Wyniki badania „Treasury Report” wskazują na narastający problem fragmentacji przepływów finansowych. Okazuje się, że przeciętna firma zarządza 40 rachunkami bankowymi, korzysta z 12 dostawców obsługujących płatności oraz współpracuje z pięcioma-sześcioma bankami. Aż 48 proc. CFO wskazuje przejrzystość danych i prognozowanie płynności jako swoje największe wyzwanie. Rozwiązania upatrują w konsolidacji.
Partnerem publikacji jest Adyen
Adyen, globalna platforma technologii finansowych wybierana przez rynkowych liderów oraz firma Boston Consulting Group opublikowały wyniki badania „Treasury Report” dotyczącego zarządzania finansami.
Badanie przeprowadzone wśród blisko 300 dyrektorów finansowych (CFO) i pracowników zespołów treasury w UE, Wielkiej Brytanii i USA pokazuje, że złożoność i fragmentacja stały się poważnym obciążeniem dla finansów korporacyjnych. W efekcie obszar zarządzania płynnością, zamiast być strategicznym atutem, coraz częściej staje się wąskim gardłem nieefektywności systemowej i operacyjnej.
Wysoka cena rozproszenia
Badanie „Treasury Report” pokazuje skalę systemowej złożoności z jaką mierzą się dziś zespoły odpowiedzialne za zarządzanie płynnością i finansami operacyjnymi. Okazuje się, że przeciętna duża firma utrzymuje relacje z pięcioma-sześcioma bankami i zarządza ponad 40 oddzielnymi rachunkami bankowymi. Dodatkowo korzysta średnio z 12 różnych dostawców płatności – sześciu dla płatności przychodzących i sześciu dla wychodzących.
Takie rozproszenie relacji powoduje ograniczenie widoczności gotówki, zwiększa obciążenie zespołów finansowych i w efekcie obniża efektywność wykorzystania kapitału obrotowego. Fragmentacja „zamraża” płynność, podnosi zapotrzebowanie na kapitał obrotowy i ogranicza zwrot z dodatnich sald (tzw. floatu), zmniejszając elastyczność finansową firm i spowalniając innowacje – często kosztem doświadczenia klientów.
Fragmentacja jest problemem szczególnie dotkliwym dla dużych firm. Co czwarta z nich ma trudności z optymalizacją płynności i kapitału obrotowego, a 48 proc. CFO wskazuje ograniczoną przejrzystość płynności finansowej i trudności w jej prognozowaniu jako swoje największe wyzwanie. Konsolidacja integracji bankowych może obniżyć koszty zarządzania finansami, uwolnić kapitał i zasoby oraz poprawić efektywność wykorzystania środków w dłuższej perspektywie.
Czas ma kluczowe znaczenie
W przypadku firm o krótkich cyklach operacyjnych niedopasowanie pomiędzy momentem wpływów i wypływów środków staje się jednym z głównych źródeł ryzyka i ogranicza możliwość generowania zwrotu z kapitału obrotowego. Skala tego problemu jest istotna – 18 proc. CFO uznaje dziś szybkość realizacji płatności przychodzących i wychodzących jako jeden z kluczowych obszarów do usprawnienia.
Złożoność operacyjna zmusza działy finansowe do poświęcania znacznej ilości czasu na zadania o niskiej wartości dodanej. Zgodnie z wynikami badania „Treasury Report” zespoły spędzają 10 proc. swoich zasobów na wizualizacji rachunków, 13 proc. na zarządzaniu relacjami bankowymi i ponad 20 proc. na obsłudze płatności przychodzących i wychodzących. Konsolidacja systemów zarządzania środkami mogłaby znacząco ograniczyć czas poświęcany na te zadania.
– Zespoły treasury przestają dziś optymalizować płynność w oderwaniu od reszty procesów. Zaczynają optymalizować cały przepływ od należności do zobowiązań, stawiając w centrum doświadczenie klienta. Ta zmiana ukształtuje kolejną generację finansów – mówi Ethan Tandowsky, CFO Adyen.
Szansa w konsolidacji usług i unifikacji systemów
Złożoność rozproszonych przepływów finansowych rośnie wraz ze skalowaniem działalności firm. Wyniki badania „Treasury Report” pokazują jednak wyraźną zmianę kierunku – od fragmentacji w stronę unifikacji, w której przepływ środków staje się przewagą strategiczną i motorem wzrostu, a nie ograniczeniem.
Choć respondenci dostrzegają potrzebę korzystania z kilku dostawców, aż 74 proc. z nich deklaruje, że chciałoby korzystać z bardziej zintegrowanych rozwiązań do zarządzania środkami, obejmujących cały cykl życia gotówki. Co więcej, wśród firm poszukujących takiego rozwiązania 88 proc. deklaruje chęć konsolidacji usług u mniejszej liczby dostawców niż obecnie.
– Obszar finansów korporacyjnych znajduje się dziś w punkcie zwrotnym. Zaufani dostawcy, nowoczesna technologia i odpowiednia infrastruktura płatnicza już są – podobnie jak gotowość organizacji do unifikacji i usprawnień. To moment, by CFO zaczęli wymagać więcej – zarówno wewnątrz organizacji, jak i od partnerów, którzy ich wspierają – komentuje Stanislas Nowicki, Managing Director and Partner w Boston Consulting Group.
Pełny raport Adyen i Boston Consulting Group dostępny jest tutaj.
Partnerem publikacji jest Adyen
