Dotychczas działające Programy Inwestycyjne Natiowide opierały się na funduszach działających w Polsce i zarządzanych przez polskie TFI. Uczestnicy dwóch nowych, wprowadzonych w styczniu br. programów, poprzez inwestycje w nich, będą mieli dostęp do funduszy, które jeszcze nie działają w Polsce. Funduszami w nowej ofercie Nationwide zarządzają firmy, które od dziesięcioleci zajmują się inwestowaniem, a ich doświadczenie na rynkach międzynarodowych jest siłą rzeczy znacznie większe niż rodzimych TFI. W porównaniu z największymi, aktywa funduszy zarządzanych przez polskie towarzystwa są wręcz śladowe. - Fundusze oferowane w ramach tych produktów, są zarządzane przez renomowane, globalne TFI: Credit Suisse, Fidelity i Franklin Templeton. Fundusze te inwestują globalnie w instrumenty na całym świecie. O wyborze konkretnego funduszu decydowały renoma zarządzającego i wcześniejsze wyniki inwestycyjne a nie rejon inwestowania - mówi Marek Fereniec, członek Zarządu Nationwide TU na Życie.
Kwota minimalnej inwestycji (składka jednorazowa, dotycząca każdej wpłaty) wynosi 5 tysięcy: zarówno USD jak i Euro. Nie są to sumy niskie, a więc z pewnością nie będzie to produkt dla klientów o nieco chudszym portfelu. Ale z drugiej strony, nie są aż tak wysokie, aby nie miały skusić inwestorów, chcących (jeżeli mają tylko wystarczające środki pieniężne) rozłożyć swoją inwestycję w różnorodne produkty i instrumenty finansowe. Dla oszczędzających w ramach Programów ważne jest z pewnością to, że inwestycja nie jest obciążona opłatami wstępnymi, więc całość wpłaty zostaje zainwestowane we wskazane fundusze. Ponadto wszystkie operacje są dokonywane w walutach, tak więc klient nie zostanie narażony na ryzyko związane z różnicą cen walut w stosunku do złotówki. - Nasze produkty, ponieważ w całości wyrażone w dewizach - wpłaty, wypłaty, transfery między funduszami - pozwalają uniknąć ryzyka kursowego a możliwość inwestowania w instrumenty zagraniczne zmniejsza ryzyko narażenia kapitału na wahania związane z koniunkturą krajową. PIN Euro Lokata i PIN Dolar Lokata zachowuje wszystkie korzyści polisy ubezpieczeniowej na życie. Jest więc to oferta dla klientów otwartych na inne niż tylko lokaty bankowe sposoby inwestowania swoich oszczędności - dodaje Marek Fereniec.
Uczestnicy każdego z Programów sami określają własną strategię oszczędzania, poprzez wybór z pośród 6 funduszy o innym poziomie zysków oraz ryzyka inwestycyjnego: od funduszy najbezpieczniejszych, czyli rynku pieniężnego, po najbardziej agresywne, inwestujące przede wszystkim na rynkach giełdowych. W czasie trwania inwestycji w Programie możliwa jest zmiana tych funduszy (12 bezpłatnych transakcji w okresie roku polisowego).
Dzięki takim ofertom jak propozycja Nationwide, możliwości inwestowania (pośredniego co prawda, ale zawsze) za granicą dla przeciętnego Polaka znacznie się rozszerzą. Trudno jest dzisiaj wyrokować, jak wiele osób z takich możliwości skorzysta. Z pewnością znajdą się chętni, jednak patrząc na ilość uczestników funduszy w Polsce nie należy spodziewać się zbyt dużej ich liczby. Dla większości Polaków fundusze nadal pozostają dość tajemniczym miejscem, a przywiązanie drobnych ciułaczy do tradycyjnych lokat bankowych jest niezwykle silne. Do oferty rodzimych TFI wielu inwestorów przekonywało się (i nadal przekonuje) dość wolno, więc tym bardziej trudno może być namówić ich do produktów, których wcześniej w ogóle nie mieli możliwości poznać.
Dlatego każda możliwość zapoznania się z ofertami zagranicznych funduszy inwestycyjnych przybliża nas do chwili, kiedy staną się one dla zwykłych inwestorów powszechnym miejscem gromadzenia oszczędności. Nie nastąpi to szybko, ale pierwsze kroki już zostały zrobione, i tak właśnie należy traktować nowości w ofercie Nationwide. Jako swego rodzaju „oswajanie się” z funduszami działającymi na świecie, w sytuacji kiedy już zapewne niedługo pojawią się na naszym rynku największe fundusze zagraniczne, inwestując w skali światowej, a nie tylko lokalnie, w Polsce czy Europie.
Grzegorz Piotrowski
Źródło:
