Voucher do sklepu Biedronka, zwrot środków za zakup paliwa, tańsze bilety do kina, a może zniżki na wybrane produkty i usługi? To tylko przykładowe promocje, z jakich mogą skorzystać klienci banków posługujący się kartami płatniczymi. Sprawdziliśmy, ile można zarobić na posiadaniu plastiku w portfelu.
Dzięki karcie płatniczej mamy ułatwiony dostęp do pieniędzy zgromadzonych na koncie. Możemy dokować zapłaty za produkty i usługi w sklepach czy internecie, wypłacać oraz wpłacać gotówkę w zależności od naszych potrzeb. Karty płatnicze są rozwiązaniem, bez którego wiele osób nie wyobraża sobie dokonywania transakcji. Karta kredytowa natomiast przede wszystkim stanowi pomoc w razie nieprzewidzianych wydatków. Dzięki niej można regulować płatności, nie ponosząc z tego tytułu kosztów odsetkowych, pod warunkiem, że pamiętamy o terminowej spłacie i obowiązujących limitach. W jej przypadku warto jednak dokładnie sprawdzić opłaty, które mogą być zdecydowanie wyższe niż przy karcie debetowej. Możemy, bowiem ponieść koszty związane z jej wydaniem, opłatą roczną za jej użytkowanie czy transakcje gotówkowe. Jednak najistotniejsze jest jej oprocentowanie.
Ile można zarobić na karcie kredytowej?
Osoby rozważające wyrobienie karty kredytowej mogą skorzystać z promocji oferowanych przez banki. Pod warunkiem spełnienia określonych przez bank warunków mogą liczyć na nagrody pieniężne w postaci jednorazowego bonusu bądź wypłacane systematycznie np. przez okres 12 miesięcy.
Najwyższą premię dla swoich klientów przygotował Bank Millennium oraz Bank Zachodni WBK – do 760 zł przez rok. Klienci mają możliwość skorzystania z moneybacku, który w Millennium wynosi 5 proc. od każdej wykonanej transakcji w wybranych sklepach partnerów, natomiast w BZWBK od 1 do 3 proc. przy zakupach dokonywanych w supermarketach, restauracjach i fastfoodach oraz na stacjach paliw.
Niewiele mniej można otrzymać od eurobanku – 750 zł premii rocznej (kwota bonusu wypłaconego za pojedynczy cykl rozliczeniowy nie może przekraczać jednak 100 zł miesięcznie). Posiadacze karty kredytowej Visa Gold Perfect są nagradzani zwrotem od 0,5 do 1 proc. wartości wykonanych transakcji pod warunkiem, że miały miejsce na stacjach paliw bądź w supermarketach.
Podobną promocję przygotował dla swoich klientów T-Mobile Usługi Bankowe. Tu, w ramach moneyback, można zgarnąć do 560 zł rocznej premii. Cashback naliczany jest w wysokości 5 proc. od transakcji wykonywanych poza granicami kraju kartą kredytową Mastercard Travel, na kwotę nie mniejszą niż 50 zł.
|
Promocje dostępne dla posiadaczy kart kredytowych |
|
|---|---|
|
Bank |
Warunki promocji |
|
Citi Handlowy |
"Zostań
posiadaczem Karty kredytowej Citibank i zdobądź elektroniczny voucher do
sklepu Biedronka". Promocja skierowana do osób, które nie
posiadały karty kredytowej od 01.02.2015 r. Aby otrzymać voucher o wartości 300 zł na zakupy w sieci Biedronka, należy:
"400 zł voucher do sieci wakacje.pl od Citibanku za kartę
kredytową". Bonus pieniężny, który można wykorzystać na stronie
internetowej wakacje.pl oraz salonach sprzedaży wakacje.pl. można otrzymać
pod warunkiem:
|
|
Credit Agricole |
Rabaty dla posiadaczy karty kredytowej. Dla posiadaczy karty kredytowej zostały przygotowane rabaty do 50% u partnerów banku, m.in. do 10% w RTVEuroAGD, 15% w sklepie Wittchen, 50 zł na zakupy w Douglas oraz Zalando. Dodatkowo w promocji „Zimowe raty 0% w karcie kredytowej Credit Agricole”, do której można przystąpić do 31.01.2018 r., klienci mogą skorzystać z dyspozycji rozłożenia zadłużenia na raty w terminie do 28.02.2018. Promocja dotyczy klientów, którzy na dzień 30.11.2017 r. nie posiadali kart kredytowych Visa/ Mastercard Gold, Visa/Mastercard Silver, Visa/Mastercard Standard.
|
|
eurobank |
"1%
zwrotu za transakcje w supermarketach i na stacjach paliw na karcie
kredytowej Visa Gold Perfect". Klienci, którzy złożą wniosek o wydanie
karty kredytowej, mogą liczyć na moneyback w wysokości maksymalnie 1% wartości
transakcji, za zakupy dokonywane na stacjach paliw oraz w supermarketach.
Wysokość bonusu uzależniona jest od wysokości wydatków tj.:
|
|
Bank Millennium |
Moneyback
do 760 zł zwrotu za zakupy kartą kredytową. Klienci mają do wyboru kartę kredytową
Impresja albo Alfa, które dają możliwość skorzystania z moneybacku do 760 zł rocznie (zwrot środków w
wysokości 5% od każdej transakcji) przy zakupach w wybranych sklepach
partnerów. Do promocji przystępuje się automatycznie, podczas składania
wniosku o kartę bez dodatkowych warunków.
|
|
Bank Pekao |
Rabaty
dla posiadaczy Pekao Mastercard. Posiadanie m.in. karty kredytowej
Credit, Visa Regata, Credit Silver daje prawo do korzystania ze zniżek do 30% w programie Galeria Rabatów.
Klienci, dokonując płatności kartą u partnera banku, mogą skorzystać z rabatów
na określone produkty bądź usługi m.in. 4% zwrotu za korzystanie z usług
Booking.com czy 7% zniżki od ceny wynajmu na Rentalcars.com.
|
|
Santander Consumer Bank |
„Twoja
karta do zadań specjalnych". Z promocji mogą skorzystać posiadacze
karty kredytowej, którzy otrzymali od banku indywidualne zaproszenie
(wysyłane od 14.11.2017 r. do 31.12.2020 r.). Nagrodą w promocji jest zwrot
5% wartości zakupów wykonywanych w supermarketach, sklepach z art. dziecięcymi,
internecie. Warunkiem otrzymania nagrody jest:
|
|
T-Mobile Usługi Bankowe |
"Karta
kredytowa T-Mobile Usługi Bankowe 200 zł do empik.com". Z promocji mogą skorzystać klienci,
który:
"Karta kredytowa T-Mobile Usługi Bankowe 560 zł za
moneyback". Za posiadanie karty kredytowej Mastercard Travel
posiadacze mogą otrzymać 5% cashback, do 560
zł przez 12 najbliższych miesięcy
od dnia uruchomienia karty za płatność kartą poza granicami kraju na kwotę
nie mniejszą niż 50 zł (miesięcznie można otrzymać maksymalnie 100 zł premii
oraz nie więcej niż 560 zł przez 12 miesięcy). Przy czym w promocji nie mogą brać
udziału osoby, które w okresie ostatnich 90 dni przed wydaniem karty
posiadały kartę kredytową T-Mobile. Zwrot na konto można otrzymać pod
warunkiem:
|
|
Bank Zachodni WBK |
Moneyback
oraz Korzystanie z Circle K i Statoil. Karta Kredytowa 1/2/3 daje możliwość
otrzymania do 760 zł zwrotu rocznie
za wykonywanie transakcji bezgotówkowych. Posiadacze mogą liczyć na:
|
|
Źródło: Bankier.pl na podstawie oferty banków, stan na 10.01.2018 r. |
|
Banki przygotowały również bonusy jednorazowe w postaci voucherów do wykorzystania w określonych sklepach bądź punktach usługowo-handlowych. Największą ilością tego typu promocji może pochwalić się Citi Handlowy. Nowym klientom ma do zaoferowania voucher o wartości 300 zł na zakupy w sieci Biedronka, 400 zł do wykorzystania w sieci wakacje.pl, 400 zł na zakupy na stronie oleole.pl, allegro.pl oraz perfumeriach Douglas. Dodatkowo w ramach akcji "Zostań posiadaczem karty kredytowej Citibank", można otrzymać jednorazową nagrodę w wysokości 200 zł przekazywaną na konto karty kredytowej. Podstawowymi warunkami przyznania jednego z bonusów jest złożenie wniosku o kartę w okresie trwania danej promocji, wyrażenie zgód na przegwarzenie danych osobowych, zalogowanie się do systemu transakcyjnego Citibank Online oraz wykonanie określonej ilości transakcji bezgotówkowych.
Płać kartą i zgarniaj nagrody
Specjalne programy dla użytkowników kart debetowych zostały przygotowane nie tylko przez banki, ale również bezpośrednio przez VISA czy Mastercard. Osoby, które są posiadaczami VISA Checkout, za zakupy dokonane w sklepach Media Ekspert, mogą otrzymać do 300 zł, w zależności od wartości transakcji. Natomiast, MasterCard przygotował dla klientów opłacających abonament w Play zniżkę w wysokości 5 zł miesięcznie. Dodatkowo można skorzystać z rabatu na bilety do Multikina w ramach promocji „Wtorki z MasterCard w Multikinie”, a w przypadku opłacania biletów portfelem MasterPass, drugi otrzymamy gratis.
|
Promocje dostępne dla posiadaczy kart debetowych |
|
|---|---|
|
Wydawca/Bank |
Warunki promocji |
|
MasterCard |
5
zł comiesięcznej zniżki za opłacanie abonamentu Play kartą MasterCard. Z promocji mogą skorzystać posiadacze
abonamentu w Play (również firmy). W tym celu należy: |
|
VISA |
150
zł zniżki na zakupy w Media Ekspert. Osoby, które dokonają płatności za
zakupy w sklepach Media Ekspert, na co najmniej 300 zł, korzystając z VISA
Checkout, otrzymają rabat w wysokości: Oszczędzaj
z VISA.
Promocja funkcjonuje w oparciu o serwis internetowy umożliwiający posiadaczom
kart płatniczych korzystanie z atrakcyjnych zniżek i ofert w sklepach
internetowych. Aby z nich skorzystać należy zarejestrować kartę na
visaoferty.pl lub poprzez aplikację mobilną. |
|
eurobank |
720
zł rocznie za transakcje kartą. Bank oferuje swoim klientom program
moneyback z 5% zwrotem za transakcje kartą płatniczą w programie
"Rodzina i przyjaciele". Oferta jest dostępna dla nowych jak i
obecnych posiadaczy konta Active lub Prestige, którzy dokonują płatności
kartą na sport, rekreację, podróże, rozrywkę. Premię maksymalną ustalono na
poziomie 60 zł miesięcznie, czyli 720 zł rocznie. |
|
Bank Millennium |
Promocja
Visa i Uber. W
ramach promocji można otrzymać do 25
zł rabatu na pierwszy przejazd Uberem (dotyczy użytkowników, którzy
dotychczas nie wykonali ani jednego przejazdu przy użyciu aplikacji Uber).
Warunkiem skorzystania z promocji jest: |
|
Orange Finanse |
Program
Rabatowy w Orange Finanse. Posiadacz karty debetowej wydanej do
konta jest upoważniony do korzystania ze zniżek w sklepach i punktach
usługowo-handlowych (blisko 3 000 punktów partnerów, m.in. sklepy, hotele,
restauracje, punkty usługowe, sklepy internetowe). Aby skorzystać z rabatu
wystarczy poinformować sprzedawcę, że zapłata będzie dokonana kartą Orange
Finanse, natomiast w przypadku zakupów internetowych wpisać kod BIN, czyli 6
pierwszych cyfr karty. |
|
Raiffeisen Polbank |
Karta
debetowa do Wymarzonego Konta z bezpłatnym ubezpieczeniem "CYBER
pomoc".
Posiadacze karty otrzymują bezpłatne ubezpieczenie, które obejmuje wsparcie i
pomoc prawną w zakresie: |
|
SGB-Bank |
Program
Rabat AGRO SGB. Oferta
skierowana jest do klientów posługujących się kartą płatniczą z logo SGB.
Program skupia wybranych partnerów oferujących rabaty na określony asortyment
oraz usługi np. części rolnicze, sprzęt rolniczy, usługi spawalnicze czy
tokarskie. Aby skorzystać z rabatu należy poinformować sprzedawcę, który musi
być partnerem banku o zamiarze dokonania płatności kartą SGB. |
|
Źródło: Bankier.pl, na podstawie ofert banków, stan na 10.01.2018 r. |
|
Klienci detaliczni eurobanku aktywnie korzystający z karty
debetowej są nagradzani w ramach programu moneyback z 5-proc. zwrotem („Rodzina
i przyjaciele”). Promocja ma charakter ciągły i trwa do odwołania. Aby zyskać maksymalnie
720 zł rocznie (60 zł miesięcznie), należy
być posiadaczem konta Active lub Prestige oraz dokonywać płatności wydaną do
niego kartą na sport, rekreację, podróże, rozrywkę.
Posiadanie karty debetowej może upoważniać również do korzystania ze zniżek w sklepach i punktach usługowo-handlowych. Takiego typu oferty posiadają m.in. Orange Finanse czy SGB-Bank. W ramach programu rabatowego ARGO SGB, klienci mogą zakupić części i sprzęt rozliczy czy specjalistyczne usługi po obniżonych cenach.
Karty płatnicze są dla wielu wygodnym rozwiązaniem, dzięki któremu mogą się obejść bez gotówki w portfelu. Pamiętajmy jednak, że nie ma nic za darmo. Owszem, banki przygotowały ciekawe promocje, które mają skusić potencjalnego klienta, jednak każda z nich wymaga od niego spełnienia określonych warunków. Dodatkowo należy pamiętać, że w przypadku karty kredytowej, konieczna jest terminowa jej spłata. W przeciwnym wypadku bank naliczy odsetki według wcześniej ustalonej rocznej stopy oprocentowania.
Katarzyna Rostkowska
