Nowy produkt XTB, którego premiera miała miejsce dwa miesiące temu w Rumunii, pojawił się właśnie w Polsce. Plany Inwestycyjne umożliwiają budowę do 10 pasywnych portfeli złożonych z ETF-ów.
Po Rumunii, Portugalii, Czechach, Słowacji, Włoszech i Hiszpanii, nowość od XTB zagościła także w naszym kraju. Plany Inwestycyjne to produkt, który umożliwia klientom budowę portfela, w którego skład wchodzi do 9 ETF-ów spośród ponad 350 giełdowych funduszy, które znajdują się obecnie w ofercie XTB. Każdy inwestor może zbudować do 10 indywidualnych strategii.
Próg wejścia ustalony przez XTB jest naprawdę niski i pozwala zacząć tworzyć Plany Inwestycyjne już od kwoty 50 PLN. W przypadku kont prowadzonych w innych walutach minimalna wartość to 15 EUR lub 15 USD.
Zobacz także
Podobnie jak w przypadku zwykłego handlu akcjami i ETF-ami, również korzystający z nowego produktu nie zapłacą prowizji przy miesięcznym obrocie poniżej 100 000 EUR (440 000 PLN). Jak informuje broker tworzenie i prowadzenie Planów Inwestycyjnych do tej kwoty jest więc całkowicie bezpłatne. Powyżej tego progu opłata wynosi 0,2%, min. 10 EUR.
Za zakup funduszy ETF notowanych w innej walucie klient poniesie koszt przewalutowania. Zgodnie z tabelą opłat i prowizji XTB wynosi on 0,5%.
Interfejs Planów Inwestycyjnych pozwala na prostą i intuicyjną budowę oraz zarządzanie portfelami. Klienci otrzymują dostęp do podstawowych informacji na temat wybranych ETF-ów takie jak ich skład, rating i wyniki (na podstawie danych z Morningstar), a także wgląd w to jak radziły sobie w ciągu ostatnich 5 lat. Plany mogą być zamykane i otwierane w dowolnym momencie, a dzięki szybkim wpłatom i wypłatom klient ma pełną swobodę zarządzania swoim portfolio.
Nowości od XTB
Plany Inwestycyjne to kolejna nowość od XTB, która pojawiła się w jego ofercie w tym roku. W kwietniu broker, który przez wiele lat kojarzył się głównie z kontraktami forex i CFD, wprowadził u siebie akcje ułamkowe. Nieco ponad tydzień temu 6 listopada XTB wprowadził oprocentowanie wolnych środków pieniężnych na rachunkach klientów.
Dzięki stałemu poszerzaniu oferty oraz zwolnieniu z prowizji handlu akcjami do 100 000 EUR miesięcznie, broker rozpycha się na polskim rynku i w październiku 2023 r. stał się trzecim największym domem maklerskim na naszym rynku pod względem liczby klientów. Od początku roku założono u niego ponad 64 000 rachunków maklerskich.
- Dostrzegamy zmianę, która zachodzi w społeczeństwie i widzimy, że tematy zarządzania finansami stały się bliskie nie tylko aktywnym inwestorom. Plany Inwestycyjne to nasza odpowiedź na zachodzące trendy rynkowe oraz potrzeby użytkowników – skomentował Omar Arnaout prezes zarządu XTB – Plany Inwestycyjne będą stale ewoluowały. Na przełomie roku dodamy pierwsze usprawnienia, takie jak płatności cykliczne oraz dodatkowy ekran pełniący rolę asystenta wyboru ETF-ów. Wszystko po to, aby proces inwestowania był jeszcze bardziej dostępny dla użytkowników naszej aplikacji.
Konkurencja dla robodoradców?
Po wprowadzeniu Planów Inwestycyjnych na polski rynek, XTB stał się pierwszym lokalnym domem maklerskim z podobną ofertą skierowaną do pasywnych inwestorów. Dzięki niskim kosztom nowy produkt może okazać się również konkurencyjną ofertą dla robodoradców. W przeciwieństwie do nich klienci XTB wybierają samodzielnie skład portfeli, co dla niektórych może okazać się zaletą, a dla drugich wadą.
Inwestor korzystający z usług robodoradcy decyduje tylko o akceptowalnym poziomie ryzyka, a platforma o sposobie alokacji środków. Różnicą pozostanie także funkcja automatycznego zasilania rachunku, która nie jest niedostępna w XTB, ale broker ma prowadzić nad nią intensywne prace. Aktualnie na polskim rynku dostępne są 4 usługi robodoradztwa: Finax, Fondee, Portu oraz Robot Inwestycyjny ING. Pierwszy z wymienionych udostępnił niedawno pierwszy produkt OIPE na polskim rynku.
