Strata netto grupy Getin Noble Banku w pierwszym kwartale 2020 roku wyniosła 109,6 mln zł, podczas gdy rok wcześniej strata wynosiła 159,6 mln zł - podał bank w raporcie. Wynik okazał się 17 proc. poniżej oczekiwań rynku, który spodziewał się straty na poziomie 93,8 mln zł.
Oczekiwania czterech biur maklerskich, co do straty netto za I kwartał, wahały się od 79 mln zł do 113 mln zł.
Bank podał, że wynik grupy za I kwartał 2020 roku nie odbiegał istotnie od poziomu zakładanego w planie naprawy.
„Aktualnie naszym priorytetem jest stopniowy powrót do normalnej działalności biznesowej i intensyfikacja działań akwizycyjnych przy zachowaniu ostrożnościowego podejścia do kwestii ryzyka. Będziemy koncentrować się na dalszym rozwoju bankowości elektronicznej zarówno poprzez wprowadzanie nowych rozwiązań technologicznych oraz poszerzaniu dostępnego katalogu produktów i usług zarówno bankowych, jak i ubezpieczeniowych” – powiedział cytowany w komunikacie prasowym prezes banku Artur Klimczak.
"Aktualnie nie można jeszcze oszacować pełnych skutków pandemii, a w związku z tym nie można też przedstawić jednoznacznych jej skutków wpływu na bank. Z pewnością jednak zjawiska te stanowią czynnik niepewności co do możliwości osiągnięcia przez bank i grupę kapitałową zamierzonych celów biznesowych" - napisał bank w raporcie.
Wynik odsetkowy banku w I kwartale spadł do 284,6 mln zł z 221,1 mln zł rok wcześniej i był zbliżony do oczekiwań analityków, którzy liczyli, że wyniesie on 288 mln zł (w przedziale oczekiwań 269-302,9 mln zł). Wynik odsetkowy wzrósł 29 proc. rdr.
Poziom marży odsetkowej na koniec I kwartału 2020 roku wyniósł 2,3 proc. (+0,5 pp. rdr).
Bank podał, że w okresie pierwszych 3 miesięcy 2020 roku oprocentowanie nowo pozyskanych terminowych środków złotowych klientów detalicznych wyniosło 1,7 proc., a koszt pozyskania całej bazy depozytowej wyniósł również 1,7 proc.
"Obserwowany jest sukcesywny spadek kosztu pozyskania nowych i odnowionych złotowych środków terminowych klientów detalicznych – w grudniu 2019 roku koszt ten wynosił 1,8 proc., natomiast w pierwszych trzech miesiącach 2019 roku koszt ten wynosił 2,8 proc." - napisano w raporcie.
Wynik z prowizji spadł do 10,8 mln zł z 11,8 mln zł i był 45 proc. poniżej oczekiwań rynku, który spodziewał się 19,5 mln zł (oczekiwania wahały się od 18 mln zł do 21 mln zł). Wynik z prowizji spadł 8 proc. rdr.
Koszty w I kwartale 2020 roku wyniosły 273,9 mln zł, czyli były 4 proc. wyższe od oczekiwań rynku (262,3 mln zł).
Odpisy (wynik z odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości aktywów finansowych i rezerwy na zobowiązania pozabilansowe) wyniosły w pierwszym kwartale 171,9 mln zł, czyli były 9 proc. wyższe od konsensusu odpisów na poziomie 157,4 mln zł. Odpisy wzrosły 72 proc. rdr.
Wartość sprzedaży kredytowej w pierwszych 3 miesiącach 2020 roku wyniosła 1,7 mld zł i była o 15,6 proc. niższa od wolumenu sprzedaży rok wcześniej.
Największy udział w sprzedaży miały kredyty detaliczne oraz kredyty samochodowe (w tym faktoring) - łącznie 39,9 proc. udziału w całkowitej sprzedaży kredytowej. Sprzedaż kredytów firmowych stanowiła 35,1 proc. łącznej sprzedaży kredytowej banku, a wykup wierzytelności leasingowych 25 proc.
W pierwszych trzech miesiącach 2020 roku poziom akwizycji ROR wyniósł łącznie 34,2 tys. szt., a liczba prowadzonych rachunków ROR wyniosła na koniec pierwszego kwartału 2020 roku 1,1 mln szt. tj. o 1,2 proc. więcej niż na koniec 2019 roku.
Bank podał, że według jego szacunków poziom wymogu kapitałowego obliczony na 16 marca 2020 r. wynosił: ok. 8,9 proc. czyli był o ok. 0,4 p.p. poniżej wymaganego przepisami prawa poziomu w wysokości 9,32 proc.
"Do zaistniałej sytuacji w całości przyczyniły się czynniki o charakterze zewnętrznym, niezależne od prowadzonej działalności operacyjnej banku, których źródłem są działania związane z minimalizacją skutków rozprzestrzeniania się pandemii koronawirusa COVID-19" - napisano w raporcie.
O naruszeniu wymogu kapitałowego bank zawiadomił KNF i BFG, ale nie spodziewa się zastosowania środków nadzorczych, które mogłyby mieć negatywny wpływ na założenie dotyczące kontynuacji działania.
| Wyniki Getin Noble Banku w pierwszym kwartale 2020 roku i ich odniesienie do konsensusu PAP i poprzednich wyników | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| w mln zł | 1Q2020 | konsensus | różnica | ||
| PAP | |||||
| Wynik odsetkowy | 284,6 | 288,0 | -1,2% | ||
| Wynik z prowizji | 10,8 | 19,5 | -44,6% | ||
| Koszty ogółem | 273,9 | 262,3 | 4,4% | ||
| Saldo rezerw | -171,9 | -157,4 | 9,2% | ||
| Wynik netto | -109,6 | -93,8 | 16,9% | ||
| 1Q2020 | 1Q2019 | różnica | 4Q2019 | różnica | |
| w mln zł | rdr | kdk | |||
| Wynik odsetkowy | 285 | 221 | 29% | 233 | 22% |
| Wynik z prowizji | 11 | 12 | -8% | 22 | -50% |
| Koszty ogółem | 274 | 299 | -8% | 201 | 36% |
| Saldo rezerw | -172 | -100 | 72% | -94 | 82% |
| Wynik netto | -110 | -160 | -31% | -245 | -55% |
---
Konsensus tworzony jest na podstawie prognoz biur maklerskich zebranych wcześniej przez PAP. Są one dostępne w pełnej wersji Serwisu Ekonomicznego PAP Biznes oraz na stronie http://biznes.pap.pl/konsensusy. Baza konsensusów PAP zawiera prognozy wyników kwartalnych i rocznych dla ponad 200 spółek notowanych na GPW. (PAP Biznes)
