Wrocławianka Karolina Maj ze swoim narzeczonym kończą właśnie studia. On już pracuje, ona rozpocznie pracę lada dzień. Chcą już pójść na swoje i zdecydowali się na kupno mieszkania. W tym celu poszli do Banku Zachodniego WBK zapytać o kredyt. Chcieli wziąć 150 tysięcy złotych na 30 lat.
Znikasz w koszarach – Znam ten bank od dawna. Okazało się, że spełniamy wymagania dotyczące zdolności kredytowej, ale bank pożyczki nie udzieli, bo mój narzeczony nie ma uregulowanego stosunku do służby wojskowej – opowiada Karolina Maj. Dlaczego tak się dzieje? – Banki rzeczywiście bardzo ostrożnie podchodzą do takich osób – mówi Krzysztof Olszewski z Open Finance. – Powód jest prosty. Wyłączenie kogoś z normalnego zycia na kilka miesięcy może spowodować problemy z pracą i wreszcie ze spłatą kredytu – tłumaczy. Zaznacza jednak, że sytuacja nie jest bez wyjścia.
Pomoże tata lub mama Sprawdziliśmy, co banki mają do zaoferowania osobom, które nie zostały jeszcze przeniesione do rezerwy. Bank Zachodni WBK wyjaśnił nam, że wymaga w takich przypadkach poręczenia osoby trzeciej do czasu uregulowania spraw z wojskiem. – Może to być na przykład jeden z rodziców – mówi Grzegorz Adamski z BZ WBK. Z kolei oddział Getin Banku DOM, a także GE Money Bank udzielą kredytu mieszkaniowego, ale będzie on znacznie droższy (patrz obok). Na jeszcze inny sposób zabezpieczenia swoich interesów wpadły banki Millennium, MultiBank i mBank. U nich klient musi zamrozić część pieniędzy na specjalnym rachunku do momentu, w którym zostanie przeniesiony do rezerwy. Z reguły ta kwota odpowiada sześciu miesięcznym ratom. – Musimy się jakoś zabezpieczyć. Osoba, która bierze kredyt i idzie do wojska nie może być pewna, że po powrocie praca będzie na nią czekać – tłumaczy Szymon Grochowalski z MultiBanku.
Im więcej, tym lepiej W mBanku, Millennium, a także w banku BPH w grę wchodzi także poręcznie osoby trzeciej. Z kolei bank PKO BP wymaga, by do spłaty kredytu zobowiązały się co najmniej dwie osoby.
Słowo Polskie Gazeta Wrocławska
Łukasz Pałka
Źródło:
