Faktoring jest prosty – także dla przedsiębiorców z sektora MSP

We wrześniu Pragma Faktoring we współpracy z czołowymi portalami branżowymi uruchomiła konkurs wiedzy o faktoringu. Informacje zebrane dotąd przez organizatora potwierdzają, że w uprzywilejowani w dostępie do finansowania są klienci korporacyjni i duże przedsiębiorstwa, do których instytucje finansowe same się zgłaszają. Czy małe firmy mają w ogóle szanse na sfinansowanie obrotu faktoringiem?

Jak małe firmy mogą starać się o finansowanie? (fot. iStockphoto / Thinkstock)

Faktoring pozwala rozwijać sprzedaż, dlatego firmy coraz częściej sięgają po ten rodzaj finansowania. Zgodnie z danymi PZF z faktoringu korzysta już 6,5 tyś przedsiębiorców. Mimo to wciąż pokutuje przekonanie, że faktoring jest dostępny i opłacany dla dużych przedsiębiorstw generujących wielomilionowe obroty. Potwierdzają to również informacje zebrane wśród samych przedsiębiorców w drugiej fazie edukacyjnego programu „Faktoring jest prosty”.

 – Zapytania i odpowiedzi, które zebraliśmy wśród firm potwierdzają, że wiedza dotycząca możliwości faktoringu jest relatywnie duża wśród klientów korporacyjnych i dużych firm produkcyjnych. Nic dziwnego skoro w walce o takiego klienta konkurują między sobą instytucje bankowe z pozabankowymi spółkami faktoringowymi. Mniejsi przedsiębiorcy zainteresowani faktoringiem są przekonani, że ze względu na ograniczoną skalę działalności i stosunkowo niskie obroty, nie kwalifikują się do faktoringu. Przekonujemy, że jest inaczej – mówi Grzegorz Pardela Dyrektor Handlowy i Członek Zarządu Pragma Faktoring SA organizator akcji „Faktoring jest prosty”.  

Kto może skorzystać?

To właśnie małe firmy mają największe trudności z pozyskaniem kredytu obrotowego. Faktoring pozwala sfinansować bieżący obrót, przez co jest alternatywą dla firm z sektora MSP pozbawionych dostępu do kapitału bakowego. Już teraz widać, że rynek usług faktoringowych, w tym pozabankowe instytucje finansujące, coraz bardziej dopasowuje swoją ofertę do potrzeb i realiów małych i średnich przedsiębiorstw.

Firma starająca się o faktoring nie musi już mieć audytowanych danych czy prowadzić pełnej księgowości. Mniejsi przedsiębiorcy wraz ze skróconym wnioskiem o faktoring oraz podstawowymi danymi o swoich odbiorcach i należnościach przedstawiają instytucji finansującej książkę przychodów i rozchodów oraz PIT za ostanie dwa lata podatkowe, na tym kończą się formalności po stronie potencjalnego klienta faktoringowego – podkreśla Grzegorz Pardela.  

Poza ograniczeniem liczby formalności i uproszczeniem procedur przyznawania faktoringu instytucje finansujące obniżają też kryteria obrotów, które musi wykazywać firma ubiegająca się o przyznanie faktoringu. W przypadku Pragma Faktoring w ramach usługi „Mikrofaktoring” o finansowanie mogą starać się mikroprzedsiębiorstwa, czyli firmy których roczne obroty przekroczyły  500 tys. PLN. Nie wyklucza się również finansowania działalności dla przedsiębiorstw, które dopiero rozpoczynają swoją działalność. W tym przypadku finansowanie jest uruchamiane po ustanowieniu dodatkowych zabezpieczeń. 

Komu się to opłaca?

Zdaniem Grzegorza Pardeli największe korzyści finansowe faktoring przynosi  firmom, które muszą zaoferować długie terminy płatności, a nie posiadają wystarczającego kapitału obrotowego.

- To właściwie bolączka większości przedsiębiorstw. Finansowanie należności przed terminem płatności pozwala takim firmom zrealizować pozyskane kontrakty i zlecenia. Zapewnienie optimum korzyści z narzędzi finansowania wymaga jednak dostosowania ich do konkretnych potrzeb i możliwości mniejszych przedsiębiorców. W odróżnieniu od dużych bankowych faktorów z kapitałem zagranicznym przyjmujemy inne kryteria oceny ryzyka, uwzględniamy specyfikę rynku krajowego oraz szczególne uwarunkowania otoczenia biznesowego w jakim pracuje statystyczny przedsiębiorca MSP. Myślę, że większość banków i instytucji finansujących z czasem będzie zmierzać w tym kierunku -  podkreśla Grzegorz Pardela.

Jednocześnie podkreśla, że faktoring poza finansowaniem wspiera mniejsze firmy między innymi:
w weryfikacji kondycji finansowej odbiorców, monitoringu należności, a także zapewnia możliwość przejęcia przez firmę faktoringową ryzyka niewypłacalności odbiorcy. Profity, z których korzystają duże firmy w ramach usługi faktoringu stają się dostępne także dla mniejszych przedsiębiorców. 

W ramach akcji: „Faktoring jest prosty” Pragma Faktoring promuje między innymi stronę www.faktoringjestprosty.pl z infografiką wyjaśniającą zasady działania transakcji objętej faktoringiem, a eksperci odpowiadają na pytania przedsiębiorców.

Źródło:

Newsletter Bankier.pl

Dodałeś komentarz Twój komentarz został zapisany i pojawi się na stronie za kilka minut.

Jeszcze nikt nie skomentował tego artykułu - Twój komentarz może być pierwszy.

Nowy komentarz

Anuluj
Polecane
Najnowsze
Popularne
WIBOR 3M 0,0000 0,2700%
2020-06-04
LIBOR 3M CHF -0,0120 -0,6510%
2020-05-29
WIBID 3M 0,0000 0,0700%
2020-06-04
EURIBOR 3M -0,0100 -0,3520%
2020-06-04

Kursy NBP

2020-06-05 2020-06-05 2020-06-05
EUR 4,4443 0,0098 (0,22%)
USD 3,9217 -0,0353 (-0,90%)
CHF 4,0948 -0,0242 (-0,59%)
GBP 4,9563 0,0025 (0,05%)
JPY 3,5899 -0,0381 (-1,06%)
EUR 4,3838 0,0167 (0,38%)
USD 3,8903 -0,0037 (-0,10%)
CHF 4,0585 0,0133 (0,33%)
GBP 4,8858 -0,0100 (-0,20%)
JPY 3,5785 -0,0046 (-0,13%)
EUR 4,4724 0,0171 (0,38%)
USD 3,9689 -0,0037 (-0,09%)
CHF 4,1405 0,0135 (0,33%)
GBP 4,9846 -0,0102 (-0,20%)
JPY 3,6507 -0,0048 (-0,13%)