Ostrzeżenia i dochodzenia związane z piramidą finansową Hellobit oraz jej bliźniaczą grupą TSQ Investment Group zataczają coraz szersze kręgi. Niedawno śledztwo w sprawie oszustwa wszczęły gruzińskie służby. W Polsce postępowanie prowadzi Prokuratura Regionalna w Szczecinie, którą zapytaliśmy o postępy oraz nowe szacunki dotyczące kwoty strat i liczby poszkodowanych.
Pierwszy w mediach artykuł o tym, że Hellobit i TSQ Investement Group to prawdopodobna piramida finansowa, ukazał się na Bankier.pl 8 września 2025 roku. Platforma działała w naszym kraju jeszcze przez 2 miesiące, do listopada. Miała ponadnarodowy charakter, prężną polską społeczność i jak okazuje się są kraje, gdzie upadła zaledwie miesiąc temu. Niemal 10 miesięcy po zakończeniu działalności w Polsce.
Przekręt był bardziej wyrafinowany od standarowych oszukańczych aplikacji, w których po wpłaceniu depozytu wystarczy naciskać przycisk i patrzeć na fikcyjny przyrost środków. Grupa TSQ Investment Group dzieliła się sygnałami do zawierania transakcji na powiązanej platformie Hellobit. Działały one tylko na niej, ponieważ handel był symulowany podobnie jak zyski. Sygnały dostarczał "profesor Henry Jones", którego istnienia nie można potwierdzić nigdzie w sieci.
Logo na kutrze i stypa w szczecińskim klubie
Pomimo znaków ostrzegawczych Hellobit i TSQ zdobyły w Polsce dużą popularność. Plakaty piramidy finansowej z hasłem "Jedna inwestycja, zysk na całe życie" wisiały w salonach kosmetycznych, restauracjach, czy w punkcie sprzedaży ubezpieczeń. Logo TSQ Investment Group można było spotkać przy jednej z głównych ulic Ustki, na naczepach ciężarówek, burcie kutra. Za takie reklamy właściciele biznesów mogli otrzymać do 500 dolarów dodatkowej nagrody. Istniało też fizyczne biuro społeczności TSQ w Gorzowie Wielkopolskim.
Do głównej grupy polskiej społeczności skupione wokół piramidy na Facebooku należało w sierpniu zeszłego roku ponad 4500 osób. Globalny kanał oszustwa na Telegramie liczył ponad 136 tys. subskrybentów.
Piramida upadła 7 listopada 2025 roku dokładnie w dniu, w którym w jednym ze szczecińskich klubów miała odbyć się jej duża impreza o nazwie "Hellobit welcome party". Odbyła się, ale pod nazwą "Hellobit goodbye party". Odwiedził ją Tomasz Swaczyna, biegły sądowy specjalizujący się w oszustwach finansowych. Jak relacjonował naszej redakcji, większość osób, z którymi rozmawiał, twierdziła, że widziała, że Hellobit to piramida finansowa, ale liczyła, że zdąży wypłacić środki.
Nowe informacje w sprawie TSQ Investement Group i Hellobit
Jak poinformowała nas Prokuratura Regionalna w Szczecinie, śledztwo w sprawie TSQ Investement Group i Hellobit jest na etapie intensywnego gromadzenia i analizowania materiału dowodowego.
- Na obecnym etapie śledztwa szacowana suma strat dotyczy kwoty ok. 3 173 394,19 USD oraz szacowanej liczby osób pokrzywdzonych - 1528 - przekazała naszej redakcji prok. Małgorzata Wojciechowicz, rzeczniczka prasowa Prokuratury Regionalnej w Szczecinie.
Przeliczając na polskie złote szacunki śledczych wskazują zatem na ponad 12 mln złotych strat.
- Do chwili obecnej w śledztwie zarzuty przedstawiono łącznie 13 osobom, weryfikowana jest zasadność przedstawienia zarzutów innym osobom - komentuje prok. Wojciechowicz - Śledztwem objęci są polscy organizatorzy struktur, przy czym weryfikowany jest międzynarodowy charakter grupy.
Powołując się na dobro śledztwa rzecznika odmówiła odpowiedzi na pytanie, czy polskie służby kontaktowały się w sprawie Hellobit i TSQ z zagranicznymi organami.
Gruziński ślad Henry'ego Jonesa
We wrześniu 2026 roku postępowanie w tej samej sprawie co polskie służby wszczęła Gruzja. Jak podawał 7 września portal "Georgia Today", dochodzenie dotyczące oszustwa nazywanego tam "Piramidą Henry'ego" - objęła Służba Śledcza Ministerstwa Finansów Gruzji na wniosek banku centralnego.
Według gruzińskich mediów problemy z wypłatami z Hellobit i TSQ Investment Group rozpoczęły się w ich kraju w sierpniu 2026 roku, czyli dobre 10 miesięcy po upadku w Polsce piramidy o tej samej nazwie.
Gdy "polski" Hellobit ogłaszał zawieszenie wypłat, w globalnej grupie piramidy na Telegramie można było znaleźć zdjęcia z Mołdawii, Hiszpanii, Armenii, Słowacji czy Turcji. Być może po zamknięciu działalności w tych krajach, przestępcy przeorientowali się na nowe kierunku, nawet nie zmieniając swojej nazwy.
Ostrzeżenia przez Hellobit wydały do tej pory m.in. nadzory finansowe z Hiszpanii, Nowej Zelandii i Niemiec.
Piramidy pojawiają się i upadają. Co robić?
Pierwsze zgłoszenia dotyczące TSQ Investment Group i Hellobit trafiły do KNF w marcu 2025 roku. Sygnalista, który skontaktował się z naszą redakcją, powiadomił również UOKiK, policję, Centralne Biuro Zwalczania Cyberprzestępczości oraz CERT. Nikt nic nie zrobił.
Wina nie leży jednak po stronie instytucji tylko prawa. KNF nie może wpisać na listę ostrzeżeń dowolnej firmy. CBZC i policja nie mogą interweniować, jeżeli jeszcze nie wydarzyło się przestępstwo, a poszkodowani przez piramidy finansowe, pojawiają się zwykle dopiero po ich upadku.
Pytany pod koniec ubiegłego roku o zmiany, które mogłyby pomóc służbom w działaniach wymierzonych w piramidy finansowe, podkomisarz Tomasz Heliński z Wydziału dw. z Przestępczością Gospodarczą Komendy Głównej Policji, powiedział naszej redakcji, że warto rozważyć objęcie kryminalizacją tzw. przedpola oszustw, czyli działań polegających na organizowaniu mechanizmów, których celem jest wprowadzenie ludzi w błąd co do źródeł osiąganych zysków lub charakteru inwestycji.
W wielu państwach Unii Europejskiej obowiązuje już taki model, a organizowanie piramid finansowych stanowi odrębne przestępstwo. Być może warto wprowadzić takie zmiany również w Polsce. Najlepiej zanim pojawi się i upadnie kolejny Hellobit.
Uzależnić i okraść. Dopaminowa pułapka i system streaków w piramidzie finansowej
Już nie tylko socjotechniki i obietnica szybkiego wzbogacenia się niskim kosztem - oszustwa finansowe mogą zacząć sięgać coraz częściej po mechanizmy wpływające na ludzką psychikę, by uzależniać i okradać swoje ofiary. Być może jednym z pierwszych przykładów takiego “Scamu 3.0” była piramida finansowa CoinPlex, która upadła pod koniec sierpnia.
