W co warto inwestować?

Każdy inwestor, który lokuje swoje oszczędności w funduszach inwestycyjnych, staje przed dylematem – w co warto teraz inwestować? Czy teraz jest moment na przeniesienie swoich oszczędności z funduszu mniej ryzykownego, tj. pieniężnego lub obligacyjnego, do funduszu inwestującego w akcje? Czy też odwrotnie – czy po okresie silnych wzrostów lepiej wycofać się z akcji? Czy jeśli teraz się wycofam, zachowam swój kapitał, czy też stracę szansę na kolejne zyski? Podjęcie decyzji nie jest łatwe. Są jednak sposoby, które mogą nam pomóc w odpowiedzialnym zarządzaniu naszymi pieniędzmi.

Przede wszystkim powinniśmy spróbować samodzielnie dokonać odpowiedniej analizy naszego profilu ryzyka. W tym celu należy odpowiedzieć na kilka podstawowych pytań:

Zestaw tych odpowiedzi przybliży nas do wyboru kategorii funduszy, które będą dla nas odpowiednie. W przybliżeniu będziemy w stanie także określić swój profil ryzyka, dzięki czemu podejmiemy lepszą decyzję w kwestii inwestycji. Im dłuższy okres inwestycji, im mniej konkretny cel, na który inwestuję i im większe ryzyko jestem wstanie ponieść, tym większe zaangażowanie funduszu w akcje.

Gdy nasze odpowiedzi będą wskazywały na zachowawczy profil ryzyka, oczywiście warto wybrać bezpieczniejszy fundusz. Choćby po to by, uniknąć codziennego nerwowego sprawdzania jego wyników. Pozwoli on na stabilny wzrost wartości jednostki, bez ponoszenia niechcianego ryzyka. Jeśli jednak z powyższej analizy, jasno będzie wynikać, że akceptujemy ryzyko akcji i dłuższy okres inwestycji, pozostanie nam jeszcze jedna istotna kwestia - kiedy rozpocząć inwestycje w fundusz akcji? Bardzo często wybór momentu rozpoczęcia inwestycji istotnie wpływa na osiągniętą stopę zwrotu. Taką decyzję możemy podjąć sami lub też pozwolić, by podjęto ją za nas.

Fundusz aktywnej alokacji, zwany także funduszem timingowym, stosuje aktywne podejście do inwestowania, tzn. reaguje na stale zmieniającą się sytuację na rynkach. Tego typu podejście inwestycyjne zyskało na popularności zwłaszcza w ostatnich czasach, kiedy okazało się, że nie sztuką jest zarabiać podczas hossy. Sztuką jest zarabiać, gdy rynki rosną i chronić kapitał, gdy rynki przeżywają kryzys.

Dodatkowym argumentem przemawiającym za powierzeniem swoich oszczędności w ręce profesjonalnych zarządzających, są doświadczenie, wiedza, dostęp do informacji i czas, który wykorzystują do podejmowania decyzji. Na co dzień jesteśmy pochłonięci obowiązkami w pracy oraz w domu i nie mamy możliwości śledzenia informacji z rynków, analizowania tysięcy napływających danych w celu podjęcia decyzji, kiedy przenosić oszczędności pomiędzy funduszami akcji i obligacji. A dokładnie tak działają fundusze aktywnej alokacji.

Założenia aktywnego inwestowania spełnia Novo Aktywnej Alokacji, subfundusz timingowy, inwestujący w akcje lub obligacje. Cechuje go dynamiczne przemieszczanie aktywów, mające na celu maksymalne wykorzystanie zmian koniunktury, panującej w różnych segmentach rynku kapitałowego. Krótko mówiąc Novo Aktywnej Alokacji dopasowuje się do aktualnej sytuacji na rynkach finansowych. Jego celem jest oczywiście przynosić zyski. Są jednak czasem takie momenty, kiedy fundusz po prostu chroni kapitał inwestorów i minimalizuje straty.

Na powodzenie funduszu aktywnej alokacji wpływa umiejętność przechodzenia z defensywy (strategii zabezpieczającej kapitał) do ofensywy (strategii lokowania w akcje), dlatego tak ważna jest odpowiedzialność zarządzających oraz ich doświadczenie. Wieloletnia praktyka zarządzających pozwala na doskonałe poznanie rynków, na których aktywnie inwestują, oraz narzędzi, które pozwalają osiągnąć najlepsze efekty. Dopiero połączenie odpowiedzialności i doświadczenia pozwala skutecznie „odczytywać” sygnały rynku, szybko i trafnie analizować dane i dzięki temu maksymalizować liczbę trafnych decyzji. Nie można przecież oczekiwać, że wszystkie decyzje będą dobre – ważne, żeby decyzji trafnych było więcej niż decyzji błędnych. Przewaga dobrych decyzji pozwala budować realne korzyści dla inwestora, a efekty tego są najlepiej widoczne w średnim i długim okresie czasu, dlatego ważne jest żeby inwestycję planować na przynajmniej 3 lata.

Novo Aktywnej Alokacji może lokować do 70% aktywów w akcje, a w czasach niepewnych, wymagających bezpiecznego podejścia do inwestowania istnieje możliwość lokowania wszystkich aktywów (100%) w obligacje. Novo Aktywnej Alokacji to propozycja dla Inwestorów zainteresowanych aktywnym podejściem do inwestycji i oczekujących wysokich stóp zwrotu w dłuższym terminie. Potencjalni Inwestorzy muszą sobie jednak zawsze zdawać sprawę z ryzyka akcji, czy po prostu nietrafionej decyzji zarządzających.

Wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych wprowadziło do swojej oferty fundusz aktywnego alokowania środków finansowych. Na pierwszy rzut oka wszystkie oferują podobne produkty. Różnią się co prawda limitami inwestycyjnymi. Czasami - mniej lub bardziej - strategią. Ale w Novo Funduszach inwestycyjnych jesteśmy przekonani, że to zarządzający robią różnicę. Ile, bowiem Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych ma zarządzających z licencją doradcy inwestycyjnego Nr 1 i 2? Tylko OPERA TFI.

Zarządzać aktywnie finansami to reagować szybko i zdecydowanie na sytuację na rynkach finansowych. W perspektywie czasu ważne jest, aby nie działać schematycznie, rutynowo. Zawsze szukać lepszych rozwiązań. W danym czasie, w danej sytuacji.