Zysk netto grupy mBanku w II kw. wyniósł 388,5 mln zł, wobec konsensusu 389,8 mln zł

Zysk netto grupy mBanku w drugim kwartale 2016 roku wzrósł do 388,5 mln zł z 220 mln zł rok wcześniej - poinformował bank w komunikacie. Zysk banku okazał się zbieżny z konsensusem PAP, który zakładał wynik na poziomie 389,8 mln zł.

Oczekiwania dziesięciu biur maklerskich co do zysku netto wahały się od 374 mln zł do 408 mln zł.

Wynik odsetkowy banku w drugim kwartale wyniósł 684,4 mln zł i był bardzo zbliżony do oczekiwań analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 685,4 mln zł (w przedziale oczekiwań 677-693 mln zł). Marża odsetkowa netto narastająco od początku roku wyniosła na koniec czerwca 2,27 proc. wobec 2,29 proc. na koniec marca. Marża odsetkowa w samym drugim kwartale spadła do 2,25 proc. z 2,29 proc. w pierwszym kwartale. Bank podał, że wzrost wyniku odsetkowego w okresie kwiecień-czerwiec był głównie pochodną niższych o 2,4 proc. kosztów odsetkowych.

Wynik z prowizji wyniósł 209,7 mln zł i był zaledwie o 0,5 proc. wyższy od oczekiwań rynku, który spodziewał się 208,6 mln zł (oczekiwania wahały się od 201 mln zł do 215 mln zł). mBank tłumaczy spadek niższymi prowizjami z kart płatniczych.

Koszty działalności banku sięgnęły 490,7 mln zł. Konsensus PAP zakładał koszty na poziomie 494,6 mln zł, więc różnica wynosi 0,8 proc. Wskaźnik kosztów do dochodów wyniósł 40,8 proc. (wobec 47,7 proc. kwartał wcześniej), a ten sam wskaźnik bez jednorazowego zysku sięgnął 51,6 proc.

Odpisy z tytułu utraty wartości kredytów wyniosły minus 117,7 mln zł. Rynek oczekiwał tymczasem odpisów na poziomie 128,9 mln zł. Różnica wyniosła 8,7 proc. Udział niespłacanych kredytów w całości portfela w drugim kwartale wzrósł nieznacznie do 5,77 proc. z 5,76 proc. kwartał wcześniej.

Według wyliczeń PAP bank zapłacił w drugim kwartale 89 mln zł podatku bankowego, wobec 57,3 mln zł w pierwszym kwartale, kiedy danina była płacona jedynie za dwa miesiące. Średnia oczekiwań analityków ankietowanych przez PAP wynosiła natomiast 88 mln zł.

Rozliczenie transakcji Visa Europe dołożyło do wyniku banku przychód przed opodatkowaniem w wysokości 251,7 mln zł, czyli 203,9 mln zł netto. Według szacunków analityków pozytywny wpływ transakcji na wyniki banku miał wynieść 190-206 mln zł netto. Średnia oczekiwań wynosiła 199,5 mln zł.

Bank podał, że wartość udzielonych kredytów i pożyczek netto na koniec czerwca wyniosła 80,77 mld zł, co oznacza wzrost o 3 proc. od początku 2016 roku. Zobowiązania wobec klientów wzrosły natomiast o 5,1 proc. do 85,30 mld zł. Wskaźnik kredytów do depozytów osiągnął poziom 94,7 proc.

Wartość kredytów w bankowości detalicznej wzrosła na koniec drugiego kwartału do 48,27 mld zł z 46,51 mld zł w pierwszym kwartale, a w segmencie korporacyjnym do 33,94 mld zł z 32,81 mld zł. Wartość depozytów klientów detalicznych zwyżkowała natomiast do 49,45 mld zł z 47,84 mld zł. W przypadku przedsiębiorstw depozyty sięgnęły na koniec czerwca 35,12 mld zł wobec 32,62 mld zł na koniec marca.

Łączny współczynnik kapitałowy wyniósł 18,3 proc., a współczynnik kapitału podstawowego (tier 1) sięgnął 15,6 proc.

Zatrudnienie w grupie banku na koniec drugiego kwartału wyniosło 6,530 etatów wobec 6,526 etatów kwartał wcześniej.

mBank chce do 2020 roku utrzymać zdolność wypłaty corocznej dywidendy

mBank chce do 2020 roku utrzymać zdolność wypłaty corocznej dywidendy, oraz nadal utrzymać wskaźnik CET 1 minimum 1,5 punktu procentowego powyżej wymogów - podał bank w prezentacji.

mBank chce ponadto w latach 2016-2020 rokrocznie być w trójce giełdowych banków o najwyższym zwrocie na kapitale netto, zwrocie na aktywach oraz najlepszej efektywności kosztowej (wskaźnik kosztów do dochodów). Bank planuje utrzymać wskaźnik kredytów do depozytów na poziomie co najwyżej nieznacznie przekraczającym 100 proc., każdego roku do 2020.

W strategii na lata 2016-2020 bank podał również, że planowane jest utrzymanie wielkości zatrudnienia, poprawienie rentowności aktywów poprzez "aktywne zarządzanie bilansem" oraz wzmocnienie profilu finansowania dzięki rosnącym wolumenom listów zastawnych i depozytów transakcyjnych.

mBank podał również, że jego ambicją pozyskiwać 1/3 młodych osób wchodzących na rynek bankowy.

mBank liczy na 1 mld zł zysku netto

mBank liczy, że w 2016 roku jego zysk netto sięgnie około 1 mld zł, obecnie ten cel jest pewniejszy - poinformował na czwartkowej konferencji prasowej prezes banku Cezary Stypułkowski.

"Nadal orientujemy się wokół 1 mld, ale teraz jest on pewniejszy" - powiedział Stypułkowski.

mBank liczy na "odrobienie" podatku bankowego w ciągu trzech lat

mBank szacuje, że uda mu się odrobić straty wynikające z wprowadzenia podatku bankowego w ciągu trzech lat, głównie dzięki "innemu podejściu" do opłat i prowizji, które przez lata były w Polsce na relatywnie niskim poziomie - powiedział Stypułkowski.

mBank zapłacił w drugim kwartale 89 mln zł podatku bankowego, wobec 57,3 mln zł w pierwszym kwartale, kiedy danina była płacona jedynie za dwa miesiące.

"W naszych wewnętrznych prognozach zakładamy, że odrobimy podatek bankowy w ciągu trzech lat" - powiedział prezes na czwartkowej konferencji.

"Przez lata sektor bankowy w Polsce był wiedziony wysokimi marżami odsetkowymi, które wynikały z wysokich stóp procentowych i przez to wiele produktów bankowych oferowanych było bez opłat i prowizji. Myślę, że cały sektor musi inaczej podejść do tej kwestii. Perspektywa podwyżek opłat stoi przed sektorem w obliczu zacieśnienia się marż odsetkowych z jednej strony, a podatkiem bankowym z drugiej" - dodał.

Prezes wyjaśnił również, że według szacunków opłaty i prowizje bankowe w Polsce są jednymi z najniższych w Europie.

(PAP)

kuc/ asa/