Zysk netto grupy BZ WBK w pierwszym kwartale 2018 roku spadł do 438,7 mln zł z 453 mln zł rok wcześniej - poinformował bank w komunikacie. Zysk banku okazał się zgodny z oczekiwaniami rynku, który spodziewał się, że wyniesie on 432,6 mln zł.
Oczekiwania ośmiu biur maklerskich, co do zysku netto za I kwartał, wahały się od 418,4 mln zł do 466 mln zł.
Zysk spadł 3,2 proc. rdr i 20,1 proc. kdk. Wskaźnik rentowności kapitału własnego (ROE) wynosi 11,4 proc.
Wynik odsetkowy banku w I kwartale wyniósł 1.389,8 mln zł i okazał się zgodny z oczekiwaniami analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 1.388,8 mln zł (w przedziale oczekiwań 1.366-1.406 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł 10,8 proc. rdr i 0,8 proc. w ujęciu kwartalnym.
Kwartalna marża odsetkowa netto grupy wzrosła z 3,74 proc. w I kwartale 2017 r. do 3,98 proc. w I kwartale 2018 r.
Wynik z prowizji w I kwartale 2018 roku wyniósł 515,1 mln zł i również był zgodny z szacunkami rynku, który spodziewał się 512 mln zł (oczekiwania wahały się od 506,1 mln zł do 520,5 mln zł). Wynik z prowizji wzrósł 8,4 proc. rdr i pozostał na poziomie z IV kwartału 2017 roku.
| Wyniki grupy BZ WBK w pierwszym kwartale 2018 roku i ich odniesienie do konsensusu PAP i poprzednich wyników | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| w mln zł | 1Q2018 | konsensus | różnica | ||
| Wynik odsetkowy | 1 389,8 | 1 388,8 | 0,1% | ||
| Wynik z prowizji | 515,1 | 512,0 | 0,6% | ||
| Koszty ogółem | 945,0 | 934,3 | 1,1% | ||
| Saldo rezerw | -223,0 | -222,6 | 0,1% | ||
| Zysk netto | 438,7 | 432,6 | 1,4% | ||
| 1Q2018 | 1Q2017 | różnica | 4Q2017 | różnica | |
| w mln zł | rdr | kdk | |||
| Wynik odsetkowy | 1 389,8 | 1 254 | 10,8% | 1 379 | 0,8% |
| Wynik z prowizji | 515,1 | 475 | 8,4% | 515 | -0,1% |
| Koszty ogółem | 945,0 | 838 | 12,8% | 840 | 12,5% |
| Saldo rezerw | -223,0 | -146 | 52,7% | -213 | 4,7% |
| Zysk netto | 438,7 | 453 | -3,1% | 549 | -20,1% |
Koszty w pierwszym kwartale 2018 roku (razem z amortyzacją) wyniosły 945 mln zł czyli były zgodne z konsensusem (934,3 mln zł). Koszty wzrosły 12,8 proc. rdr i 12,5 proc. kdk.
Po integracji z DB będzie dążyć do maksymalizacji wypłaty dywidendy
BZ WBK, po integracji z Deutsche Bank Polska, zamierza dążyć do maksymalizacji wypłat dywidendy - poinformował na wtorkowej konferencji prezes BZ WBK, Michał Gajewski.
"Będziemy dążyć do maksymalizacji wypłaty dywidendy w latach przyszłych. Intencją zarządu jest maksymalizacja jej wypłaty po integracji z DB” – powiedział Gajewski.
"Prace nad przejęciem Deutsche Banku Polska są zaawansowane, jesteśmy zdeterminowani, by w czwartym kwartale doszło do prawnej i rzeczywistej fuzji” - dodał.
W grudniu 2017 roku BZ WBK podpisał umowę przejęcia części działalności Deutsche Bank Polska, w skład której wchodzi bankowość detaliczna, private banking, business banking oraz DB Securities. Cena za przejęcie aktywów wyniosła 1,29 mld zł.
Zgodnie z umową Bank Zachodni WBK kupi wydzieloną działalność detaliczną oraz MŚP Deutsche Bank Polska od Deutsche Bank AG z wyłączeniem, między innymi, walutowych kredytów i pożyczek hipotecznych oraz segmentu bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej DB Polska. Transakcja obejmie również dom maklerski DB Securities.
Celem przejęcia jest m.in. umocnienie pozycji BZ WBK w segmentach klientów zamożnych, private banking oraz MŚP, wzmocnienie sieci sprzedaży BZ WBK w segmencie MŚP (m.in w regionie Śląska), atrakcyjna baza klientów DBPL charakteryzująca się niskim kosztem ryzyka oraz zmniejszenie udziału walutowych kredytów i pożyczek hipotecznych w portfelu kredytowym BZ WBK.
BZ WBK przewiduje, że transakcja da znaczący potencjał synergii kosztowych z docelową wartością oszczędności kosztowych przed opodatkowaniem na poziomie 129 mln zł (3,8 proc. połączonej bazy kosztowej banków w 2016) w 2021 roku. Liczy też na potencjalne dodatkowe synergie w zakresie niższego kosztu finansowania oraz możliwości dosprzedaży usług obecnym klientom.
Bank podał, że wzrost kosztów działania wynikał z realizacji projektu przejęcia wydzielonej części Deutsche Bank Polska oraz wyższego o 58,3 mln zł (rdr) obciążenia grupy z tytułu składek na rzecz funduszu gwarancyjnego i przymusowej restrukturyzacji (prowadzonych przez BFG).
Składki na rzecz BFG w I kwartale 2018 roku wyniosły 160,3 mln zł, w tym 132,3 mln zł z tytułu wstępnie oszacowanej składki na fundusz przymusowej restrukturyzacji banków oraz 28,0 mln zł na fundusz gwarancyjny banków.
Wskaźnik efektywności operacyjnej (C/I) wynosi 48,5 proc.
Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły w pierwszym kwartale 2018 roku 223 mln zł, czyli zgodne z konsensusem. Rynek oczekiwał odpisów na poziomie 222,6 mln zł. Rezerwy zawiązane w I kwartale 2018 roku były o 53 proc. wyższe niż rok wcześniej i 5 proc. wyższe niż w ostatnim kwartale 2017 roku.
Bank poinformował, że wyższe odpisy w ujęciu rok do roku wynikają z niskiej bazy po sprzedaży znacznego portfela wymagalnych wierzytelności w I kwartale 2017 roku i pojedynczych przypadków pogorszenia ryzyka kredytowego podmiotów gospodarczych oraz zastosowania po raz pierwszy modelu oczekiwanych strat kredytowych zgodnie z MSSF 9.
Sprzedaż kredytów gotówkowych BZ WBK w I kwartale 2018 roku wyniosła 1,2 mld zł i była wyższa o 16 proc. rdr. Portfel należności banku z tytułu kredytu gotówkowego zwiększył się w ujęciu rocznym o 9,8 proc. osiągając na koniec marca 2018 r. wartość 7,9 mld zł.
W ciągu trzech pierwszych miesięcy 2018 r. wartość nowo uruchomionych kredytów hipotecznych wyniosła blisko 1,6 mld zł i zwiększyła się o 22,2 proc. rdr.
Portfel brutto tych kredytów wzrósł w stosunku rocznym o 4,6 proc. do 35,5 mld zł.
Współczynnik kapitałowy wynosi 16,67 proc. (PAP Biznes)
seb/ asa/
