Okres, w którym rachunek osobisty ma status zamykanego, potrzebny jest bankowi nie tylko do uwzględnienia wszelkich formalności. Może się zdarzyć, że tuż po podpisaniu rezygnacji z posiadania rachunku, zostanie naliczona miesięczna opłata za jego prowadzenie. Spowoduje to, że instytucja będzie czekała na uiszczenie owej kwoty pomimo, że klient chwilę wcześniej złożył dyspozycję rezygnacji z konta.
Krok pierwszy – zamykamy rachunek w oddziale banku
 | Zobacz całkiem nową wersję zakładki Finanse Osobiste |
Krok drugi – zerowy stan konta
Aby zamknąć rachunek, klient musi wypłacić wszystkie pieniądze, jakie posiadał na rachunku. W tym momencie należy również zamknąć konto oszczędnościowe, jeśli klient takowe posiada i jeśli jest ono podpięte do rachunku. Jeśli klient posiada środki na rachunku oszczędnościowym, zostaną one przelane na ROR. Warto jednak pamiętać, że na rachunku podstawowym pojawią się zapewne odsetki od oszczędności – w zależności od rodzaju kapitalizacji po dniu lub po miesiącu. Jeśli okres ten będzie dłuższy – wydłuży się jednocześnie czas zamykania rachunku osobistego.
Krok trzeci – sprawdź, czy konto zostało zamknięte
Po dokonaniu wszelkich wypłat, zamknięciu towarzyszących rachunkowi produktów, takich jak konto oszczędnościowe czy karta kredytowa, pozostaje oczekiwanie na całkowite zamknięcie rachunku. Po 30 dniach od złożenia dyspozycji warto udać się do oddziału i upewnić się, że konto zostało zamknięte. Bywa, że rachunek jest wciąż otwarty nie z winy klienta i dowie się on o tym dopiero wtedy, gdy pojawi się w oddziale.
Hanna Braun,
Redaktor Bankier.pl
Zobacz też:
» Rok wojny na konta. Kto zyskał, kto stracił?
» Tak banki witają wiosnę
» Szukasz konta?
» Rok wojny na konta. Kto zyskał, kto stracił?
» Tak banki witają wiosnę
» Szukasz konta?
Źródło:
