WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR
3 3 3 3 kwartały kwartały kwartały kwartały narastają narastają narastają narastają co / 2002 co / 2001 co / 2002 co / 2001 okres od okres od okres od okres od 02-07-01 01-07-01 02-07-01 01-07-01 do do do do 02-09-30 01-09-30 02-09-30 01-09-30
I. Wynik techniczny -43 285 -39 331 -11 306 -10 740 ubezpieczeń majątkowych i osobowych I. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie II. Przychody z lokat 13 366 35 168 3 491 9 603 III. Zysk (strata) z -30 658 -5 858 -8 008 -1 600 działalności operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto -30 599 -5 821 -7 993 -1 590 V. Zysk (strata) netto -30 599 -5 821 -7 993 -1 590 VI. Przepływy pieniężne -57 190 -63 788 -14 938 -17 418 netto z działalności operacyjnej VII. Przepływy pieniężne 55 889 24 040 14 598 6 564 netto z działalności lokacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 305 39 884 80 10 891 netto z działalności finansowej IX. Przepływy pieniężne -996 136 -260 37 netto, razem X. Aktywa razem 202 526 236 545 49 661 60 950 XI. Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów XII. Inne zobowiązania 89 849 65 174 22 032 16 793 XIII. Kapitał własny -11 526 46 684 -2 826 12 029 XIV. Kapitał zakładowy 105 988 105 988 25 989 27 310 XV. Liczba akcji 10 598 835 10 598 835 10 598 835 10 598 835 XVI. Wartość księgowa na -1,09 4,40 -0,27 1,13 jedną akcję (w zł / EUR) XVII. Rozwodniona wartość -1,09 4,40 -0,27 1,13 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XVIII. Wysokość środków -13 115 43 170 -3 216 11 123 własnych XIX. Wysokość marginesu 34 723 34 915 8 514 8 996 wypłacalności XX. Wysokość rezerw 179 957 183 946 44 127 47 397 techniczno-ubezpieczeniowyc h XXI. Wysokość aktywów 168 433 146 937 41 301 37 861 stanowiących pokrycie rezerw techniczno-ubezpieczeniowyc h XXII. Zysk (strata) na -2,89 -0,55 -0,75 -0,15 jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII Rozwodniony zysk -2,89 -0,55 -0,75 -0,15 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIV. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
stan na stan na stan na stan na 02-11-04 02-11-04 02-11-04 02-11-04 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
1. Należności warunkowe, w tym: 1.1. Otrzymane gwarancje i poręczenia 1.2. Pozostałe 2. Zobowiązania warunkowe, w tym: 2.1. Udzielone poręczenia i gwarancje 2.2. Weksle akceptowane i indosowane 2.3. Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży 2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 3. Zabezpieczenia z tytułu 44 000 44 000 reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 4. Zabezpieczenia z tytułu 22 000 22 000 reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecze cedentów 5. Obce składniki aktywów nie ujęte w aktywach 6. Inne pozycje pozabilansowe (wg rodzaju): - Pozycje pozabilansowe, 66 000 66 000 razem
BILANS
stan na stan na stan na stan na 02-11-04 02-11-04 02-11-04 02-11-04 koniec koniec koniec koniec kwartału poprz. kwartału poprz. / 2002 kwartału / 2001 kwartału / 2002 / 2001
A k t y w a I. Wartości niematerialne i prawne, w tym: - wartość firmy 1 589 1 721 1 725 1 858 II. Lokaty 1. Nieruchomości 109 483 123 432 129 211 96 527 2. Lokaty w jednostkach powiązanych, w tym: - lokaty w jednostkach 472 231 231 231 podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 3. Inne lokaty finansowe 4. Depozyty u cedentów 109 006 123 197 128 974 96 287 III. Lokaty środków z 5 5 6 9 tytułu ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający IV. Należności 1. Należności z tytułu 69 634 78 591 89 913 90 972 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Od jednostek 27 871 34 032 33 198 39 028 powiązanych 1.2. Od pozostałych 434 701 433 433 jednostek 2. Należności z tytułu 27 437 33 331 32 765 38 595 reasekuracji 2.1. Od jednostek 39 863 42 617 54 455 49 623 powiązanych 2.2. Od pozostałych 17 8 6 6 jednostek 3. Inne należności, w tym: 39 846 42 610 54 449 49 617 3.1. Należności od budżetu 1 901 1 942 2 260 2 321 3.2. Pozostałe należności a) od jednostek powiązanych 1 901 1 942 2 260 2 321 b) od pozostałych jednostek V. Inne składniki aktywów 1 901 1 942 2 260 2 321 1. Rzeczowe składniki 10 591 10 953 12 860 14 558 aktywów 2. Środki pieniężne 9 083 9 235 11 133 11 832 3. Pozostałe składniki 1 508 1 718 1 727 2 726 aktywów VI. Rozliczenia międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu 11 229 12 229 2 836 5 824 odroczonego podatku dochodowego 2. Aktywowane koszty akwizycji 3. Zarachowane odsetki i 9 311 9 525 czynsze 4. Inne rozliczenia 22 427 2 818 międzyokresowe A k t y w a, r a z e m 1 917 2 683 2 409 3 006 P a s y w a I. Kapitał własny 1. Kapitał zakładowy 2. Należne wpłaty na -11 526 -248 46 684 11 928 kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 3. Akcje własne (wielkość 105 988 105 988 105 988 80 988 ujemna) 4. Kapitał zapasowy 5. Kapitał z aktualizacji wyceny 6. Pozostałe kapitały 83 901 83 901 83 901 68 901 rezerwowe 7. Zysk (strata) z lat 810 659 362 362 ubiegłych 8. Zysk (strata) netto 109 109 109 109 9. Odpisy z zysku netto w -171 734 -171 734 -137 856 -137 856 ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) II. Zobowiązania -30 599 -19 171 -5 821 -576 podporządkowane III. Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe IV. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowyc h (wartość ujemna) V. Pozostałe rezerwy 179 957 187 519 183 946 194 746 1. Rezerwy na świadczenia 60 593 61 508 60 566 65 871 emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 2. Rezerwa z tytułu 1 855 odroczonego podatku dochodowego 3. Inne rezerwy 1 855 VI. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów VII. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 1. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Wobec jednostek 89 849 97 078 65 174 67 526 powiązanych 1.2. Wobec pozostałych 5 167 6 263 6 215 7 443 jednostek 2. Zobowiązania z tytułu 30 42 reasekuracji 2.1. Wobec jednostek 5 137 6 221 6 215 7 443 powiązanych 2.2. Wobec pozostałych 51 199 55 650 55 009 55 826 jednostek 3. Zobowiązania z tytułu 25 25 26 26 emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 4. Zobowiązania wobec 51 174 55 625 54 983 55 800 instytucji kredytowych 5. Inne zobowiązania 5.1. Zobowiązania wobec 29 659 29 659 budżetu 5.2. Pozostałe zobowiązania 2 827 4 589 2 885 3 205 a) wobec jednostek 305 262 497 414 powiązanych b) wobec pozostałych 2 523 4 326 2 388 2 791 jednostek 6. Fundusze specjalne VIII. Rozliczenia 2 523 4 326 2 388 2 791 międzyokresowe 1. Rozliczenia 998 917 1 065 1 052 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 2 983 4 085 1 308 1 410 3. Rozliczenia 2 930 4 035 1 270 1 378 międzyokresowe przychodów P a s y w a, r a z e m
Wartość księgowa 202 526 226 926 236 545 209 739 Liczba akcji Wartość księgowa na jedną -11 526,00 -248,00 46 684,00 11 928,00 akcję (w zł) Rozwodniona liczba akcji 10 598 835 10 598 835 10 598 835 8 098 835 Rozwodniona wartość -1,09 -0,02 4,40 1,47 księgowa na jedną akcję (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
3 kwartał 1 3 kwartał 1 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 02-11-04 co / 2002 02-11-04 co / 2001 do okres od do okres od 02-11-04 02-11-04 02-11-04 02-11-04 do do 02-11-04 02-11-04
I. Kapitał własny na -248 10 613 11 928 -5 836 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na -248 10 613 11 928 -5 836 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 105 988 105 988 80 988 80 988 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2. Kapitał zakładowy na 105 988 105 988 80 988 80 988 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu 3.1 Zmiany akcji własnych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.2. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 83 901 83 901 68 901 68 901 początek okresu 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - 4.2. Kapitał zapasowy na 83 901 83 901 68 901 68 901 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 659 509 362 362 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z 150 149 aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 150 149 - b) zmniejszenia (z tytułu) - zbycia środków trwałych - 5.2. Kapitał z aktualizacji 809 659 362 362 wyceny na koniec okresu 6. Pozostałe kapitały 110 110 110 110 rezerwowe na początek okresu 6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Pozostałe kapitały 110 110 110 110 rezerwowe na koniec okresu 7. Zysk (strata) z lat -171 734 -171 734 -137 856 -137 856 ubiegłych na początek okresu 7.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 7.4. Strata z lat ubiegłych -171 734 -171 734 -137 856 -137 856 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.5. Strata z lat ubiegłych -171 734 -171 734 -137 856 -137 856 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.6. Strata z lat ubiegłych -171 734 -171 734 -137 856 -137 856 na koniec okresu 7.7. Zysk (strata) z lat -171 734 -171 734 -137 856 -137 856 ubiegłych na koniec okresu 8. Wynik netto -11 428 -11 010 -5 245 17 764 a) zysk netto b) strata netto -11 428 -11 010 -5 245 17 764 c) odpisy z zysku II. Kapitał własny na -11 526 -248 6 683 11 928 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny, po -11 526 -248 6 683 11 928 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
3 kwartał 1 3 kwartał 1 / 2002 kwartały / 2001 kwartały okres od narastają okres od narastają 02-11-04 co / 2002 02-11-04 co / 2001 do okres od do okres od 02-11-04 02-11-04 02-11-04 02-11-04 do do 02-11-04 02-11-04
A. Przepływy środków -15 720 -57 190 -13 523 -63 788 pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy 57 203 178 772 66 469 225 616 1. Wpływy z działalności 39 244 122 284 48 097 159 255 bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Wpływy z tytułu 36 132 111 854 42 711 142 386 składek brutto 1.2. Wpływy z tytułu 3 037 10 156 5 304 16 585 regresów i zwrotów odszkodowań brutto 1.3. Pozostałe wpływy z 75 274 82 284 działalności bezpośredniej 2. Wpływy z reasekuracji 15 531 51 672 17 200 62 130 biernej 2.1. Wpłaty reasekuratorów 11 172 38 524 13 232 46 838 z tytułu udziału w odszkodowaniach 2.2. Wpływy z tytułu 4 359 13 148 3 968 15 291 prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej 2 427 4 816 1 172 4 231 działalności operacyjnej 3.1. Wpływy z tytułu 31 108 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Zbycie wartości 2 90 99 268 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wpływy 2 395 4 618 1 073 3 964 II. Wydatki 72 922 235 962 79 993 289 404 1. Wydatki z tytułu z 51 677 177 314 65 296 232 433 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Zwroty składek brutto 1.2. Odszkodowania i 32 948 111 334 39 072 146 579 świadczenia wypłacone brutto 1.3. Wydatki z tytułu 4 277 19 826 4 143 15 872 akwizycji 1.4. Wydatki o charakterze 12 722 40 555 13 747 43 189 administracyjnym 1.5. Wypłacone prowizje i -1 397 -4 058 5 011 17 498 udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.6. Pozostałe wydatki z 3 126 9 657 3 324 9 296 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 2. Wydatki z tytułu 19 439 55 197 13 028 52 167 reasekuracji biernej 2.1. Składki zapłacone z 14 193 50 924 13 955 53 585 tytułu reasekuracji 2.2. Pozostałe wydatki z 5 246 4 273 -926 -1 417 tytułu reasekuracji biernej 3. Wydatki z pozostałej 1 806 3 451 1 668 4 804 działalności operacyjnej 3.1. Wydatki z tytułu 1 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości 239 474 -69 920 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wydatki 1 568 2 976 1 737 3 884 operacyjne III. Przepływy pieniężne -15 720 -57 190 -13 523 -63 788 netto z działalności operacyjnej (I-II) B. Przepływy środków 16 690 55 889 -27 616 24 040 pieniężnych z działalności lokacyjnej I. Wpływy 669 605 2 625 813 879 434 2 153 499 1. Zbycie nieruchomości 2. Zbycie udziałów, akcji w 48 000 jednostkach powiązanych 3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Likwidacja lokat 665 406 2 615 099 876 766 2 096 336 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Realizacja pozostałych 2 386 6 338 765 2 805 lokat 8. Wpływy z nieruchomości 23 118 49 143 9. Odsetki otrzymane 1 548 4 017 1 853 6 214 10. Dywidendy otrzymane 241 241 11. Pozostałe wpływy z lokat II. Wydatki 652 915 2 569 924 907 050 2 129 459 1. Nabycie nieruchomości 2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Nabycie lokat 648 921 2 563 223 906 195 2 125 914 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Nabycie pozostałych 3 970 6 337 634 2 950 lokat 8. Wydatki na utrzymanie 23 61 219 591 nieruchomości 9. Pozostałe wydatki na 1 303 2 3 lokaty III. Przepływy pieniężne 16 690 55 889 -27 616 24 040 netto z działalności lokacyjnej (I - II) C. Przepływy środków -1 180 305 40 141 39 884 pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy -44 1 441 40 252 40 252 1. Wpływy netto z emisji 40 252 40 252 akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy -44 1 441 finansowe II. Wydatki 1 136 1 136 112 369 1. Dywidendy 2. Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, 1 136 1 136 pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki 112 369 finansowe III. Przepływy pieniężne -1 180 305 40 141 39 884 netto z działalności finansowej (I-II) D. Przepływy pieniężne -210 -996 -999 136 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -210 -996 -999 136 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na 1 718 2 504 2 726 1 591 początek okresu G. Środki pieniężne na 1 508 1 508 1 727 1 727 koniec okresu (F+/- D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent mra/zdz
