24 kwietnia Parlament Europejski przyjął zestaw regulacji zapobiegających praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jednym z elementów aktu jest ogólnoeuropejski limit płatności gotówkowych wynoszący 10 tys. euro.
Zdecydowaną przewagą głosów 24 kwietnia 2024 r. europarlamentarzyści przyjęli nowy pakiet regulacji skierowanych przeciwko praniu pieniędzy. W jego skład wchodzą trzy elementy: szósta wersja dyrektywy AML, tzw. EU single rulebook regulation, oraz akt przewidujący utworzenie nowego organu nadzorczego.
Najbardziej kontrowersyjnym elementem programu jest umieszczony w „single rulebooku” zakaz regulowania gotówką należności przekraczających 10 tys. euro. Limit ten obowiązywać ma profesjonalnych uczestników rynku, czyli np. przedsiębiorców dokonujących transakcji z konsumentami. Ograniczenia nie obejmą prywatnych rozliczeń pomiędzy osobami fizycznymi.
Ten sam element pakietu przewiduje także szczególny nadzór nad ultrazamożnymi osobami fizycznymi posiadającymi aktywa przekraczające wartość 50 mln euro z wyłączeniem wartości nieruchomości będącej głównym miejscem zamieszkania oraz podmiotami dostarczającymi im usług finansowych (przekraczającymi próg 5 mln euro aktywów w zarządzaniu).
Kluby piłkarskie i luksusowe dobra pod lupą
Regulacje dotyczące raportowania transakcji obejmą szereg wcześniej zwolnionych z tego obowiązku podmiotów – m.in. kluby piłkarskie i agentów działających w imieniu piłkarzy. Pod lupą znajdą się także branże, które uznano za ryzykowne z punktu widzenia prania pieniędzy – handel dziełami sztuki i dobrami luksusowymi.
Efektem regulacji będzie także powstanie nowego urzędu sprawującego nadzór nad przestrzeganiem przepisów o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Podmiot noszący nazwę AMLA (Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism) będzie miał swoją siedzibę we Frankfurcie and Menem.
