Profesjonalne zarządzanie portfelem inwestycyjnym przez lata kojarzyło się przede wszystkim z ofertą dla zamożnych klientów, dysponujących dużym kapitałem i dostępem do indywidualnego doradztwa. Czy dziś, aby korzystać z profesjonalnego podejścia do inwestowania, rzeczywiście trzeba mieć na koncie setki tysięcy złotych?
Biuro Maklerskie Pekao przekonuje, że nie. Z myślą o osobach, które chcą inwestować swoje oszczędności, ale niekoniecznie mają czas, wiedzę lub doświadczenie, by samodzielnie podejmować wszystkie decyzje, przygotowało rozwiązanie Portfel+.
O tym, jak zmienia się dostęp do profesjonalnych usług inwestycyjnych, rozmawialiśmy z Wojciechem Bogackim, dyrektorem Biura Usług Inwestycyjnych w Biurze Maklerskim Pekao. Wywiad odbył się podczas Forum Finansów Bankiera we Wrocławiu.
Jednym z głównych tematów była dostępność profesjonalnego zarządzania kapitałem. Tego rodzaju usługi były wcześniej zarezerwowane przede wszystkim dla klientów dysponujących większymi oszczędnościami. Próg wejścia na szczęście udaje się jednak obniżyć bez rezygnowania z profesjonalnego podejścia do budowania portfela. W przypadku Portfela+ w BM Pekao inwestowanie można rozpocząć już od 5 tys. zł. To otwiera drogę do tego typu rozwiązań także osobom, które dopiero zaczynają budować swój kapitał.
W rozmowie wyjaśniamy, na czym polega działanie Portfela+ i do kogo skierowana jest ta oferta, Czy może być odpowiednim rozwiązaniem dla początkującego inwestora, który nie czuje się pewnie na rynku finansowym? Jak wygląda dobór strategii inwestycyjnej i jakie znaczenie ma dopasowanie jej do potrzeb, celów oraz akceptowanego poziomu ryzyka? To istotne pytania dla każdego, kto chce pomnażać oszczędności, ale nie zamierza na bieżąco śledzić wszystkich wydarzeń giełdowych i samodzielnie analizować dostępnych instrumentów.
Nie mniej ważne jest to, co dzieje się z pieniędzmi, gdy na rynkach pojawiają się spadki. Wahania notowań są nieodłącznym elementem inwestowania, a reakcje na nie mogą mieć duży wpływ na wyniki portfela. Dlatego pytamy Wojciecha Bogackiego, jak wygląda zarządzanie inwestycjami w trudniejszych warunkach rynkowych, na czym polega rola profesjonalnego zarządzającego i czego inwestor powinien oczekiwać od wybranej strategii w okresach niepewności.
Przyglądamy się również kosztom i ryzyku związanym z Portfelem+ oraz temu, czym takie rozwiązanie różni się od samodzielnego inwestowania na giełdzie czy lokowania pieniędzy w funduszach inwestycyjnych.
***
Partnerem Forum Finansów Bankier.pl jest Polski Fundusz Rozwoju (PFR). Pozostałymi partnerami wydarzenia są KDPW, InfoCredit, KGHM, Erste TFI, Investors TFI, Goldenmark i Goldsaver, Trade Republic, BM Pekao SA i Orlen.
