - 15 lat. Przy Twoim Planie natomiast sam inwestor wybiera przez jaki okres chce oszczędzać. Zachętą do korzystania z okresów uczestnictwa proponowanych przez KH są zniżki w opłacie dystrybucyjnej. Towarzystw proponuje też określone zróżnicowanie portfela inwestycyjnego. Mogą go tworzyć zarządzane przez TFI Kapitał Handlowy fundusze: Kapitał Handlowy I (zrównoważony), Kapitał Handlowy II (akcji), Kapitał Handlowy III (obligacji) i Kapitał Handlowy IV (rynku pieniężnego). W początkowym okresie oszczędzania 40% pieniędzy lokowanych jest w fundusze pierwszego i drugiego rodzaju, pod koniec gromadzenia pieniędzy natomiast więcej aktywów lokowanych jest w pozostałych, zgodnie z zasadą bezpiecznych inwestycji.Kapitał Handlowy TFI nie wymaga wnoszenia systematycznych wpłat. Obligatoryjne jest tylko dokonanie pierwszej wpłaty w wysokości 100 zł i trzymanie się zasady, że również każda kolejne wpłata nie może być niższa od 100 zł - ale nie ma obowiązku wpłacenia w ciągu roku określonej kwoty. Towarzystwo daje możliwość zmiany podziału pomiędzy fundusze wpłacanych środków, można także dokonywać zmiany planów. (wo)
Źródło:
