mBank S.A.: Podjęcie przez Radę Nadzorczą Banku uchwały w sprawie wyrażenia zgody na emisję Instrumentów Dodatkowych w Tier 1 (AT1)

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr

/

2026

Data sporządzenia:

2026-09-17

Skrócona nazwa emitenta

mBank S.A.

Temat

Podjęcie przez Radę Nadzorczą Banku uchwały w sprawie wyrażenia zgody na emisję Instrumentów Dodatkowych w Tier 1 (AT1)

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 Rozporz�dzenia MAR � informacje poufne

Treść raportu:

mBank S.A. („Bank”) informuje, że w dniu 17 września 2026 r. Rada Nadzorcza podjęła uchwałę dot. wyrażenia zgody na emisję instrumentów kapitałowych Additional Tier 1 („Obligacje AT1”).

Obligacje AT1 mają spełniać: warunki zakwalifikowania jako instrumenty dodatkowe w Tier I, o których mowa w art. 52 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 r. w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych oraz zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012 („Rozporządzenie CRR”) oraz wymagania, o których mowa w art. 440 ust. 2 pkt 9 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. – Prawo Upadłościowe.

Obligacje AT1 będą instrumentami wieczystymi, bez określonej daty wykupu, przy czym warunki emisji Obligacji AT1 mogą przewidywać możliwość wcześniejszego ich wykupu przez Bank.

W przypadku wystąpienia zdarzenia inicjującego wskazanego w warunkach emisji Obligacji AT1, Bank dokona tymczasowego odpisu obniżającego wartość nominalną Obligacji AT1, przy czym warunki emisji Obligacji AT1 nie będą przewidywały możliwości zamiany Obligacji AT1 na akcje Banku w wypadku wystąpienia zdarzenia inicjującego.

Obligacje AT1 będą denominowane w EUR.

Obligacje AT1 będą podlegały prawu angielskiemu, z zastrzeżeniem określonych postanowień regulowanych prawem polskim.

Termin rozpoczęcia procesu emisji Obligacji AT1 będzie uzależniony od warunków rynkowych. Wysokość oprocentowania, jak również ostateczna łączna wartość nominalna Obligacji AT1 zostanie ustalona na podstawie zainteresowania inwestorów wyrażonego w procesie budowy księgi popytu, z zastrzeżeniem, że ostateczna łączna wartość nominalna nie będzie większa niż 250.000.000 EUR. Wartość nominalna jednej obligacji wynosić będzie nie mniej niż 100.000 EUR.

Bank będzie ubiegał się o dopuszczenie Obligacji AT1 do obrotu na rynku regulowanym prowadzonym przez giełdę papierów wartościowych w Luksemburgu.

W przypadku emisji Obligacji AT1, Bank zamierza wystąpić do Komisji Nadzoru Finansowego o zgodę na zaliczenie Obligacji AT1 do instrumentów dodatkowych w Tier I Banku zgodnie z art. 52 Rozporządzenia CRR oraz art. 127 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. – Prawo Bankowe. Środki z emisji Obligacji AT1 mogą również posłużyć do spełnienia przez Bank wymogów dotyczących minimalnego poziomu funduszy własnych i zobowiązań kwalifikowalnych Banku, o których mowa w art. 97 ust. 1 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 roku o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji.

Ramy prawne

Rodzaj informacji przekazanych przez podmiot

RegulatoryData

Organ zbierający dane odpowiedzialny za zbieranie informacji

PLKNF

Unikalny identyfikator danych

Rodzaj przedkładanych informacji

nowe (do zastosowania w przypadku nowych informacji)

Dobrowolny lub obowiązkowy charakter przedłożonych informacji

Data lub początek okresu, której lub którego dotyczą informacje

2026-09-17

Data lub koniec okresu, której lub którego dotyczą informacje

2026-09-17

Znacznik danych osobowych

Macierzyste państwo członkowskie, w stosownych przypadkach

PL

DocumentReference

Język, w którym przekazano informacje

Oryginał (ORIG) czy tłumaczenie (TRAN)

Numer referencyjny pliku danych

PL

ORIG

SubmittingEntity

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) dotyczący podmiotu przekazującego informacje - wypełnij w przypadku osób prawnych

lub

Imię i nazwisko, osoby która przekazała informacje - wypełnij w przypadku osób fizycznych

RelatedEntity/LegalPerson

Identyfikator podmiotu prawnego (LEI) przypisany do osoby prawnej, której dotyczą informacje

Wielkość osoby prawnej, której dotyczą informacje

Sektor(y) przemysłu, w których osoba fizyczna lub prawna, której te informacje dotyczą, prowadzi działalność gospodarczą

259400DZXF7UJKK2AY35

Du�a jednostka

(wg regulacji) Instytucja kredytowa

259400DZXF7UJKK2AY35

Du�a grupa

(wg regulacji) Instytucja kredytowa

Resolution of the Supervisory Board regarding consent to the issuance of Additional Tier 1 (AT1) instruments mBank S.A. (the “Bank”) informs that on 17 September 2026 the Supervisory Board adopted a resolution regarding its consent to the issuance of Additional Tier 1 capital instruments ("AT1 Notes"). AT1 Notes are intended to meet the eligibility criteria for qualification as Additional Tier 1 instruments set out in Article 52 of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and amending Regulation (EU) No 648/2012 (the “CRR Regulation”), and the requirements referred to in Article 440(2)(9) of the Polish Bankruptcy Law Act of 28 February 2003. The AT1 Notes shall be perpetual instruments with no specified maturity date; however, the terms and conditions of the AT1 Notes may provide for redemption at the option of the Bank. Upon the occurrence of a trigger event specified in the terms and conditions of the AT1 Notes, the Bank shall apply a temporary write-down of the principal amount of the AT1 Notes. The terms and conditions shall not provide for the conversion of the AT1 Notes into shares of the Bank upon the occurrence of a trigger event. The AT1 Notes shall be denominated in euro (EUR). The AT1 Notes will be governed by English law, subject to certain provisions governed by Polish law. The launch of the AT1 Notes issuance process will depend on prevailing market conditions. The interest rate as well as the final total nominal value of the AT1 Notes, will be determined on the basis of investor interest in the course of the book-building process, provided that the final total nominal value will not exceed EUR 250,000,000. The nominal amount of each AT1 Note will be no less than EUR 100,000. The Bank shall seek admission of the AT1 Notes to trading on the regulated market of the Luxembourg Stock Exchange. In respect of the issuance of AT1 Notes, the Bank intends to apply to the Polish Financial Supervision Authority for permission to recognise the AT1 Notes as the Bank’s Additional Tier 1 instruments pursuant to Article 52 of the CRR Regulation and Article 127 of the Banking Law Act of 29 August 1997. The proceeds from the AT1 Notes may also be used by the Bank to meet the minimum requirement for own funds and eligible liabilities (MREL) referred to in Article 97(1) of the Act of 10 June 2016 on the Bank Guarantee Fund, the Deposit Guarantee Scheme and Resolution.

mBank Spółka Akcyjna

(pełna nazwa emitenta)

mBank S.A.

Banki (ban)

(skrócona nazwa emitenta)

(sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

00-850

WARSZAWA

(kod pocztowy)

(miejscowość)

Prosta

(ulica)

(numer)

829-00-00

0000025237

(telefon)

(fax)

www.mbank.pl

(e-mail)

(www)

526-021-50-88

001254524

(NIP)

(REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

2026-09-17

Maciej Mołdawa

Wicedyrektor ds. nadzoru inwestycyjnego,

Departament Compliance