WYBRANE DANE FINANSOWE tys. zł tys. EUR
półrocze półrocze półrocze półrocze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 7 932 12 035 2 142 3 361 odsetek II. Przychody z tytułu 1 099 1 519 297 424 prowizji III. Wynik działalności 4 965 2 914 1 341 814 bankowej IV. Wynik działalności -12 329 -7 696 -3 330 -2 149 operacyjnej V. Zysk (strata) brutto -12 329 -7 696 -3 330 -2 149 VI. Zysk (strata) netto -12 349 -7 729 -3 335 -2 159 VII. Przepływy pieniężne -1 824 -21 321 -455 -6 311 netto z działalności operacyjnej VIII. Przepływy pieniężne -86 -3 503 -21 -1 037 netto z działalności inwestycyjnej IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej X. Przepływy pieniężne -1 910 -24 824 -476 -7 348 netto, razem XI. Aktywa razem 123 940 130 686 30 915 38 684 XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego XIII. Zobowiązania wobec 419 30 556 105 9 045 sektora finansowego XIV. Zobowiązania wobec 95 496 88 643 23 820 26 239 sektora niefinansowego i sektora budżetowego XV. Kapitał własny 14 134 557 3 525 165 XVI. Kapitał zakładowy 42 909 7 909 10 703 2 341 XVII. Liczba akcji (w szt.) 8 883 837 1 637 460 8 883 837 1 637 460 XVIII. Wartość księgowa na 1,59 0,34 0,40 0,10 jedną akcję (w zł / EUR) XIX. Rozwodniona wartość 1,59 0,34 0,40 0,10 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XX. Współczynnik 8,93 0,20 8,93 0,20 wypłacalności (w %) XXI. Zysk (strata) na jedną -3,27 -11,90 -0,88 -3,17 akcję zwykłą (w zł / EUR) XXII. Rozwodniony zysk -3,27 -11,90 -0,88 -3,17 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Zobowiązania warunkowe 12 131 8 326 35 836 udzielone i otrzymane 1. Zobowiązania udzielone: 36 12 131 8 326 10 836 a) finansowe 11 691 7 578 9 794 b) gwarancyjne 440 748 1 042 2. Zobowiązania otrzymane: 37 25 000 a) finansowe 25 000 b) gwarancyjne II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna / sprzedaży III. Pozostałe (z tytułu) - POZYCJE POZABILANSOWE 12 131 8 326 35 836 RAZEM
BILANS
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Kasa, operacje z Bankiem 1 4 738 6 630 5 090 Centralnym II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora 2 45 156 62 259 39 327 finansowego 1. W rachunku bieżącym 219 40 198 2. Terminowe 44 937 62 219 39 129 IV. Należności od sektora 3 52 300 48 392 64 808 niefinansowego 1. W rachunku bieżącym 6 896 7 796 10 818 2. Terminowe 45 404 40 596 53 990 V. Należności od sektora 4 1 460 1 619 1 773 budżetowego 1. W rachunku bieżącym 2. Terminowe 1 460 1 619 1 773 VI. Należności z tytułu 5 zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery 6 15 982 15 548 13 655 wartościowe VIII. Udziały lub akcje w 7, 10 jednostkach zależnych IX. Udziały lub akcje w 8, 10 jednostkach współzależnych X. Udziały lub akcje w 9, 10 jednostkach stowarzyszonych XI. Udziały lub akcje w 11 100 100 322 innych jednostkach XII. Pozostałe papiery 12 wartościowe i inne aktywa finansowe XIII. Wartości 14 292 326 401 niematerialne i prawne, w tym: - wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 15 2 839 3 640 4 054 XV. Inne aktywa 16 196 161 558 1. Przejęte aktywa - do zbycia 2. Pozostałe 196 161 558 XVI. Rozliczenia 17 877 1 005 698 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rozliczenia 877 1 005 698 międzyokresowe AKTYWA RAZEM 123 940 139 680 130 686 PASYWA I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec 20 419 234 30 556 sektora finansowego 1. W rachunku bieżącym 343 32 249 2. Terminowe 76 202 30 307 III. Zobowiązania wobec 21 95 092 99 101 87 975 sektora niefinansowego 1. Rachunki 10 050 9 847 10 149 oszczędnościowe, w tym: a) bieżące 10 050 9 847 10 149 b) terminowe 2. Pozostałe, w tym: 85 042 89 254 77 826 a) bieżące 3 405 5 850 4 522 b) terminowe 81 637 83 404 73 304 IV. Zobowiązania wobec 22 404 604 668 sektora budżetowego 1. Bieżące 187 358 446 2. Terminowe 217 246 222 V. Zobowiązania z tytułu 23 sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu 20, 21, 22, 24 2 2 2 emisji dłużnych papierów wartościowych 1. Krótkoterminowe 2 2 2 2. Długoterminowe VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych VIII. Fundusze specjalne i 25 726 445 627 inne zobowiązania IX. Koszty i przychody 26 12 896 12 549 10 284 rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 1. Rozliczenia 256 447 161 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody 12 640 12 102 10 123 przyszłych okresów oraz zastrzeżone X. Rezerwy 27 267 262 17 1. Rezerwa z tytułu 240 220 odroczonego podatku dochodowego 2. Pozostałe rezerwy 27 42 17 a) krótkoterminowe 3 3 12 b) długoterminowe 24 39 5 XI. Zobowiązania 28 podporządkowane XII. Kapitał zakładowy 29 42 909 42 909 7 909 XII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) XIII. Akcje własne 30 (wielkość ujemna) XV. Kapitał zapasowy 31 2 2 2 XVI. Kapitał z aktualizacji 32 375 375 375 wyceny XVII. Pozostałe kapitały 33 rezerwowe XVIII. Zysk (strata) z lat -16 803 ubiegłych XIX. Zysk (strata) netto -12 349 -16 803 -7 729 PASYWA RAZEM 123 940 139 680 130 686
Współczynnik wypłacalności 34 8,93 38,49 0,20 (w %) Wartość księgowa 14 134 26 483 557 Liczba akcji 8 883 837 8 883 837 1 637 460 Wartość księgowa na jedną 35 1,59 2,98 0,34 akcję ( w zł) Rozwodniona liczba akcji 8 883 837 8 883 837 1 637 460 Rozwodniona wartość 35 1,59 2,98 0,34 księgowa na jedną akcję (w zł)
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
Nota półrocze półrocze / 2002 / 2001
I. Przychody z tytułu 38 7 932 12 035 odsetek II. Koszty odsetek 39 3 900 10 496 III. Wynik z tytułu odsetek 4 032 1 539 (I-II) IV. Przychody z tytułu 40 1 099 1 519 prowizji V. Koszty prowizji 9 59 VI. Wynik z tytułu prowizji 1 090 1 460 (IV-V) VII. Przychody z udziałów 41 2 lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zależnych 2 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek VIII. Wynik operacji 42 -159 -85 finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany X. Wynik działalności 4 965 2 914 bankowej XI. Pozostałe przychody 43 451 1 251 operacyjne XII. Pozostałe koszty 44 1 494 135 operacyjne XIII. Koszty działania 45 5 989 6 532 banku XIV. Amortyzacja środków 334 439 trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i 46 14 499 11 090 aktualizacja wartości 1. Odpisy na rezerwy celowe 14 499 10 986 i na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 104 aktywów finansowych XVI. Rozwiązanie rezerw i 47 4 571 6 335 aktualizacja wartości 1. Rozwiązanie rezerw 4 571 6 245 celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 2. Aktualizacja wartości 90 aktywów finansowych XVII. Różnica wartości 9 928 4 755 rezerw i aktualizacji (XV- XVI) XVIII. Wynik działalności -12 329 -7 696 operacyjnej XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 49 2. Straty nadzwyczajne 50 XX. Zysk (strata) brutto -12 329 -7 696 XXI. Podatek dochodowy 51 20 33 1. Część bieżąca 2. Część odroczona 20 33 XXII. Pozostałe obowiązkowe 52 zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) XXIII. Udział w zyskach 53 (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności XXIV. Zysk (strata) netto 54 -12 349 -7 729
Zysk (strata) netto -21 423 -17 348 (zanualizowany) Średnia ważona liczba akcji 6 560 685 1 457 222 zwykłych Zysk (strata) na jedną 55 -3,27 -11,90 akcję zwykłą (w zł) Średnia ważona rozwodniona 6 560 685 1 457 222 liczba akcji zwykłych Rozwodniony zysk (strata) 55 -3,27 -11,90 na jedną akcję zwykłą (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Kapitał własny na 26 483 8 286 8 286 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 26 483 8 286 8 286 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 42 909 16 375 16 375 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału 26 534 -8 466 zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) 35 000 - emisji akcji 35 000 - b) zmniejszenia (z tytułu) -8 466 -8 466 - umorzenia akcji - zmniejszenie wartości -8 466 -8 466 nominalnej(denominacji) akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 42 909 42 909 7 909 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.1. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 2 4 715 4 715 początek okresu 4.1. Zmiany stanu kapitału -4 713 -4 713 zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) 8 466 8 466 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - przeniesienie kwoty 8 466 8 466 obniżonego kapitału akcyjnego - b) zmniejszenia (z tytułu) -13 179 -13 179 - pokrycia straty -13 179 -13 179 - 4.2. Kapitał zapasowy na 2 2 2 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 375 375 375 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - zbycia środków trwałych - 5.2. Kapitał z aktualizacji 375 375 375 wyceny na koniec okresu 6. Fundusz ogólnego ryzyka 596 596 bankowego na początek okresu 6.1. Zmiany funduszu -596 -596 ogólnego ryzyka bankowego a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) -596 -596 - pokrycia straty -596 -596 - 6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 7. Inne pozostałe kapitały 210 210 rezerwowe na początek okresu 7.1. Zmiany innych -210 -210 pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) -210 -210 - pokrycia straty -210 -210 - 7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 8. Zysk (strata) z lat -16 803 -13 985 -13 985 ubiegłych na początek okresu 8.1. Zysk z lat ubiegłych 2 2 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych 2 2 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat -2 -2 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) -2 -2 - pokrycia straty -2 -2 - 8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 8.5. Strata z lat ubiegłych 16 803 13 987 13 987 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych 16 803 13 987 13 987 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 8.7. Zmiana straty z lat -13 987 -13 987 ubiegłych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) -13 987 -13 987 - pokrycia straty -13 987 -13 987 - 8.8. Strata z lat ubiegłych 16 803 na koniec okresu 8.9. Zysk (strata) z lat -16 803 ubiegłych na koniec okresu 9. Wynik netto -12 349 -16 803 -7 729 a) zysk netto b) strata netto 12 349 16 803 7 729 II. Kapitał własny na 14 134 26 483 557 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
półrocze półrocze / 2002 / 2001
A. Przepływy śodków pieniężnych z działalności operacyjnej (metoda bezpośrednia) I. Wpływy 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Inne wpływy operacyjne II. Wydatki 1. Odsetki 2. Prowizje 3. Wynagrodzenia 4. Ubezpieczenia i inne świadczenia 5. Inne koszty działania banku 6. Podatki i opłaty o charakterze publicznoprawnym 7. Inne wydatki operacyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I - II) - metoda bezpośrednia (metoda pośrednia) I. Zysk (strata) netto -12 349 -7 729 II. Korekty razem: 10 525 -13 592 1. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 2. Amortyzacja 569 439 3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych 4. Odsetki i udziały w -747 -482 zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z 46 4 działalności inwestycyjnej 6. Zmiany stanu rezerw 5 -25 7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych 8. Zmiana stanu należności 17 085 -4 731 od sektora finansowego 9. Zmiana stanu należności -3 749 42 932 od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 10 . Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 12. Zmiana stanu zobowiązań 185 -18 251 wobec sektora finansowego 13. Zmiana stanu zobowiązań -4 209 -34 184 wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiązań -2 z tytułu papierów wartościowych 16. Zmiana stanu innych 246 -1 029 zobowiązań 17. Zmiana stanu rozliczeń -63 367 międzyokresowych 18. Zmiana stanu przychodów 538 1 344 przyszłych okresów i zastrzeżonych 19. Inne korekty 619 26 III. Przepływy pieniężne -1 824 -21 321 netto z działalności operacyjnej (I +/- II) - metoda pośrednia B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 3 059 540 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub 3 000 530 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Zbycie wartości 10 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne 59 II. Wydatki -3 145 -4 043 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub -2 741 -3 993 akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Nabycie wartości -353 -48 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wydatki -51 -2 inwestycyjne III. Przepływy pieniężne -86 -3 503 netto z działalności inwestycyjnej (I - II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I - II) D. Przepływy pieniężne -1 910 -24 824 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -1 910 -24 824 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 6 666 30 111 początek okresu G. Środki pieniężne na 4 756 5 287 koniec okresu (F+/-D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom e-mail mra/zdz
