Krótki dystans z ulgą
KOLEJNY FUNDUSZ TERMINOWY DLA PRZEDSIĘBIORSTW
Do grona towarzystw, które oferują fundusze terminowe, dołączyło wczoraj CAIB TFI. Tak jak w poprzednich przypadkach, jest to fundusz przeznaczony wyłącznie dla klientów instytucjonalnych.
Kolejny na polskim rynku fundusz terminowy CAIB TFI jest podobny do swych poprzedników z innych TFI. Jest przezentowany przez twórców jako produkt o dwóch zaletach. Pierwsza to oprocentowanie, jakie może osiągnąć. Druga to korzystne opodatkowanie.
Jak poinformował PG Grzegorz Świetlik, prezes CAIB TFI, twórcy Funduszu Dłużnego Plus liczą na to, że inwestycja przyniesie klientowi 17-18 proc. w skali roku. W rzeczywistości będzie to trochę mniej, bo powołany do życia wczoraj fundusz zostanie zlikwidowany 15 listopada br.
Fundusz ten, podobnie jak trzy poprzednie terminowe innych TFI, będzie opodatkowany 15 proc., a zapłacona z tego tytułu kwota może zostać odliczona od podatku dochodowego. W CAIB TFI uważają, że owe 15 proc. dotyczy wzrostu wartości inwestycji, a nie całego wkładu. Towarzystwo zaleca, aby każdy z potencjalnych inwestorów uzyskał opinię swojego urzędu skarbowego przed podjęciem decyzji o inwestowaniu. Jednak nawet przy niekorzystnych interpretacjach podatkowych przepisów fundusz ten jest atrakcyjną propozycją dla inwestorów instytucjonalnych - powiedział prezes Grzegorz Świetlik. - Ubiegłoroczni klienci funduszy dywidendowych są pierwszą grupą, do której adresujemy fundusz terminowy.
Fundusz będzie inwestował w papiery dłużne, z przewagą bonów skarbowych i komercyjnych o terminie wykupu nie przekraczającym jednego roku, oraz walutę polską. Przy podejmowaniu decyzji pomagał będzie już funkcjonujący w CAIB TFI system ratingowy. Minimalna kwota pierwszej wpłaty wynosi 100 tys. zł, dopłata do rejestru to minimum 50 tys. zł. Maksymalne łączne koszty uczestnictwa w funduszu wynoszą 1,2 proc.
LECHOSŁAW BALCERZAK
