Pieniądze zgromadzone na subkoncie osoby ubezpieczonej w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych oraz na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym (OFE) podlegają dziedziczeniu w przypadku śmierci ich właściciela. Spadkobierca środków musi złożyć specjalny wniosek, aby otrzymać środki. Wypłata pieniędzy nie jest automatyczna.
Środki pieniężne zgromadzone na subkoncie w ZUS-ie podlegają dziedziczeniu. Dotyczy to także pieniędzy wypłaconych z OFE na subkonto w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Posiadacze takiego subkonta mogą wskazać osobę uprawioną do otrzymania środków zgromadzonych na rachunku w przypadku swojej śmierci. Raz złożoną dyspozycję można zmienić w dowolny terminie.
⚠️ Przypominamy❗️
— ZUS (@zus_pl) March 14, 2023
🧑💻 Środki na #subkonto osoby ubezpieczonej w #ZUS podlegają podziałowi i wypłacie np. w przypadku jej śmierci. Tak, jak środki zgromadzone na rachunku w #OFE.
Więcej 👇https://t.co/T70LO0XYOc
Subkonto to część konta ubezpieczonego w ZUS-ie. Prowadzone jest dla osób, które posiadają rachunek OFE, oraz osób urodzonych po 1968 r. W praktyce oznacza to, że wszyscy ubezpieczeni, którzy urodzili się przed tą datą, posiadają subkonto tylko wtedy, gdy należą do otwartego funduszu emerytalnego (OFE).
ReklamaZobacz także
"Zakład informuje ubezpieczonego, który nie zawarł umowy z otwartym funduszem emerytalnym, o obowiązku złożenia pisemnego oświadczenia o stosunkach majątkowych istniejących między nim a jego współmałżonkiem oraz o tym, że może wskazać osoby uprawnione do otrzymania środków po jego śmierci. Warto z tego skorzystać. Brak takiego wskazania oznacza, że środki zapisane na subkoncie wchodzą do masy spadkowej" - zauważył ZUS.
Dziedziczenie środków z ZUS-u
– W przypadku śmierci osoby, która nie była członkiem OFE i dla której ZUS prowadził jedynie subkonto na podstawie złożonego wskazania, Zakład informuje osoby uprawnione do otrzymania środków zgromadzonych na subkoncie osoby zmarłej o możliwości złożenia wniosku o wypłatę pomimo faktu, iż przepisy ustawy nie nakładają na ZUS takiego obowiązku – wskazała Ewa Kosowska, dyrektorka Departamentu Ubezpieczeń i Składek ZUS.
ZUS przypomina, że nie trzeba korzystać z pośredników (firm), aby uzyskać wypłatę z subkonta. Wystarczy przyjść do placówki i złożyć odpowiedni wniosek. Formularze są dostępne na stronie internetowej Zakładu.
Jeżeli najbliżsi krewni nie mają pewności, czy zmarły był członkiem OFE to mogą otrzymać taką informację z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. W tym celu można wysłać zapytanie do właściwego ze względu na miejsce zamieszkania zmarłego oddziału ZUS. Niezbędnymi dokumentami, aby otrzymać taką informację jest odpis aktu zgonu oraz dokument tożsamości.
Wypłata pieniędzy z OFE i ZUS-u
W przypadku gdy ubezpieczony posiada subkonto w ZUS-ie i jednocześnie jest członkiem OFE proces podziału środków rozpoczyna się w funduszu emerytalnym. Oznacza to, że w pierwszej kolejności musi złożyć stosowny wniosek do swojego OFE, aby otrzymać należne środki.
OFE ma obowiązek zawiadomić ZUS o:
- osobach, na rzecz których nastąpił podział środków zgromadzonych na rachunku w otwartym funduszu emerytalnym w razie śmierci osoby, dla której ZUS prowadzi subkonto,
- udziale w tych środkach zgromadzonych na rachunku OFE.
Otwarty Fundusz Emerytalny ma czas do 14 dni od dnia dokonania podziału na zgłoszenie do ZUS-u.
Podział środków na subkoncie jest konsekwencją podziału składek zgromadzonych w OFE. Po tym, jak do ZUS wpłynie stosowne zawiadomienie z funduszu emerytalnego, Zakład ma 3 miesiące na dokonanie podziału i wypłaty środków zapisanych na subkoncie, czytamy w komunikacie prasowym.
