MPAY S.A.: Zawarcie ugód restrukturyzacyjnych z konsorcjum banków spółdzielczych

KOMISJA NADZORU FINANSOWEGO

Raport bieżący nr

/

2026

Data sporządzenia:

2026-08-19

Skrócona nazwa emitenta

MPAY S.A.

Temat

Zawarcie ugód restrukturyzacyjnych z konsorcjum banków spółdzielczych

Podstawa prawna

Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR – informacje poufne

Treść raportu:

Zarząd mPay S.A. z siedzibą w Warszawie („Emitent”, „Spółka”) informuje, że w dniu 19 sierpnia 2026 r. zawarł z Bankiem Spółdzielczym w Gilowicach — działającym we własnym imieniu oraz jako lider konsorcjum banków, reprezentujący Bank Spółdzielczy w Brzeźnicy oraz Bank Spółdzielczy w Otmuchowie, na podstawie umowy konsorcjum z dnia 28 grudnia 2023 r. — dwie ugody restrukturyzacyjne: Ugodę nr 1528/R/1/26 oraz Ugodę nr 1528/R/2/26 („Ugody”).

Ugody zastępują dotychczasowe umowy kredytowe łączące Emitenta z bankami wchodzącymi w skład konsorcjum i określają nowe zasady spłaty pozostającego do spłaty zadłużenia w łącznej kwocie 4 259 000,00 PLN. Ugody nie przewidują umorzenia jakiejkolwiek części zadłużenia — różnica względem pierwotnych kwot kredytów wynika ze spłat dokonanych przez Emitenta przed ich zawarciem. Warunek uiszczenia opłat i prowizji został spełniony.

Ugoda nr 1528/R/1/26 obejmuje zadłużenie w kwocie 1 925 000,00 PLN, spłacane w 112 ratach kapitałowych: 11 rat po 2 500,00 PLN płatnych od 31.08.2026 r. do 30.06.2027 r., 12 rat po 5 000,00 PLN płatnych od 31.07.2027 r. do 30.06.2028 r., 88 rat po 20 617,00 PLN płatnych od 31.07.2028 r. do 31.10.2035 r. oraz rata końcowa w kwocie 23 204,00 PLN płatna do 30.11.2035 r.

Ugoda nr 1528/R/2/26 obejmuje zadłużenie w kwocie 2 334 000,00 PLN, spłacane w 120 ratach kapitałowych: 12 rat po 2 500,00 PLN płatnych od 31.07.2026 r. do 30.06.2027 r., 12 rat po 5 000,00 PLN płatnych od 31.07.2027 r. do 30.06.2028 r. oraz 96 rat po 23 375,00 PLN płatnych od 31.07.2028 r. do 30.06.2036 r.

Odsetki naliczane są dodatkowo, od aktualnego salda zadłużenia, według zmiennej stawki WIBOR 3M powiększonej o marżę banku.

Dotychczasowa miesięczna rata kapitałowa wynikająca z zastępowanych umów kredytowych wynosiła 182 500,00 PLN powiększone o odsetki. Nowy harmonogram oznacza obniżenie miesięcznej raty kapitałowej o 97,3% w pierwszym okresie, o 94,5% w okresie drugim oraz o 75,9% w okresie od lipca 2028 r.

Tytułem zabezpieczenia spłaty wierzytelności wynikających z Ugód ustanowiono na rzecz konsorcjum banków:

• trzy hipoteki na nieruchomościach zlokalizowanych w Krakowie oraz hipotekę na nieruchomości w miejscowości Grudynia Wielka, do łącznej kwoty zabezpieczenia 2 887 500,00 PLN;

• gwarancję Banku Gospodarstwa Krajowego udzieloną w ramach portfelowej linii gwarancyjnej de minimis (PLD-KFG), obejmującą 80% kwoty kredytu, z okresem obowiązywania do 29.02.2036 r.;

• weksle in blanco wraz z deklaracjami wekslowymi;

• oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego.

Nieruchomości stanowiące przedmiot zabezpieczenia hipotecznego należą do podmiotu, w którego zarządzie zasiada Pan Emiliano Caradonna, pełniący jednocześnie funkcję Członka Zarządu Emitenta. Zabezpieczenie rzeczowe zostało zatem ustanowione przez podmiot trzeci, a majątek Emitenta nie został obciążony. Szczegółowe zasady rozliczeń pomiędzy Emitentem a PDLA pozostają przedmiotem odrębnej umowy, której zawarcie jest w toku.

Zawarcie Ugód stanowi jeden z elementów realizowanego przez Spółkę planu stabilizacji finansowej i istotnie obniża bieżące obciążenie przepływów pieniężnych Emitenta z tytułu obsługi zadłużenia.

Załączniki

Plik

Opis

MPAY SPÓŁKA AKCYJNA

(pełna nazwa emitenta)

MPAY S.A.

Finanse inne (fin)

(skrócona nazwa emitenta)

(sektor wg. klasyfikacji GPW w W-wie)

00-013

Warszawa

(kod pocztowy)

(miejscowość)

Jasna

1/421

(ulica)

(numer)

+48 22 515 61 07

+48 22 515 62 00

(telefon)

(fax)

kontakt@mpay.pl bok@mpay.pl

www.mpay.pl

(e-mail)

(www)

5213258216

015506707

(NIP)

(REGON)

PODPISY OSÓB REPREZENTUJĄCYCH SPÓŁKĘ

2026-08-19

Emiliano Caradonna

Członek Zarządu