Polacy nisko oceniają swój stan wiedzy na temat finansów i mają w tej kwestii rację, co potwierdzają międzynarodowe badania. Dzięki internetowi, wymówką nie jest już brak dostępu do odpowiednich źródeł wiedzy.
Jak wynika z badań przeprowadzonych na zlecenie Warszawskiego Instytutu Bankowości oraz Fundacji Giełdy Papierów Wartościowych, mniej niż 10 proc. Polaków określa swoją wiedzę finansową jako dobrą (7 proc. lub bardzo dobrą - 2 proc.). Wiedzę przeciętną deklaruje natomiast 42 proc. badanych, zaś raczej małą (35 proc.) i bardzo małą (14 proc.) łącznie blisko połowa.
Szczególne obawy Polacy mają przed inwestowaniem. Aż 30 proc. badanych obawiało się nieprzewidywalności rynku giełdowego, a co piąty bał się samego ryzyka związanego z inwestowaniem. „Nie mam wystarczającej wiedzy na temat inwestowania” to odpowiedź, którą zaznaczyło 21 proc. ankietowanych.
Z kolei jak wykazało przeprowadzone w 2016 r. badanie, Polacy znaleźli się na ostatnim miejscu wśród obywateli 30 państw pod względem średniego wyniku w teście świadomości finansowej, w ramach którego respondenci w wieku od 18 do 79 lat odpowiadali na ten sam zestaw pytań mierzących poziom wiedzy, zachowania finansowe oraz postawy wobec długoterminowego planowania finansów. W zestawieniu pierwsze miejsce zajęła Francja (14,9), a kolejne – Finlandia (14,8) i Norwegia (14,6). Polska znalazła się na ostatniej pozycji z wynikiem 11,6 pkt., tuż za Białorusią (11,7 pkt.).
Ten niezbyt optymistyczny obraz nie jest dany raz na zawsze. W ostatnim czasie przybywa inicjatyw, które za cel stawiają sobie podniesienie poziomu wiedzy Polaków o inwestowaniu czy finansów. Jedną z nich jest Akademia Inwestowania PKN Orlen.
Dla uczestników Akademii przygotowano sześć rozdziałów – wszystkie zamieszczone zostały na stronie internetowej Akademii. Każdy z rozdziałów dostępny jest na dwóch poziomach: podstawowym, dla osób które zaczynają zupełnie od zera poznawanie tematyki inwestycyjnej; oraz zaawansowanych, dla osób którym to i owo obiło się o uszy. Jedyny wyjątek stanowią kwestie etyczne i regulacyjne – w tym wypadku takie same standardy winny obowiązywać zarówno świeżo upieczonych inwestorów, jak i rynkowych weteranów.
Akademia Inwestowania PKN Orlen
- Rozdział 1. Wprowadzenie do gospodarki i rynku finansowego
- Rozdział 2. Regulacje i kwestie etyczne rynku finansowego
- Rozdział 3. Ocena przedsiębiorstwa z punktu widzenia inwestora
- Rozdział 4. Instrumenty rynku finansowego
- Rozdział 5. Funkcjonowanie rynku finansowego
- Rozdział 6. Ocena dochodu i ryzyka inwestycji, elementy zarządzania portfelem inwestycyjnym
Akademia Inwestowania to także możliwość zetknięcia się z prof. Krzysztofem Jajugą z Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu, który pełni także funkcję prezesa CFA Society Poland, polskiej gałęzi międzynarodowego CFA Institute zrzeszającego na całym świecie ponad 140 tys. profesjonalistów z branży finansowej. Bogate materiały edukacyjne oraz ponad 300 minut wykładów w wykonaniu jednego z największych autorytetów finansowych w Polsce - na potwierdzenie, profesor jest laureatem nagrody „Filar Rynku Kapitałowego” przyznawanego przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych – to nie lada okazja do podniesienia swoich inwestorskich kompetencji. Wszystko to w przyjaznej formie, wygodnej do włączenia zarówno na komputerze, jak i smartfonie.
Poszczególne rozdziały opatrzone są również filmami z wypowiedziami innych ekspertów polskiego rynku kapitałowego. Wśród praktyków, którzy zechcieli podzielić się swoją wiedzą z inwestorami, znaleźli się: Ignacy Morawski (SpotData), Piotr Cieślak (SII), Monika Grabek (CFA Society Poland), Krzysztof Kolany (Bankier.pl), Bartosz Pawłowski (mBank), Krzysztof Radojewski, Adam Narczewski, Eliza Dąbrowska, Sobiesław Kozłowski (Noble Securities) i Piotr Sieradzan (Everest Investments).
Istotny element Akademii stanowią także quizy (również na dwóch poziomach trudności), dzięki którym można sprawdzić swoją wiedzę. W najbliższych miesiącach pojawi się okazja zdania egzaminu i otrzymania specjalnego certyfikatu od organizatorów Akademii (o szczegółach będziemy informować).
Partnerami Akademii Inwestowania PKN Orlen są Bankier.pl i "Puls Biznesu". Wszystkie materiały opublikowane w ramach Akademii Inwestowanie PKN Orlen dostępne są na stronie www.orlenwportfelu.pl/akademia
