Bank PKO BP chce mieć 30 proc. udziału w aktywach OKI – powiedziała w środę podczas konferencji prasowej dyrektorka Pionu Bankowości Inwestycyjnej w PKO BP Magdalena Ramatowska. Bank zaprezentował wyniki badania, z którego wynika, że 46 proc. Polaków deklaruje zainteresowanie inwestowaniem w OKI.
- Postawiliśmy sobie bardzo ambitny cel – chcemy, aby 30 proc. aktywów OKI było w posiadaniu klientów banku PKO BP – powiedziała Ramatowska. Zgodnie z szacunkami PKO BP w ciągu 3 lat na OKI zostanie zgromadzone 100 mld zł.
OKI – czyli Osobiste Konta Inwestycyjne – to rodzaj rachunku inwestycyjnego. Zgodnie z ustawą o OKI inwestycyjne denominowane w złotych (np. akcje i jednostki funduszy inwestycyjnych) będą zwolnione z tzw. podatku Belki do kwoty 100 tys. zł. Z kolei aktywa o charakterze oszczędnościowym (np. obligacje i lokaty) - do 25 tys. zł. Wszystkie aktywa zgromadzone na OKI i przekraczające limity będą objęte nowym podatkiem od ich wartości, który ma nie przekraczać 1 proc. i być wyliczany według szczegółowego algorytmu uwzględniającego dzienne wyceny, saldo wpłat i czas posiadania konta. W 2027 r. jego stawka ma wynieść 0,85 proc.
PKO BP w środę zapowiedziało, że w ramach OKI zamierza oferować umowy parasolowe, które umożliwią dostęp do pełnej oferty inwestowania w ramach grupy PKO BP, a więc i do oferty banku, i oferty biura maklerskiego. Klienci będą mieli możliwość lokowania środków i w obligacje skarbowe, i w jednostki funduszy oraz w lokaty.
- Z początku wydawało się nam, że wszyscy zrozumieją OKI i że będą one budziły duże zainteresowanie, ale teraz widzimy, że o ile duża część inwestorów doświadczonych szybko przesiądzie się na OKI, to ci mniej doświadczeni będą robić to krok po kroku – powiedział dyrektor Biura Maklerskiego PKO BP Samer Masri.
– Dlatego kluczowe będą OKI oparte na lokatach, bo dużo osób wejdzie do parasola OKI, otworzy lokaty i potem ci klienci krok po kroku będą przechodzili do inwestycji.
Przedstawiciele PKO BP podkreślili, że bank będzie gotowy z ofertą OKI od stycznia przyszłego roku, kiedy – wg ustawy – OKI mają wejść w życie.
W trakcie konferencji zostały zaprezentowane wyniki badania, dotyczące zainteresowania Polaków OKI. Wynika z nich, że 46 proc. ankietowanych deklaruje, że zainwestowałoby w OKI. Przy czym takie deklaracje składa 64 proc. osób, które już inwestują, 50 proc. osób, które już rozważały inwestowanie oraz 30 proc. osób, które do tej pory inwestowaniem nie było zainteresowanych.
Z badań wynika, że 61 proc. chce zainwestować przynajmniej w części nowe środki. Jednocześnie 27 proc. osób zainteresowanych OKI chce zainwestować do 10 tys. zł, 15 proc. – od 10 do 25 tys. zł, 12 proc. – od 25 tys. zł do 50 tys. zł, a 12 proc. - między 50 tys. zł a 100 tys. zł a 2 proc. – ponad 100 tys. zł. (PAP)
ms/ mmu/
