Prezes: Idea Bank koncentruje się na pozyskaniu inwestora, ewentualnie sprzeda połowę aktywów

Po zamknięciu 2018 r. grupa Idea Banku potrzebuje pozyskać 1,3 mld zł, by spełnić wymogi kapitałowe stawiane przez obowiązujące w branży regulacje – poinformował prezes Idea Banku Jerzy Pruski. Podstawowy plan wypełniania luki kapitałowej zakłada pozyskanie inwestora. Jeśli się nie powiedzie lub proces będzie przedłużał, bank zamierza sprzedać ok. połowy aktywów i skoncentrować się na działalności leasingowej.

(Puls Biznesu)

"Jesteśmy w procesie inwestorskim. Zaczęliśmy szukać inwestora w grudniu zeszłego roku. Na to ten proces nałożyła się publikacja raportów finansowych za 2018 rok, co miało swoje znaczenie. Robimy wszystko, żeby ramy czasowe, w których pozyskamy inwestora, były tak krótkie, jak to tylko możliwe" - powiedział prezes Idea Banku Jerzy Pruski na konferencji podsumowującej wyniki banku za 2018 rok.

W raporcie finansowym Idea Bank poinformował, że zanotował na koniec 2018 roku skonsolidowaną stratę netto w wysokości 1,892 mld zł. W efekcie współczynniki kapitałowe spadły do poziomów jednocyfrowych, poniżej wartości wymaganych przez regulacje. Współczynnik TCR na poziomie skonsolidowanym obniżył się z 12,8 proc. na koniec 2017 roku do 2,74 proc. na koniec 2018 roku. Wskaźnik Tier 1 z spadł z 11,37 proc. do 1,35 proc. Jak poinformował prezes do ich podniesienia do odpowiednich poziomów bank potrzebuje pozyskać 1,3 mld zł.

Zgodnie z realizowanym przez bank od września zeszłego roku planem naprawczym program dokapitalizowania banku miał być gotowy do 26 kwietnia. Obecnie Idea, w porozumieniu z Komisją Nadzoru Finansowego, przygotowuje aktualizację planu.

„Proces poszukiwania inwestora wkroczył w kolejną fazę. W lutym potencjalni inwestorzy rozpoczęli badanie due diligence w oparciu o wyniki za III kwartał zeszłego roku, teraz badanie trwa już w oparciu o wyniki za cały rok" - poinformował Pruski. Dodał, że realne jest zakończenie procesu pozyskiwania inwestora w maju-czerwcu.

Taki termin podał na zeszłotygodniowej konferencji prasowej prezes Getin Noble Banku, Artur Klimczak. GNB i Idea należą do grupy kapitałowej Leszka Czarneckiego, w przeszłości jednego z najbogatszych Polaków. Także GNB realizuje program naprawczy. W styczniu banki poinformowały, że uzgodniły plan połączenia, co miało być jednym z elementów programu naprawczego. Do połączenia dotychczas nie doszło, a obydwaj prezesi banków, nie wykluczyli żadnej z opcji - ani pozyskania inwestora dla połączonych instytucji, ani dla każdej z osobna.

"Będziemy się starali wykorzystać każdą opcję do podwyższenia kapitału" - zadeklarował Pruski.

Kapitały własne grupy spadły z 1,8 mld zł na koniec września, do 0,3 mld zł na koniec grudnia 2018 roku.

Opracowany przez zarząd Idea Banku plan alternatywny, który zostanie wdrożony, jeśli nie uda się pozyskać inwestora lub proces ten będzie się przeciągał, zakłada sprzedaż około połowy aktywów i koncentrację na biznesie leasingowym.

"Stworzyliśmy ramy do samodzielnego funkcjonowania banku. Zakładamy skokową redukcję RWA (aktywa ważone ryzykiem - przyp. PAP Biznes, co pozwoli na skokową poprawę wskaźników kapitałowych. Działalność leasingowa jest bardzo rentowna, temu modelowi towarzyszyłaby znaczna redukcja kosztów" - powiedział Pruski.

W takim scenariuszu bank rozwijałby działalność w oparciu o już istniejącą współpracę z Idea Getin Leasing (IGL), a główną pozycją aktywów stałyby się wierzytelności leasingowe udzielone przez IGL. Drugą "nogą" działalności Idea Banku byłaby oferta skierowana do klientów depozytowych (depozyty i rachunki oszczędnościowe), którzy korzystaliby z usług scyfryzowanych, dokonując operacji samodzielnie poprzez elektroniczne kanały dostępu.

Jednocześnie, jak podkreślał na konferencji prezes, istotnie poprawiła się sytuacja płynnościowa banku. Wskaźnik LCD wyniósł 228 proc. na 26 kwietnia, wobec 121 proc. na koniec grudnia zeszłego roku. Jak wynika z prezentacji przedstawionej przez bank, w istotnym stopniu zmieniła się struktura depozytów, na rzecz środków gwarantowanych przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Ich udział w całkowitej wartości depozytów wzrósł z 85,2 proc. na koniec czerwca 2018 roku, do 94,2 proc. na 21 kwietnia br.

„Z punktu widzenia płynnościowego, po kryzysie z listopada zeszłego roku, mamy bezpieczną pozycję" - powiedział prezes Pruski.

Po wybuchu afery taśmowej w listopadzie zeszłego roku (Leszek Czarnecki nagrał w marcu 2018 roku byłego szefa KNF Marka Ch., który miał mu składać propozycję korupcyjną w zamian za przychylność nadzoru wobec jego banków), Idea doświadczyła odpływu depozytów i zmuszona była w celu utrzymania płynności pożyczyć 1,05 mld zł w NBP. Pieniądze bank zwrócił w styczniu. Wartość depozytów wyniosła na koniec grudnia 15,2 mld zł, wobec 16,6 mld zł kwartał wcześniej.

Skutkiem ubocznym opanowania kryzysu płynnościowego było zwiększenie kosztów finansowania banku. W połowie zeszłego roku koszty finansowania wynosiły 0,5-0,6 pkt. proc. ponad 3-miesięczny WIBOR. Na koniec grudnia wzrosły do 1,0 pkt. proc. plus WIBOR.

Idea Bank zanotował na koniec 2018 roku skonsolidowaną stratę netto w wysokości 1,9 mld zł, na którą złożyły się głównie czynniki jednorazowe, w tym odpisy i rezerwy. Wynik z tytułu odsetek spadł z 735 mln zł w 2017 roku do 543 mln zł w 2018 roku. Marża odsetkowa netto obniżyła się z 3,9 proc. do 2,7 proc. Wynik z tytułu opłat i prowizji obniżył się do: -222 mln zł w 2018 roku, wobec 261 mln zł w poprzednim roku. Wpływ na to miał przede wszystkim zwrot prowizji z tytułu pośrednictwa w sprzedaży produktów ubezpieczeniowych.

Odpisy z tytułu utraty wartości wzrosły o 156 proc., do 758 mln zł w 2018 roku. Jak wynika z prezentacji, istotny wzrost odpisów wynikał ze zmian w modelu szacowania strat oczekiwanych. W efekcie wskaźnik NPL wzrósł z 9,6 proc. do 17,1 proc. na koniec 2018 roku. Jednocześnie pokrycie kredytów nieregularnych rezerwami zwiększyło się z 36 do 60 proc.

Kurs akcji Idea Banku spadał we wtorek o 19,8 proc. i wynosił o 14.30 ok. 3,71 zł. (PAP Biznes)

tj/ asa/

Źródło: PAP Biznes
Firmy:

Newsletter Bankier.pl

Dodałeś komentarz Twój komentarz został zapisany i pojawi się na stronie za kilka minut.

Nowy komentarz

Anuluj
0 1 (usunięty)

(wiadomość usunięta przez moderatora)

! Odpowiedz
IDEABANK -1,18% 2,52
2019-05-21 17:01:50
WIG 0,81% 56 772,23
2019-05-21 17:05:00
WIG20 0,71% 2 190,93
2019-05-21 17:05:00
WIG30 0,95% 2 523,74
2019-05-21 17:05:00
MWIG40 1,71% 3 941,03
2019-05-21 17:05:00
DAX 0,85% 12 143,47
2019-05-21 17:37:00
NASDAQ 1,08% 7 785,72
2019-05-21 22:03:00
SP500 0,85% 2 864,36
2019-05-21 22:08:00

Znajdź profil

Przejdź do strony za 5 Przejdź do strony »

Czy wiesz, że korzystasz z adblocka?
Reklamy nie są takie złe

To dzięki nim możemy udostępniać
Ci nasze treści.