WYBRANE DANE FINANSOWE w tys. zł w tys. EUR półrocze półrocze półrocze półrocze / 2002 / 2001 / 2002 / 2001
I. Wynik techniczny -27 800 -28 816 -7 508 -8 048 ubezpieczeń majątkowych i osobowych I. Wynik techniczny ubezpieczeń na życie II. Przychody z lokat 9 794 29 984 2 645 -8 374 III. Zysk (strata) z -19 182 -611 -5 181 -171 działalności operacyjnej IV. Zysk (strata) brutto -19 171 -576 -5 178 -161 V. Zysk (strata) netto -19 171 -576 -5 178 -161 VI. Przepływy pieniężne -41 470 -50 264 -11 200 -14 038 netto z działalności operacyjnej VII. Przepływy pieniężne 39 199 51 656 10 587 14 427 netto z działalności lokacyjnej VIII. Przepływy pieniężne 1 485 -257 401 -72 netto z działalności finansowej IX. Przepływy pieniężne -786 1 135 -212 317 netto, razem X. Aktywa razem 226 926 209 739 56 603 62 084 XI. Zobowiązania depozytowe wobec reasekuratorów XII. Inne zobowiązania 97 078 67 526 24 214 19 988 XIII. Kapitał własny -248 11 928 -62 3 531 XIV. Kapitał zakładowy 105 988 80 988 26 437 23 973 XV. Liczba akcji (w szt.) 10 598 835 8 098 835 10 598 835 8 098 835 XVI. Wartość księgowa na -0,02 1,47 -0,01 0,44 jedną akcję (w zł / EUR) XVII. Rozwodniona wartość -0,02 1,47 -0,01 0,44 księgowa na jedną akcję (w zł / EUR) XVIII. Wysokość środków -1 969 8 175 -491 2 420 własnych XIX. Wysokość marginesu 36 251 35 566 9 042 10 528 wypłacalności XX. Wysokość rezerw 187 519 194 746 46 773 57 646 techniczno - ubezpieczeniowych XXI. Wysokość aktywów 185 135 118 462 46 179 35 065 stanowiących pokrycie rezerw techniczno - ubezpieczeniowych XXII. Zysk (strata) na -1,81 -0,07 -0,49 -0,02 jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIII. Rozwodniony zysk -1,81 -0,07 -0,49 -0,02 (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł / EUR) XXIV. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł / EUR)
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
1. Należności warunkowe, w 36 tym: 1.1. Otrzymane gwarancje i poręczenia 1.2. Pozostałe 2. Zobowiązania warunkowe, 36 w tym: 2.1. Udzielone poręczenia i gwarancje 2.2. Weksle akceptowane i indosowane 2.3. Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży 2.4. Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 3. Zabezpieczenia z tytułu 44 000 reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 4. Zabezpieczenia z tytułu 22 000 reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów 5. Obce składniki aktywów nieujęte w aktywach 6. Inne pozycje 36 pozabilansowe (wg rodzaju): - Pozycje pozabilansowe, 66 000 razem
BILANS
Nota półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
AKTYWA I. Wartości niematerialne i 1 1 721 1 935 1 858 prawne, w tym: - wartość firmy II. Lokaty 123 432 155 495 96 527 1. Nieruchomości 2 2. Lokaty w jednostkach 3 231 231 231 powiązanych, w tym: - lokaty w jednostkach podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 3. Inne lokaty finansowe 4 123 197 155 259 96 287 4. Depozyty u cedentów 5 4 5 9 III. Lokaty środków z tytułu ubezpieczeń na życie, gdzie ryzyko lokaty ponosi ubezpieczający IV. Należności 9 78 591 82 285 90 972 1. Należności z tytułu 6 34 032 31 020 39 028 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Od jednostek 701 325 433 powiązanych 1.2. Od pozostałych 33 331 30 695 38 595 jednostek 2. Należności z tytułu 7 42 617 48 586 49 623 reasekuracji 2.1. Od jednostek 7 20 6 powiązanych 2.2. Od pozostałych 42 610 48 566 49 617 jednostek 3. Inne należności, w tym: 8 1 942 2 679 2 321 3.1. Należności od budżetu 3.2. Pozostałe należności 1 942 2 679 2 321 a) od jednostek powiązanych b) od pozostałych jednostek 1 942 2 679 2 321 V. Inne składniki aktywów 10 953 12 689 14 558 1. Rzeczowe składniki 10 9 235 10 185 11 832 aktywów 2. Środki pieniężne 11 1 718 2 504 2 726 3. Pozostałe składniki 12 aktywów VI. Rozliczenia 13 12 229 1 899 5 824 międzyokresowe 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 2. Aktywowane koszty 9 525 akwizycji 3. Zarachowane odsetki i 22 167 2 818 czynsze 4. Inne rozliczenia 2 682 1 732 3 006 międzyokresowe A k t y w a, r a z e m 226 926 254 303 209 739 PASYWA I. Kapitał własny -248 18 626 11 928 1. Kapitał zakładowy 15 105 988 105 988 80 988 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) 3. Akcje własne (wielkość 16 ujemna) 4. Kapitał zapasowy 17 83 901 83 901 68 901 5. Kapitał z aktualizacji 18 659 362 362 wyceny 6. Pozostałe kapitały 19 109 109 109 rezerwowe 7. Zysk (strata) z lat -171 734 -137 856 -137 856 ubiegłych 8. Zysk (strata) netto -19 171 -33 878 -576 9. Odpisy z zysku netto w 20 ciągu roku obrotowego (wielkość ujemna) II. Zobowiązania 21 podporządkowane III. Rezerwy 22 187 519 198 954 194 746 techniczno-ubezpieczeniowe IV. Udział reasekuratorów w 22 -61 508 -61 712 -65 871 rezerwach techniczno-ubezpieczeniowyc h (wartość ujemna) V. Pozostałe rezerwy 1. Rezerwy na świadczenia 23 emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 2. Rezerwa z tytułu 24 odroczonego podatku dochodowego 3. Inne rezerwy 25 VI. Zobowiązania z tytułu 26 depozytów reasekuratorów VII. Pozostałe zobowiązania 97 078 94 141 67 526 i fundusze specjalne 1. Zobowiązania z tytułu 27 6 263 6 035 7 443 ubezpieczeń bezpośrednich 1.1. Wobec jednostek 42 powiązanych 1.2. Wobec pozostałych 6 221 jednostek 2. Zobowiązania z tytułu 28 55 650 54 888 55 826 reasekuracji 2.1. Wobec jednostek 25 24 26 powiązanych 2.2. Wobec pozostałych 55 625 54 864 55 800 jednostek 3. Zobowiązania z tytułu 29 emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 4. Zobowiązania wobec 30 29 659 29 659 instytucji kredytowych 5. Inne zobowiązania, w 31 4 589 2 837 3 205 tym: 5.1. Zobowiązania wobec 262 402 414 budżetu 5.2. Pozostałe zobowiązania 4 327 2 435 2 791 a) wobec jednostek powiązanych b) wobec pozostałych 4 327 2 435 2 791 jednostek 6. Fundusze specjalne 33 917 722 1 052 VIII. Rozliczenia 34 4 085 4 294 1 410 międzyokresowe 1. Rozliczenia 4 035 4 250 1 378 międzyokresowe kosztów 2. Ujemna wartość firmy 3. Rozliczenia 50 44 32 międzyokresowe przychodów P a s y w a, r a z e m 226 926 254 303 209 739
Wartość księgowa -248 18 626 11 929 Liczba akcji 10 598 835 10 598 835 8 098 835 Wartość księgowa na jedną 36 -0,02 1,75 1,47 akcję (w zł) Rozwodniona liczba akcji 10 598 835 10 598 835 8 098 835 Rozwodniona wartość 36 -0,02 1,75 1,47 księgowa na jedną akcję (w zł)
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
półrocze 2001 półrocze / 2002 / 2001
I. Kapitał własny na 10 613 46 684 12 505 początek okresu (BO) a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na 10 613 46 684 -5 836 początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na 105 988 105 988 80 988 początek okresu 1.1. Zmiany kapitału zakładowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji - b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji - 1.2.Kapitał zakładowy na 105 988 105 988 80 988 koniec okresu 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiany należnych wpłat na kapitał zakładowy a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na początek okresu 3.1. Zmiany akcji własnych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 3.2. Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na 83 901 83 901 68 901 początek okresu 4.1. Zmiany kapitału zapasowego a) zwiększenia (z tytułu) - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty - 4.2. Kapitał zapasowy na 83 901 83 901 68 901 koniec okresu 5. Kapitał z aktualizacji 509 362 362 wyceny na początek okresu 5.1. Zmiany kapitału z 149 aktualizacji wyceny a) zwiększenia (z tytułu) 149 - 149 - b) zmniejszenia (z tytułu) - zbycia środków trwałych - 5.2. Kapitał z aktualizacji 659 362 362 wyceny na koniec okresu 6. Pozostałe kapitały 110 110 110 rezerwowe na początek okresu 6.1. Zmiany pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwiększenia (z tytułu) - b) zmniejszenia (z tytułu) - 6.2. Pozostałe kapitały 110 110 110 rezerwowe na koniec okresu 7. Zysk (strata) z lat -137 856 -137 856 -137 856 ubiegłych na początek okresu 7.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.3. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 7.4. Strata z lat ubiegłych -171 734 -137 856 -137 856 na początek okresu a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 7.5. Strata z lat ubiegłych -171 734 -137 856 -137 856 na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych a) zwiększenia (z tytułu) - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia - b) zmniejszenia (z tytułu) - 7.6. Strata z lat ubiegłych -171 734 -137 856 -137 856 na koniec okresu 7.7. Zysk (strata) z lat -171 734 -137 856 -137 856 ubiegłych na koniec okresu 8. Wynik netto -11 010 -28 057 17 764 a) zysk netto b) strata netto -11 010 -28 057 17 764 c) odpisy z zysku II. Kapitał własny na -248 18 627 11 928 koniec okresu (BZ ) III. Kapitał własny, po -248 18 627 11 928 uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty)
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
półrocze półrocze / 2002 / 2001
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej I. Wpływy 121 569 159 147 1. Wpływy z działalności 83 040 111 158 bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Wpływy z tytułu 75 722 99 675 składek brutto 1.2. Wpływy z tytułu 7 119 11 281 regresów i zwrotów odszkodowań brutto 1.3. Pozostałe wpływy z 199 202 działalności bezpośredniej 2. Wpływy z reasekuracji 36 141 44 929 biernej 2.1. Wpłaty reasekuratorów 27 352 33 606 z tytułu udziału w odszkodowaniach 2.2. Wpływy z tytułu 8 789 11 323 prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 3. Wpływy z pozostałej 2 388 3 060 działalności operacyjnej 3.1. Wpływy z tytułu 77 czynności komisarza awaryjnego 3.2. Zbycie wartości 88 169 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wpływy 2 223 2 891 II. Wydatki 163 039 209 411 1. Wydatki z tytułu 125 638 167 137 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 1.1. Zwroty składek brutto 1.2. Odszkodowania i 78 386 107 507 świadczenia wypłacone brutto 1.3. Wydatki z tytułu 15 549 11 729 akwizycji 1.4. Wydatki o charakterze 27 833 29 442 administracyjnym 1.5. Wypłacone prowizje i -2 661 12 487 udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 1.6. Pozostałe wydatki z 6 531 5 972 działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 2. Wydatki z tytułu 35 758 39 139 reasekuracji biernej 2.1. Składki zapłacone z 36 731 39 630 tytułu reasekuracji 2.2. Pozostałe wydatki z -973 -491 tytułu reasekuracji biernej 3. Wydatki z pozostałej 1 643 3 135 działalności operacyjnej 3.1. Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 3.2. Nabycie wartości 235 988 niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 3.3. Pozostałe wydatki 1 408 2 147 operacyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I-II) B. Przepływy środków pieniężnych z działalności lokacyjnej I. Wpływy 1 956 208 1 274 065 1. Zbycie nieruchomości 2. Zbycie udziałów, akcji 48 000 w jednostkach powiązanych 3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Likwidacja lokat 1 949 693 1 219 570 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Realizacja pozostałych 3 952 2 040 lokat 8. Wpływy z nieruchomości 95 94 9. Odsetki otrzymane 2 468 4 361 10. Dywidendy otrzymane 11. Pozostałe wpływy z lokat II. Wydatki 1 917 009 1 222 409 1. Nabycie nieruchomości 2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach powiązanych 3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki powiązane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 6. Nabycie lokat 1 914 302 1 219 719 terminowych w instytucjach kredytowych 7. Nabycie pozostałych 2 367 2 317 lokat 8. Wydatki na utrzymanie 38 372 nieruchomości 9. Pozostałe wydatki na 302 1 lokaty III. Przepływy pieniężne netto z działalności lokacyjnej (I-II) C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 1 485 -257 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 3. Pozostałe wpływy 1 485 finansowe II. Wydatki -257 1. Dywidendy 2. Inne, niż wypłata dywidend, wydatki z tytułu podziału zysku 3. Nabycie akcji własnych 4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 5. Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 6. Pozostałe wydatki -257 finansowe III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) D. Przepływy pieniężne -786 1 135 netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) E. Bilansowa zmiana stanu -786 1 135 środków pieniężnych, w tym: - zmiana stanu środków 2 504 1 591 pieniężnych z tytułu różnic kursowych F. Środki pieniężne na początek okresu G. Środki pieniężne na 1 718 2 726 koniec okresu (F+/- D), w tym: - o ograniczonej możliwości dysponowania
kom emitent ewa/zdz 16:03 02/09/30
