Idea Bank odnotował rekordowy skonsolidowany zysk netto ogółem (z działalności kontynuowanej i zaniechanej) w wysokości 441,03 mln zł w 2016 r. wobec 295,33 mln zł zysku rok wcześniej, podał bank w raporcie.
Bank miał 440,85 mln zł skonsolidowanego zysku netto przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej w 2016 r. wobec 295,15 mln zł zysku rok wcześniej.
"W efekcie podjętych działań miniony rok zakończyliśmy rekordowym zyskiem netto w kwocie 441 mln zł. Zysk z działalności kontynuowanej wyniósł natomiast 406,4 mln zł, po wyeliminowaniu wpływu podatku bankowego, rosnąc aż o 140% rok do roku" - napisał prezes Jarosław Augustyniak w liście dołączonym do raportu rocznego.
Wynik netto 2016 roku ukształtował się na poziomie znacznie wyższym niż w poprzednim roku, na co wpływ miał dynamiczny rozwój biznesu poszczególnych spółek Grupy oraz zrealizowana w trakcie 2016 roku sprzedaż jednej ze spółek Grupy - GetBack - za łączną cenę 825 mln zł z wynikiem na poziomie 249 mln zł, podał też bank w raporcie.
Wynik z tytułu odsetek wyniósł 624,02 mln zł wobec 387,51 mln zł rok wcześniej. Wynik z tytułu prowizji i opłat sięgnął 341,89 mln zł wobec 363,45 mln zł rok wcześniej.
"Pomimo rekordowo niskich stóp procentowych, wynik odsetkowy był aż o 61% większy niż w 2015 roku i wyniósł 624 mln zł. Co ważne, wynik ten niemal dwukrotnie przewyższył wynik prowizyjny. Rok wcześniej proporcje między tymi dwiema pozycjami były wyrównane. Ważnym osiągnięciem ubiegłego roku jest z pewnością wyraźny spadek kosztu finansowania, który obniżył się o 65%, do 28 pb ponad WIBOR na koniec 2016 roku. W połączeniu ze stale rosnącą sprzedażą produktów wysokomarżowych pozwoliło to na wzrost marży odsetkowej do 4,2% na koniec 2016 roku, co jest jednym z najwyższych poziomów w branży" - wskazał prezes.
Dodał, że istotną część wyniku operacyjnego Grupy stanowi wynik prowizyjny, który w 2016 roku wyniósł 342 mln zł, odpowiadając za 37% wyniku Grupy.
"Wynik prowizyjny utrzymał się na poziomie zbliżonym do 2015 roku, co świadczy o stabilnym i powtarzalnym charakterze tej części wyników finansowych. Należy zwrócić uwagę na fakt, że istotna część wyniku prowizyjnego jest generowana przez przychody niezwiązane z działalnością bankową, czyli faktoring, usługi księgowe oraz leasing, na które odpowiadają za jedną trzeci przychodów z opłat. W 2016 roku przychody prowizyjne z działalności faktoringowej wzrosły o 18%, a przychody z tytułu usług księgowych i doradczych zwiększyły się o 21%" - skomentował też Augustyniak.
Aktywa razem banku wyniosły 21,52 mld zł na koniec 2016 r. wobec 18,84 mld na koniec 2015 r.
W ujęciu jednostkowym zysk netto w 2016 r. wyniósł 177,24 mln zł wobec 70,26 mln zł zysku rok wcześniej.
"Rok 2016 potwierdził skuteczność Grupy w generowaniu dobrych i powtarzalnych wyników z podstawowej działalności, czyli finansowania rozwoju drobnej przedsiębiorczości. W minionym roku wykazaliśmy, że potrafimy prężnie rozwijać się również przy udziale wyselekcjonowanych inwestycji kapitałowych, wspierających wysoką rentowność Grupy" - ocenił prezes.
Wskazał też, że w minionym roku Grupa przeprowadziła istotne działania reorganizacyjne, których efektem jest obniżenie kosztów działania. W 2016 roku wskaźnik C/I skorygowany o podatek bankowy obniżył się do 53,5% z 61,4% rok wcześniej. W IV kw. wskaźnik spadł wyraźnie poniżej 50%, osiągając poziom 46,2%.
"Bank oraz Grupa wykazują bezpieczne poziomy wskaźników adekwatności kapitałowej. Współczynnik CAR dla Grupy ukształtował się na poziomie 14,4%, a TIER1 na poziomie 12%" - napisał też Augustyniak w liście.
Wskaźnik ROE (nie uwzględniający wyniku ze sprzedaży GetBack oraz działalności zaniechanej) wyniósł 7% w 2016 r. wobec 10,7% rok wcześniej, a wskaźnik ROA - odpowiednio: 0,8% wobec 1,1%, podał też bank w raporcie.
"W 2016 r. wskaźnik rentowności kapitałów (ROE) spadł o 3,7 pkt proc. w ujęciu rocznym, w efekcie niższego poziomu zysku netto (bez uwzględniania wyniku ze sprzedaży GetBack S.A. oraz działalności zaniechanej), przy wzroście średnich kapitałów o 20,4% r/r. Po wyłączeniu ww. wyników, wskaźnik rentowności aktywów (ROA) spadł o 0,3 pkt proc. w stosunku do końca 2015 r." - czytamy dalej.
W 2016 roku Grupa oferowała swoje produkty i usługi za pośrednictwem 150 placówek w całej Polsce: 69 placówek Idea Banku, 20 placówek Idea Leasing oraz 61 biur Tax Care.
Idea Bank powstał na bazie przejętego przez Getin Holding GMAC Banku jesienią 2010 roku. Początkowo bank funkcjonował wyłącznie w Internecie. W lipcu 2011 roku otwarto pierwsze oddziały stacjonarne, głównie w największych polskich miastach. Idea Bank zadebiutował na rynku głównym GPW w 2015 roku.
Idea Bank chce wypłacić dywidendę z zysku za 2016 rok
Warszawa, 02.03.2017 (ISBnews) - Idea Bank planuje wypłatę dywidendy z zysku za 2016 rok, ale rekomendację dla akcjonariuszy przedstawi po wytycznych Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) w tej sprawie, poinformował ISBnews prezes Idea Banku Jarosław Augustyniak.
"Chcemy rekomendować wypłatę dywidendy, ale najpierw musimy uzyskać zgodę Komisji Nadzoru Finansowego. Chcielibyśmy, by to było mniej niż 50% zysku, ale czekamy na decyzję KNF, jaką kwotę możemy przeznaczyć na dywidendę" - powiedział Augustyniak w rozmowie z ISBnews.
Dodał, że bank spełnia podwyższone wymogi kapitałowe. Współczynnik CAR dla Grupy Idea Banku ukształtował się na poziomie 14,4%, a Tier1 na poziomie 12% na koniec 2016 r.
W kwietniu ub. roku akcjonariusze Idea Banku zdecydowali o przeznaczeniu całego zysku za 2015 r. w wysokości 87,15 mln zł na kapitał zapasowy, co oznaczało niewypłacanie dywidendy.
Idea Bank powstał na bazie przejętego przez Getin Holding GMAC Banku jesienią 2010 roku. Początkowo bank funkcjonował wyłącznie w Internecie. W lipcu 2011 roku otwarto pierwsze oddziały stacjonarne, głównie w największych polskich miastach. Idea Bank zadebiutował na rynku głównym GPW w 2015 roku.
Idea Bank chce osiągać min. 60 mln zł kwartalnego zysku w 2017 r.
Idea Bank oczekuje, że kwartalnie będzie wypracowywał co najmniej 60 mln zł zysku netto. Bank chce utrzymać marżę odsetkową netto (NIM) na poziomie powyżej 4% w całym 2017 roku, poinformował ISBnews prezes Jarosław Augustyniak.
"Chcielibyśmy mieć co najmniej 60 mln zł kwartalnego zysku, a pod koniec roku byłoby to 70-80 mln zł. Na bazie tego biznesu, który mamy jesteśmy w stanie poprawiać wyniki, bo nasze ambicje są większe" - powiedział Augustyniak w rozmowie z ISBnews.
Zysk netto z działalności kontynuowanej, przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej wyniósł 60,6 mln zł w IV kw. 2016 r., co oznacza wzrost o 17% w ujęciu kwartalnym.
Prezes poinformował, że dobre wyniki z działalności podstawowej za 2016 rok pozwalają oczekiwać dalszego wzrostu głównych pozycji dochodowych w br.
"Naszym celem jest utrzymanie marży odsetkowej na poziomie 4% plus. Nawet jeśli będzie podwyżka stóp procentowych o 25-50 pkt bazowych, to tego nie odczujemy. NIM będzie rósł od początku roku, więc jestem raczej spokojny o ten poziom" - powiedział prezes.
Marża odsetkowa netto wzrosła z 2,9% w 2015 r. do 4% w 2016 r. Wzrost ten to wszystkim efekt większej sprzedaży produktów wysokomarżowych, przy jednoczesnym utrzymaniu niskiego kosztu finansowania.
W samym IV kw. marża odsetkowa sięgnęła 4,2% wobec 4,1% kwartał wcześniej .
Prezes poinformował też, że oczekuje dalszego mocnego wzrostu wyniku odsetkowego grupy w tym roku oraz wyższego o 5-10% r/r wyniku z prowizji. Zaznaczył, że ze względu na fakt, iż ok. 70% wyniku z opłat i prowizji to wynik powtarzalny nie ma wiele przestrzeni na jego poprawę.
W 2016 roku wynik z odsetek wzrósł o 61% r/r do 624 mln zł. Wynik z opłat prowizji wyniósł 341,9 mln zł i był niższy o 5,9% r/r. W samym IV kw. wynik z odsetek wyniósł 182,7 mln zł (wzrost o 6,9% kw/kw), zaś wynik z opłat i prowizji sięgnął 93,4 mln zł, co oznacza spadek o 4,6% w ujęciu kwartalnym.
Idea Bank powstał na bazie przejętego przez Getin Holding GMAC Banku jesienią 2010 roku. Początkowo bank funkcjonował wyłącznie w Internecie. W lipcu 2011 roku otwarto pierwsze oddziały stacjonarne, głównie w największych polskich miastach. Idea Bank zadebiutował na rynku głównym GPW w 2015 roku.
Agnieszka Morawiecka
